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Antes de operar necesitás entender qué es el trading y en qué se diferencia de invertir. Acá repasamos los tipos de trading, sus riesgos y beneficios, y los pasos para empezar con el pie derecho.
¿Qué es trading? Definición
Definimos trading como el proceso de comprar y vender activos financieros con el objetivo de obtener beneficios. Estos activos pueden incluir acciones, bonos, divisas, commodities y otros productos financieros.
El trading implica riesgos y requiere conocimientos y habilidades específicas para operar en los mercados de manera efectiva.
A través del trading, se pueden obtener altas rentabilidades, pero también se pueden sufrir importantes pérdidas si no se gestiona adecuadamente el riesgo.
El trading implica riesgos y requiere conocimientos y habilidades específicas para operar en los mercados de manera efectiva.
A través del trading, se pueden obtener altas rentabilidades, pero también se pueden sufrir importantes pérdidas si no se gestiona adecuadamente el riesgo.
Conociendo el significado de trading, dividiremos esta guía en las siguientes secciones, donde iremos de menor a mayor grado de dificultad y profesionalización:
Pasos clave
- ¿Cómo empezar en el trading?
- Tipos de trading
- Productos financieros para hacer trading
- Trading para profesionales
- Vivir del trading en Argentina
¿Quiénes pueden hacer trading?
El trader es el encargado y profesional que suele encargarse de hacer trading de divisas tras haber estudiado, práctica e investigado sobre el mercado, activos, estrategias sobre dicha práctica. Es importante no confundir y saber diferenciar entre trader y broker y las funciones de cada uno.
¿Cuál es la diferencia entre hacer trading e inversión?
Por un lado, el trading busca aprovechar las fluctuaciones de precio a corto plazo para obtener beneficios rápidos. Para ello, se basa principalmente en el análisis técnico, que implica el estudio de gráficos de precios y patrones. A su vez, debido a su naturaleza, el trading requiere una mentalidad disciplinada y puede ser más arriesgado. Además de tener en cuenta la capacidad de tomar decisiones veloces.
Aparte, la inversión se enfoca en el crecimiento a largo plazo del capital, apoyándose en el análisis fundamental, que estudia los fundamentos económicos de una empresa o sector. Esta estrategia requiere paciencia y una visión a largo plazo, resistiendo la tentación de tomar decisiones precipitadas durante los períodos de baja en el mercado.
Mientras el trading se asemeja a un sprint, la inversión es más como una maratón, con cada enfoque teniendo sus propias ventajas y desafíos.
¿Cómo empezar en el trading en 6 pasos?
Los siguientes seis pasos te orientarán en tu camino a iniciarte en el trading de una forma guiada y estructurada:
Estudiá, leé y observá a los mejores traders
Antes de comenzar en el mundo del trading, es fundamental estudiar para llegar a ser un buen trader. Por ello siempre es recomendable que te informes lo suficiente para comprender los conceptos básicos del mercado. Debés leer acerca de diferentes productos financieros, estrategias de trading, análisis técnico y fundamental, así como las noticias económicas que pueden afectar al mercado.
Si querés seguir aprendiendo sobre trading te invito a leer nuestro artículo sobre los Mejores Libros de Trading
Si querés seguir aprendiendo sobre trading te invito a leer nuestro artículo sobre los Mejores Libros de Trading
Conocé los principales productos financieros de inversión
Antes de empezar a operar, es importante que conozcas los diferentes productos financieros que existen en el mercado. Aquí te dejamos un breve resumen de algunos de ellos:
- Acciones: Fácil de operar, gastos medios altos.
- ETFs: Fácil de operar, gastos bajos.
- Divisas/FX: Difícil de operar, gastos medios.
- Futuros: Difícil de operar, gastos altos.
- Opciones: Muy difícil de operar, gastos altos.
- Criptomonedas: Media dificultad de operar, gastos medios.
-
Bonos: Media dificultad de operar, gastos bajos.
Los montos mínimos de depósito varían mucho según el bróker elegido y cambian con frecuencia por la inflación en pesos argentinos, así que conviene consultarlos directamente en la plataforma antes de abrir una cuenta, en lugar de guiarse por una cifra fija.
Elegí un buen broker según tu perfil
El broker es una pieza clave en el trading, ya que será el intermediario entre vos y el mercado. Por ello, elegir el broker adecuado es vital para empezar con buen paso en el trading. Debés tener en cuenta la regulación Argentina para Brokers, comisiones, plataforma de trading y variedad de productos.
En Argentina, los brokers habilitados son los ALyC (Agentes de Liquidación y Compensación) y tienen que estar inscriptos en la CNV, que publica su registro público. En Rankia vas a encontrar numerosos consejos y guías para que aprendas a invertir a través de un broker, a detectar brokers poco seguros, así como nuestra guía con los Mejores Brokers de Argentina
En Argentina, los brokers habilitados son los ALyC (Agentes de Liquidación y Compensación) y tienen que estar inscriptos en la CNV, que publica su registro público. En Rankia vas a encontrar numerosos consejos y guías para que aprendas a invertir a través de un broker, a detectar brokers poco seguros, así como nuestra guía con los Mejores Brokers de Argentina
Regla del 2 %: Mantené tu riesgo bajo control
Es fundamental aprender a gestionar el riesgo adecuadamente. Una regla comúnmente aceptada es la del 2 %, que implica que no debés arriesgar más del 2 % de tu capital en una sola operación.
Empezá a operar en el mercado real
Una vez que te hayas informado lo suficiente y hayas seleccionado tu broker, es hora de empezar a operar en el mercado real. La idea de operar con una cuenta demo puede resultar atractiva, pero no debería ser más que para aprender la dinámica propia de la plataforma del broker o cómo funciona determinado activo. A la hora de realizar tus operaciones vas a poder elegir entre hacerlas en el mercado nacional u operar en el mercado internacional.
Documentá tus operaciones
Documentar todas tus operaciones te permitirá analizar tus aciertos y errores que debés evitar para mejorar tu estrategia de trading.
Tipos de trading
Si mencionamos los diferentes tipos de trading que existen, estaríamos hablando todo el día de ello. Sin embargo, estos son solo algunos de los enfoques más comunes:
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Trading intradía (Day Trading): esta estrategia implica comprar y vender activos financieros dentro de un mismo día, aprovechando las pequeñas fluctuaciones de precio que ocurren durante las horas de mercado.
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Swing Trading: este tipo de trading se basa en capturar "swings" o movimientos en el precio de un activo a lo largo de varios días o semanas. Usualmente, se mantienen sus posiciones por un período más prolongado, pero más corto que los inversores a largo plazo.
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Trading de posición: se refiere a mantener una posición durante un período más extenso, que puede variar desde meses hasta años. Se basa en análisis fundamental y técnico a largo plazo y es menos reactivo a las fluctuaciones diarias del mercado.
- Scalping: es una forma extremadamente corta de day trading, en la búsqueda de favorecerse de pequeñísimas variaciones en los precios, conservando sus posiciones solo por minutos o incluso segundos.
La elección del tipo de trading depende en gran medida de la personalidad, el perfil de riesgo, el conocimiento del mercado y la experiencia del trader. A raíz de ello, podemos considerar varios tipos de traders en general:
- Day traders;
- Scalpers traders;
- Swing traders;
- Position traders.
Recordá que la contraparte a un trader es el inversor, que opera a largo plazo; ya que un trader puede incluso ser agente intermediario, especulador, arbitrajista u operador de cobertura. También existen traders particulares buscando gestionar su capital, o el capital de terceros en forma de money managers
Pasando de los tipos de trading, ahora exploraremos los productos financieros con los que podés operar.
Productos financieros para hacer trading en bolsa
El mundo del trading ofrece una amplia variedad de productos financieros que los traders pueden utilizar para diversificar sus carteras y aprovechar diferentes oportunidades de mercado. Cada tipo de producto financiero tiene sus propias características, niveles de riesgo y potencial de rentabilidad. A continuación, te presentamos algunos de los principales productos financieros con los que podés hacer trading.
Operar con acciones
Comprar acciones significa adquirir una parte de una compañía. Si el precio de la acción sube, tu inversión aumentará; si baja, tu inversión disminuirá.
Trading de CFDs
El trading con CFD consiste en comprar y vender contratos por diferencia. Estos son derivados financieros que te permiten adoptar una posición predictiva sobre si un activo (incluidas acciones, índices, criptomonedas, materias primas y forex) aumentará o disminuirá de valor.
Operar con futuros
Los futuros financieros son contratos que obligan a comprar o vender un activo en una fecha futura a un precio acordado. El trading con futuros, en concreto, se utiliza para especular sobre los movimientos de precios o cubrir riesgos.
Operar en forex
El trading de divisas implica comprar y vender pares de divisas en el mercado forex, basado en los movimientos de los tipos de cambio.
Trading con warrants
Los warrants son instrumentos financieros que otorgan el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo subyacente a un precio específico.
Operativa con materias primas
El trading con materias primas implica la compra y venta de productos básicos como el oro, la plata, el petróleo y el trigo, buscando lucrarse gracias a las fluctuaciones en los precios.
Trading con opciones financieras
El trading con opciones es una forma de inversión que otorga al comprador el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo subyacente a un precio determinado.
Operativa con criptomonedas
El trading con criptomonedas se ha convertido en una actividad popular, comprando y vendiendo monedas digitales como Bitcoin y Ethereum para obtener beneficios.
Es fundamental identificar un broker confiable, un broker debe estar regulado por entidades reconocidas y ofrecer soporte en español para poder resolver dudas o problemas rápidamente.
Es fundamental identificar un broker confiable, un broker debe estar regulado por entidades reconocidas y ofrecer soporte en español para poder resolver dudas o problemas rápidamente.
¿Cuáles son las herramientas que necesito para hacer trading?
Para empezar a operar necesitás algunas herramientas básicas que te ayuden a moverte en los mercados financieros:
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Plataforma de Trading: son aplicaciones o sitios web donde los traders pueden ejecutar, monitorear y analizar sus operaciones. Ofrecen diversas funcionalidades como gráficos en tiempo real y acceso a múltiples mercados.
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Análisis Técnico: es el estudio de los movimientos de precios en los gráficos, donde los traders utilizan diversos indicadores y patrones gráficos para predecir futuras fluctuaciones de precios.
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Análisis Fundamental: consiste en evaluar el estado económico y financiero de una empresa o activo, estudiando factores como balances, dividendos, tasas de interés, entre otros, para tomar decisiones de inversión informadas.
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Gestión del Riesgo: herramientas y estrategias para limitar las posibles pérdidas, como el uso de órdenes stop-loss, que cierran automáticamente una operación cuando el precio alcanza un nivel predeterminado.
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Calendario Económico: componente vital que proporciona un cronograma de los eventos económicos importantes que pueden afectar los mercados, como anuncios de políticas de bancos centrales o informes de ganancias de empresas.
- Cuentas Demo: permiten a los traders practicar sus estrategias en un entorno simulado con dinero virtual, ayudándoles a ganar experiencia sin arriesgar capital real.
Estas herramientas básicas son el punto de partida para cualquier trader.
A medida que adquirís experiencia, podés considerar profesionalizar tu actividad de trading.
Trading para profesionales
Para aquellos que buscan llevar su actividad de trading a un nivel más avanzado y profesional, existen diversas estrategias y herramientas que pueden ayudar a maximizar las oportunidades de mercado y optimizar el rendimiento. Estas técnicas suelen requerir un mayor conocimiento, experiencia y, a menudo, una inversión significativa en tecnología. A continuación, te presentamos algunas de las formas más sofisticadas de trading profesional.
Trading cuantitativo
El trading cuantitativo utiliza modelos matemáticos y algoritmos para identificar oportunidades de trading. Depende de la tecnología y la programación para ejecutar operaciones de manera automatizada.
Trading automático
El trading automático usa programas y algoritmos para ejecutar operaciones con poca o ninguna intervención humana, basándose en reglas predefinidas.
Sistemas de trading
Un sistema de trading es un conjunto de reglas y estrategias utilizadas para tomar decisiones de compra y venta en los mercados financieros. Si querés profundizar más sobre los Sistemas de Trading tenemos un artículo dedicado a ellos
High-Frequency Trading (HFT)
El trading de alta frecuencia (HFT) utiliza algoritmos sofisticados para ejecutar un gran número de órdenes a velocidades extremadamente rápidas, buscando capitalizar pequeñas variaciones de precios en un corto período.
Finalmente, aprender sobre el análisis técnico puede ser crucial para tu éxito en el trading.
Conocer el análisis técnico es esencial
El análisis técnico es una técnica utilizada en el trading para analizar los movimientos de precios en el mercado y predecir su posible evolución futura. Se basa en el estudio de gráficos y datos históricos del precio para identificar patrones y tendencias. Esto permite tomar decisiones fundamentadas en datos históricos y minimizar los riesgos asociados al trading.
Para aquellos interesados en aprender más y profesionalizar su actividad de trading, es importante seguir educándose continuamente y practicando con estrategias bien fundamentadas. Si querés seguir aprendiendo, en Rankia tenés más artículos sobre trading y finanzas.
¿Cómo identificar el momento perfecto para hacer trading?
Identificar el momento perfecto para hacer trading es una combinación de análisis técnico, análisis fundamental y comprensión del comportamiento del mercado.
En primer lugar, el análisis técnico se centra en estudiar los patrones de precios y los volúmenes de negociación en gráficos históricos para prever futuros movimientos de precios. Herramientas como las medias móviles, el índice de fuerza relativa (RSI) y las bandas de Bollinger pueden ayudar a determinar puntos de entrada y salida potenciales.
El análisis fundamental, por otro lado, implica evaluar la salud económica general, las noticias relevantes y los datos macroeconómicos que pueden influir en el valor de un activo. Por ejemplo, una noticia sobre una decisión de política monetaria de un banco central puede influir significativamente en los pares de divisas.
Por último, la comprensión del comportamiento del mercado determina estar al tanto de eventos globales, tendencias emergentes y sentimientos del trader. Es vital mantenerse informado y adaptarse rápidamente a las cambiantes condiciones del mercado. Además, siempre es crucial tener un plan de gestión de riesgos, pues no existe un método infalible para predecir el mercado y es posible que no siempre se identifique el momento "perfecto".
¿Cuáles son los riesgos de hacer trading?
Si bien hacer trading puede resultar beneficioso, lo cierto es que acarrea riesgos que son tangibles.
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Riesgo de Mercado: las fluctuaciones impredecibles en los precios del mercado pueden afectar negativamente el valor de una inversión debido a factores macroeconómicos o eventos específicos del mercado.
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Riesgo de Apalancamiento: aunque el apalancamiento puede amplificar las ganancias, también puede magnificar las pérdidas, potencialmente resultando en la pérdida del capital total invertido.
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Riesgo de Gestión: las decisiones erróneas derivadas de análisis inadecuados, falta de conocimiento o juicios mal informados pueden resultar en pérdidas significativas.
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Riesgo Psicológico: las emociones, como el miedo y la codicia, pueden interferir en la toma de decisiones, llevando a acciones impulsivas y no estratégicas.
- Riesgo Tecnológico: dependiendo de plataformas digitales y conexiones a internet para operar conlleva el riesgo de fallas técnicas o interrupciones, las cuales pueden obstaculizar la ejecución oportuna de operaciones.
Estos cinco riesgos encapsulan muchos de los desafíos fundamentales y las consideraciones a tener en cuenta al participar en el trading. Es crucial reconocerlos y desarrollar estrategias para mitigar sus efectos
¿Es posible llegar a vivir del trading en Argentina?
Vivir del trading en Argentina es posible, pero requiere educación, disciplina, estrategia y una gestión y psicología de riesgos adecuada. Es un camino desafiante que no garantiza el éxito inmediato, pero con la preparación correcta y una adaptación constante a los cambios del mercado, se pueden aumentar las posibilidades de alcanzar los objetivos financieros. Además, tené en cuenta los impuestos que se pagan por hacer trading en Argentina.
¿Te animás a hacer trading?
El trading puede dar ganancias, pero también pérdidas, y ningún método las evita del todo. Los traders que sostienen su actividad combinan una estrategia clara con gestión de riesgos y control emocional. Si querés empezar, el paso más concreto es elegir un broker registrado en la CNV, definir cuánto riesgo asumís por operación y arrancar con un monto que puedas permitirte perder.
Herramientas e indicadores para analizar el mercado
Preguntas frecuentes sobre qué es el trading y cómo funciona
No hay un monto único: depende del bróker y del instrumento. En general, criptomonedas y forex suelen tener montos de entrada más bajos que futuros u opciones. Dado que los montos en pesos cambian rápido por la inflación, lo más confiable es consultar el mínimo actualizado directamente en la plataforma del bróker que elijas.
El trading serio se apoya en análisis técnico o fundamental, gestión de riesgo y un plan con reglas definidas. La especulación pura, en cambio, suele operar sin ese marco, guiada más por intuición o por seguir tendencias sin verificarlas, lo que eleva bastante el riesgo de pérdidas.
Es una regla de gestión de riesgo que sugiere no arriesgar más del 2 % de tu capital total en una sola operación. Su objetivo es que ninguna operación individual, por mal que salga, comprometa la cuenta completa, permitiéndote seguir operando después de una racha de pérdidas.
No hay un plazo garantizado ni universal: depende del tiempo dedicado a estudiar, de la disciplina para seguir un plan y de la gestión de riesgo. Vivir del trading en Argentina es posible, pero requiere educación constante y una adaptación permanente a los cambios del mercado, no es algo que se logre de un día para el otro.
Se comprueba en los registros públicos de la CNV, buscando al broker por razón social, CUIT o matrícula. Ahí figura si está inscripto como ALyC y en qué categoría. BYMA publica además el listado de ALyC habilitados. Si el broker no aparece en ninguno de los dos, descartalo.
Sí, las ganancias por trading pueden estar alcanzadas por el Impuesto a las Ganancias y los activos por Bienes Personales, según el instrumento y el monto. El tratamiento cambia de un activo a otro, así que conviene revisarlo en ARCA o con un contador antes de declarar.
Fuentes consultadas:
