El trading de criptomonedas es la compra y venta de activos digitales para aprovechar sus subas y bajas de precio. Es un mercado que opera las 24 horas, con un potencial de ganancia alto y un riesgo igual de alto por su volatilidad. Antes de dar la orden conviene entender con qué criptos se opera, cómo se mueve el mercado y qué estrategia seguir. Acá te lo explicamos paso a paso.
Puntos clave
- Trading es comprar y vender cripto para ganar con la variación de precio.
- Opera 24/7: mucha volatilidad y, por lo tanto, mucho riesgo.
- Se puede operar al contado (spot) o con derivados (futuros, CFD).
- Sin estrategia ni gestión de riesgo, es la vía rápida a perder plata.
¿Con qué criptomonedas hacer trading?
En el ecosistema cripto vas a encontrar, básicamente, cuatro tipos de monedas para operar.
Bitcoin
Bitcoin es la cripto más grande, popular y usada para hacer trading. Como primera criptomoneda y la de mayor capitalización, combina gran liquidez y volatilidad. Se opera sobre todo en el par BTC/USD, aunque también en BTC/EUR, BTC/ETH y otros según la plataforma.
Altcoins
Las altcoins (alternative coins) son todas las criptomonedas que no son Bitcoin. Buscan ofrecer soluciones distintas o mejoradas. Cinco de las más populares:
- Ethereum (ETH): la segunda por capitalización, conocida por sus contratos inteligentes y su ecosistema de aplicaciones.
- Ripple (XRP): red de pagos para transacciones entre instituciones financieras.
- Litecoin (LTC): considerada la "plata" de Bitcoin, con transacciones más rápidas y baratas.
- Binance Coin (BNB): la moneda nativa de Binance, usada para pagar comisiones dentro de su ecosistema.
- Chainlink (LINK): conecta los contratos inteligentes con datos del mundo real.
Stablecoins
Las stablecoins tienen su valor atado a un activo estable, normalmente el dólar, para reducir la volatilidad. Permiten seguir dentro del ecosistema sin la exposición a las fuertes fluctuaciones. Las más usadas son USDT (base de trading en muchos exchanges), USDC y DAI.
Shitcoins o memecoins
Son monedas sin un propósito claro ni valor intrínseco, creadas muchas veces como broma o para aprovechar el hype. Se crean sobre blockchain, se promocionan fuerte en redes y viven de la especulación. Ejemplos: Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB) o SafeMoon. Altísimo riesgo.
¿Cómo funciona el mercado?
Gran parte de las ganancias y pérdidas dependen del momento del ciclo. El mercado cripto se mueve entre ciclos alcistas y bajistas, y saber en cuál estás cambia todo.
Ciclo alcista
En los ciclos alcistas el precio sube por un aumento de la demanda y del interés. Suelen impulsarlo la mayor adopción de blockchain por parte de empresas, una política monetaria expansiva (tasas bajas) y el halving de Bitcoin: como el BTC representa cerca del 60% de la capitalización de todo el mercado cripto, cada halving tiende a reavivar la fiebre inversora.
Criptoinvierno
El criptoinvierno es un período largo de caída de precios, con menos interés y actividad. El más conocido fue el de 2022, tras el pico de 2020-2021 en el que Bitcoin llegó a unos 69.000 dólares. En ese invierno muchas monedas perdieron más del 80% de su valor y varios proyectos y exchanges quebraron.
La contracara es que estos períodos también abren oportunidades de compra a precios bajos. De hecho, en el ciclo siguiente el mercado se recuperó con fuerza y Bitcoin marcó nuevos máximos por encima de los 125.000 dólares hacia fines de 2025. Predecir cuándo empieza o termina un ciclo, eso sí, es casi imposible.
Cómo empezar a operar en cripto paso a paso
Para operar necesitás una plataforma y una estrategia. Primero elegí dónde: un exchange para comprar al contado (spot) o un bróker para operar con derivados como los CFD. Compará opciones en la guía de dónde comprar criptomonedas o entre los brókers de CFDs de cripto. Después, el proceso básico:
- Investigá la cripto: analizá de la macro a la micro (política monetaria, análisis fundamental y técnico), mirando cómo se calcula su valor.
- Definí la orden: elegí el tipo (a mercado, límite o stop) según tu estrategia; que repasamos en detalle más abajo. Fijá tu precio de compra y tu objetivo.
- Ejecutá y gestioná: comprá, seguí el precio y vendé cuando llegues a tu objetivo o a tu stop-loss.
Empezá a operar con criterio y configurá estas órdenes con Hapi
Si tu idea es holdear en vez de operar a diario, lo más seguro es pasar las cripto a una billetera propia en lugar de dejarlas en la plataforma.
¿Cuáles son los tipos de órdenes en el trading de cripto?
La orden es la instrucción con la que comprás o vendés en el exchange. Elegir bien el tipo te da control sobre el precio y sobre el riesgo. Estos son los cinco más usados:
- Orden a mercado: se ejecuta al instante al mejor precio disponible. Es la más rápida, pero no controlás el precio exacto de cierre.
- Orden límite: comprás o vendés a un precio que fijás vos (o mejor). Controlás el precio, aunque puede no ejecutarse si el mercado no llega a ese nivel.
- Stop-loss: vende de forma automática si el precio cae hasta un nivel que definís, para cortar pérdidas sin estar mirando la pantalla.
- Stop-limit: combina las dos anteriores: al tocar el precio stop lanza una orden límite. Da más control, con el riesgo de quedar sin ejecutar en mercados que se mueven rápido.
- Trailing stop: un stop dinámico que sigue al precio a una distancia fija; sirve para proteger ganancias sin ajustarlo a mano.
Una combinación habitual es entrar con una orden límite y proteger la posición con un stop-loss. Muchos exchanges suman variantes como las órdenes OCO (una cancela a la otra), útiles para automatizar entrada y salida en una sola instrucción.
Pros y contras de hacer trading con criptomonedas
Antes de arrancar, poné en la balanza lo bueno y lo malo de operar en este mercado:
Pros
- Alta volatilidad y potencial de ganancias.
- Diversificación de cartera: Las criptomonedas pueden ser una forma de diversificar una cartera de inversiones tradicional.
- Acceso global y flexibilidad: El trading de criptomonedas está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, lo que permite operar en diferentes horarios y aprovechar oportunidades en cualquier momento.
Contras
- Riesgo de pérdidas: Si bien la volatilidad puede ser una ventaja, también puede ser una desventaja. La naturaleza volátil del mercado de criptomonedas implica un alto riesgo de pérdidas considerables.
- Conocimiento y falta de experiencia: Además, se necesita habilidad para analizar gráficos y tendencias, así como una estrategia de gestión de riesgos adecuada. Desde luego, no es invertir y ya.
- Falta de regulación: El mercado de criptomonedas está menos regulado, lo que puede aumentar el riesgo de fraude, manipulación del mercado y seguridad de los fondos.
¿Es el momento de empezar a hacer trading de cripto?
El trading de cripto ofrece oportunidades reales, pero castiga la improvisación: la volatilidad y la falta de regulación del mercado amplifican tanto las ganancias como las pérdidas. Antes de operar, formate, empezá con montos que puedas perder y aplicá una gestión de riesgos estricta.
Más sobre trading de criptomonedas:
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La prudencia y el conocimiento son tus mejores aliados.
Preguntas frecuentes sobre el trading de criptomonedas
El trading busca ganar con movimientos de corto plazo, comprando y vendiendo seguido; invertir o holdear es comprar y mantener por meses o años esperando que suba. El trading exige tiempo, análisis y aguante emocional, mientras que holdear es más pasivo. Para la mayoría de los principiantes, mantener criptomonedas sólidas suele ser menos riesgoso que operar a diario.
Podés empezar con muy poco: la mayoría de los exchanges permiten operar con fracciones de una moneda desde unos pocos miles de pesos. Lo importante no es el monto, sino no arriesgar plata que necesites y practicar con sumas chicas hasta entender cómo funciona. Muchas plataformas ofrecen cuentas demo para probar estrategias sin dinero real.
Para empezar, el contado (spot) es mucho más seguro: comprás la cripto y la tenés, sin apalancamiento. Los derivados como futuros y CFD permiten operar apalancado y ganar (o perder) más de lo invertido, algo peligroso sin experiencia. La recomendación general es dominar el spot antes de siquiera mirar los derivados.
Sí. Las ganancias por vender criptomonedas con resultado positivo tributan, y los exchanges argentinos informan tus operaciones a ARCA. Operar seguido genera muchos eventos gravados, así que conviene llevar un registro ordenado de cada compra y venta. Ante la duda, lo mejor es consultar con un contador que conozca el tratamiento de las criptomonedas.
Fuentes consultadas:
