Los mercados financieros pueden estar llenos de trampas. No solo en las manipulaciones que pudiera haber en la bolsa, también al momento de empezar a operar. Existen numerosos brókers, gurús o youtubers que venden el santo grial de los mercados prometiendo grandes ganancias en poco tiempo.
Lo cual no es cierto, pero muchos novatos desinformados son las principales víctimas de estas estafas en trading. Por ello, es importante saber detectar a los estafadores desde el primer contacto.
¿Cómo detectar una estafa en trading desde el primer contacto?
Hay señales claras que nos permiten detectar una estafa en trading desde el primer contacto como las siguientes:
- Promesas de grandes ganancias: Como decíamos al principio, estos estafadores suelen apelar a frases grandilocuentes como “ganá 1.000 pesos al día sin experiencia” o “rendimientos del 30% mensual garantizados”. Lo cual no es cierto, los mercados financieros son muy volátiles y susceptibles de cualquier evento que pueda dar grandes ganancias o cuantiosas pérdidas si no entendemos esto desde el principio
- Contacto no solicitado: Mensajes vía WhatsApp, Facebook, Instagram e incluso Linkedin. Sin olvidar las molestas llamadas telefónicas en horarios inoportunos y con números ocultos
- Lenguaje emocional o presión psicológica: Si lograron atraparte, seguramente intentaran seducirte de alguna manera como el llamado FOMO o miedo a perder la oportunidad con frases como “es tu oportunidad para salir de deudas” o “esta oferta es por hoy”. Su principal objetivo es ser dueños del manejo de tus emociones en el trading.
- Dinero o datos personales: Si logran seducirte, el siguiente paso es pedirte inmediatamente datos personales e incluso un aporte mínimo para empezar a operar. Lo cual sería lo normal ante un bróker serio, pero si caés en una estafa podrían robarte el dinero y utilizar tus datos personales
- Falta de regulación: Si un bróker no está regulado por alguna entidad gubernamental como la Comisión Nacional de Valores local, lo factible es que sea una estafa. Entes reguladores como la CNMV española o FCA británica también ofrecen garantías a los inversores. No así algunas como la de Malta. Si quieres saber qué brokers te convienen te dejamos nuestra lista de Mejores Brokers Regulados y los Mejores Brokers Locales de Argentina.
- Ofrecen operar tu capital: Esta es quizás la más fácil de detectar, ya que un novato al no entender sobre mercados y creerse lo de las grandes ganancias cae rápidamente en las garras de los estafadores. Un bróker serio puede ofrecerte asistencia en la operativa, pero nunca operar por vos.
- Falsas plataformas: Los brókers regulados suelen desarrollar su propia plataforma basada en muchos casos en las más populares como ProRealTime o MetaTrader. Si te cuentan de una plataforma nueva e innovadora, lo mejor será huir de ellos.
- Altas comisiones: Las comisiones que cobran los brokers es el negocio de toda empresa que se dedica a ello, pero cuando estas son notoriamente altas suele ser el indicio de una estafa
Principales estafas en trading que circulan en Argentina
Las principales estafas en trading que circulan en nuestro país suelen ser las mismas que ocurren en todos lados, como las siguientes:
Tipo de estafa | Descripción |
|---|---|
Falsos brókers | Se presentan como un bróker internacional con una plataforma exclusiva para invertir en todo tipo de activos. |
Esquemas piramidales (tipo Ponzi) disfrazados de trading | Prometen rendimientos fijos o crecientes solo por hacer trading. Casos reales: Intense Live, Trust Investing o IM Mastery Academy. |
Academias de trading falsas | Un “famoso trader” te vende un curso con la promesa de alcanzar la “libertad financiera”. |
Trading automatizado fraudulento | Te venden un robot que opera por vos y promete generar grandes rendimientos. |
Estafas relacionadas con criptomonedas | Te ofrecen invertir en un token o en minería sin valor real. Simulan operativas en servidores privados. Es clave verificar el white paper y su utilidad. |
Romance scam | Contacto por redes sociales o apps de citas con el objetivo de convencerte de invertir en una plataforma de trading falsa. |
¿Cómo saber si un broker es legal en Argentina?
Para verificar si un bróker es legal solo basta verificar si está listado en la Comisión Nacional de Valores. Donde también podemos encontrar alertas y hacer denuncias si fuimos víctimas de una estafa.
¿Qué hacer si fuiste víctima de una estafa de trading?
Si fuiste víctima de una estafa en trading es necesario que actúes rápido:
- Reúne toda la información que puedas como mails, mensajes por Whatsapp o redes sociales, transferencias, nombres de las personas que te contactaron y links de los sitios del bróker involucrado
- Hacer la denuncia en la comisaria o fiscalía más cercana. También a través de la web del Ministerio Público Fiscal. Si fue por internet debes hacer la denuncia como delito informático
- Denuncia al bróker ante la CNV
- Informar al banco o billetera virtual para solicitar una reversión del pago que hiciste al bróker
- Reporta los perfiles sociales con los cuales te contactaron
- Si fue con criptomonedas podés rastrear la transacción con Etherscan o Blockchain.com Explorer
- Compartí tu experiencia en foros o grupos de trading para evitar que caigan más víctimas
- Asesorate con un abogado especializado en delitos informáticos
Consejos para protegerte y operar de forma segura
Para protegerte y operar de forma segura podemos darte los siguientes consejos:
- Investiga la empresa o persona: Busca opiniones reales, verifica en reguladores oficiales
- Desconfía de lo que suena demasiado bueno para ser verdad
- Nunca compartas datos personales ni bancarios sin verificación legal
- Consultá con otros traders o foros especializados
- Bloqueá y reportá el contacto si detectas señales de estafa
Las estafas en el trading están a la orden del día, pero si seguís los consejos expuestos podés evitar caer en el cuento del tío. Recordá que invertir en los mercados financieros es algo que debés tomar serio y lleva su tiempo. Cualquier promesa de dinero fácil y rápido es una estafa, cuidá tu dinero como si se fuera tu vida en ello.
