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Ha respondido al tema NPG Technology, S.A. (MAB)
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El caso es que han dejado un pufo de 2 millones para tener uno en caja y poder operar....., con unos intereses que les comen.
Asi que, si hay AK, lo primero es cancelar esa deuda a corto: no tengan duda.
(perdón, que digo siempre pág 2 de la Memoria, cuando son pags 2, 3 y 4)
Respecto a los 2 y pico millones a devolver en 2019 del Concurso, desconozco los plazos de devolución, pero si no se indica nada y no están establecidos, existe la posibilidad de que se planteen devolverlos en diciembre/2019
Y bueno, a seguir trabajando en sobrevivir.......
Por lo que indico en el último párrafo del mensaje anterior, parece que el Sr Cosío se está bajando de la burra si realmente está buscando un socio tecnológico (la necesidad apremia!!!)
Una pregunta, Sr Teijeiro:
Leyendo su enlace de Invertia sobre TIKOPI, me llama la atención el mensaje: a primera vista no se corresponde (a mi humilde entender) con lo que hasta ahora he leido del Sr Cosío. (TIKOPI manda un mensaje derrotista en Invertia, mientras que Cosío en la pag 3 de la Memoria, entre otras, indica la alta potenciación de los canales de distribución y vende como mejor puede su proyecto).
Vistas esas discrepancias tan fuertes en los mensajes de TIKOPI en Invertia y Sr Cosío en la Memoria, me cuesta asimilar que puedan ser la misma persona...... (aunque no digo que no puedan serlo, me choca bastante)
Un cordial saludo
Ha respondido al tema NPG Technology, S.A. (MAB)
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Estimado Sr Teijeiro:
Si me lo permite, amplio y comento su mensaje.
Espero que sea de utilidad para todos ustedes.
Las pérdidas reales no son 800.000 euros.
Son aproximadamente 400.000 euros: el resto son ajustes de provisiones
(si no hubieran dotado la provisión de impagados de las filiales por más de 1 millón, hubieran dado beneficio, también ficticio; por cierto, en el punto 8 de la memoria clasifican la deuda de las filiales a más de 5 años!!! Con lo cual ya se anticipa la poca intención de devolución. Pero sin duda ha sido cosa del auditor el provisionar la deuda de las filiales y no dar beneficio ficticio).
Estén tranquilos porque cualquier inversionista institucional está en condiciones de realizar esta lectura que les indico: vamos, que las pérdidas no son tan abultadas como ustedes leen.
En lo que respecta al punto muerto, situado en 3 mill/año de ventas (1,5 millones de ventas semestrales), el mismo incluye el coste de la financiación de GEDESCO, que les está matando (288.000 euros). De manera que ya saben que, si hay ampliación de capital ya indican, lo primero que van a hacer es cancelar esa deuda: se lo come vivos!!!
En la pág 2 de la memoria se indica que en el primer semestre/18 han vendido 1 millón de euros: de manera que cuenten ya con que van a dar pérdidas.
Respecto al aspecto financiero, en la pág 2 de la memoria se indica que a 31/12 existe una caja realizable de 1 millón (mirando el Balance, las existencias más la deuda de clientes neteada de IVA).
Es con lo que han debido sobrevivir hasta junio, y lógicamente las deben estar pasando canutas, pues sería entendible que con el agujero de 2 millones que han dejado a GEDESCO, éste se haya plantado (pero los intereses leoninos se están devengando desde el mes de enero por 2 millones, claro, con lo que proporcionalmente serán más altos que los 288.000 de todo el año 2017).
También se indica esto en la pág 2 de la Memoria:
La Sociedad viene manteniendo contacto con distintos inversores nacionales e internacionales durante el primer semestre del 2018, y recientemente ha encargado a un gabinete de expertos especializados en la captación de inversores, el estudio y ejecución de una primera ampliación de capital de por lo menos unos 2.500.000 (dos millones quinientos mil euros) durante el ejercicio 2018, poniendo énfasis en la entrada de un socio industrial tecnológico.
Ha respondido al tema NPG Technology, S.A. (MAB)
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En todo caso, la realidad es aplastante:
Todo lo que esté por debajo de 1,5 millones de ventas en el primer semestre, supone necesidad financiera (no cubren los costes fijos).
Por eso les indico que no esperen grandes alegrías para los números del primer semestre.
Y respecto a la estructura empresarial y proyecto, lo comentado:
3 millones de ventas anuales para cubrir costes.
A partir de ahí, el beneficio que consigan tiene que ir destinado a devolver 10 millones de deuda en 5 años!!!!
Complicado, no: prácticamente imposible (por no decir imposible).
Y respecto a la posible AK de 4 millones, solo piensen que en 2019 hay que devolver 2 millones y algo según Convenio y que en 2017 han dejado pillados a Gedesco con dos millones a corto plazo que hay que devolver:
¿Qué parte de los 4 millones de la AK van a ir destinados efectivamente a generar negocio?
En fin.
Un cordial saludo y feliz verano a tod@s
Ha respondido al tema NPG Technology, S.A. (MAB)
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Ja ja ja
Estimado Sr Lechu: es usted sorprendente.
Si usted está convencido de lo que dice, pese a los datos aportados, tenga por seguro que yo no voy a intentar convencerle de lo contrario.
Obviamente, cada inversor tiene un perfil de inversión: si bien es bastante importante tener información de dónde mete uno su dinero.
¿Usted confía en NPG?
No solo antecedentes, sino reiterados y constantes incumplimientos, además de una opacidad total......, que ya conoce usted.
Y una empresa que debe, ni más ni menos, que 7,5 veces lo que factura (digo de lo que factura, no del beneficio), y que debe devolver la deuda en 5 años por Convenio Judicial.
Esto que indico son datos reales y objetivos: no ilusiones, expectativas ni promesas......
Se puede decir más alto, pero no más claro: Y por supuesto, como le he comentado, no soy quien para quitarle a usted sus ilusiones y expectativas.
Yo ya he cumplido mi misión, y le deseo tanto a usted como a todos los que siguen confiando en NPG, como no puede ser de otra forma, lo mejor de lo mejor.
Un cordial saludo
Ha respondido al tema NPG Technology, S.A. (MAB)
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Estimado Lechu:
Gracias por tu mensaje y tu cordialidad, además de por tu positivismo constante.
Yo al final solo analizo números, que es mi profesión, e intento ser lo más objetivo y aséptico posible.
Mi curiosidad ha sido cubierta, pues viendo el cierre de 2016 me preguntaba a quién podían haber dejado enganchados para sobrevivir.....
Y bueno, como es un Fondo Buitre, ya confirmado (también participa en Bravo Capital), que les den morcilla.
Lo que me preocupa es que queden enganchados ("estafados") particulares.
Si pese a todos los datos confirmados, publicados y analizados, estás convencido del proyecto de negocio y de invertir en él, te deseo la mejor de las suertes.
No resultarás ni engañado ni estafado.
Un abrazo y disfruta del verano.
Ha respondido al tema NPG Technology, S.A. (MAB)
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Ya localicé a quien han dejado enganchado con los 2 millones.
Nota 11 de la Memoria en "Otros Pasivos Financieros"
GEDESCO (participada mayoritariamente por el Fondo estadounidense JZ INTERNATIONAL)
Ha respondido al tema NPG Technology, S.A. (MAB)
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CONCLUSIONES:
SEÑOR@S: NO SE ENGAÑEN.
Esta empresa, además de incumplidora y de hacer uso de un oscurantismo informativo total,
ESTÁ MUERTA.
Ha sobrevivido un año pero a base de aumentar deuda financiera que hay que devolver (2 millones más de deuda, menos incremento de deuda de clientes y existencias en almacén = aumento neto de deuda financiera de 800.000 euros).
Por cierto, un detalle: de las ventas de 2017, hay un saldo de deuda de clientes del grupo por 680.000 euros: ¿solo por afán de reflejar ventas de cara a accionistas? ¿ventas reales? ¿cuál es el estado de esas empresas del grupo? ¿van a pagarle?......
“Pobrecitos” a los que ha dejado enganchados con esos 2 millones, pues lógicamente TAMPOCO se los van a devolver: tienen en tesorería 40.000 euros a fin de año, y con ese millón que tienen en existencias y deuda de clientes es con lo que han sobrevivido este primer semestre/18….., si es que de enero hasta hoy no han dejado “enganchado” a otro incauto que les deje dinero.
TOTAL, QUE DEBEN 2 MILLONES MÁS!!
Y con 40.000 euros en caja a fin de año, no tenían ni para pagar el IVA en enero (la mayoría de las ventas se produjeron, según palabras de Cosío, en noviembre/diciembre).
NO ESPEREN NINGUNA MARAVILLA PARA LAS CUENTAS DE MITAD DE AÑO: solo de costes fijos (nóminas, gastos generales y amortizaciones) tendrán 400.000 euros de gasto, que es el margen que puede dejarles unas ventas de 1,5 millones……
Eso, habiendo aumentado la deuda financiera en 2 millones, y según la NOTA 11 de la Memoria, solo de deuda con entidades financieras, según el Convenio, tiene que devolver otros 2 millones en 2019 (que está ya a la vuelta de la esquina)…….
¿Y de cuanto es la AK prevista si se autoriza, se produce y se cubre? ¿de 4 millones? Vaya!!!! Comido por servido!!!
Y quebrados, están quebrados, no lo duden:
Además de deber más de 8 millones del Concurso (losa de deuda infumable), las filiales siguen debiéndoles 3,5 millones más un millón en acciones SIN GARANTÍA de devolución en 4 informes de auditoría seguidos y sin estar auditadas. Y no menciono que la patente no existe (más pérdidas, más patrimonio neto negativo) o la sanción final de Hacienda (que no tardará mucho).
En fin, pocos más datos se pueden poner sobre la mesa.
Las famosas Cuentas que esperábamos todos, ya las tenemos….. y las previsiones del semestre, también.
Un cordial saludo y disfruten del verano
Ha respondido al tema NPG Technology, S.A. (MAB)
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Bueno, donde no hay, poco se puede hacer, pero eran bastantes precedibles y previsibles:
Salvedades, las previstas: no estar presentes en inventario de fin de año, y las auditorías de las filiales (sin garantía de devolución de deuda, clara quiebra).
Promesas en mayo/17 en HR de que las iban a auditar para dar transparencia, y nuevas promesas ahora de que cuando puedan lo harán. (qué sinvergüenzas) Ellos a seguir vendiendo lo suyo y a captar incautos. Blablabla blablablá…..
Las pérdidas en 2017 estaban claras y eran cuantificables desde que adelantaron la cifra de ventas en la Junta de enero/18 (ya les hice un estudio en su momento)
El mayor endeudamiento, también: calculaba que equivalente a la cifra de ventas, aunque finalmente ha sido más alto. (lógicamente a un coste financiero leonino)
Cubrir las pérdidas corrientes con un beneficio extraordinario, para dar un beneficio ficticio, también era predecible (solo tenían como arma disminuir la provisión de Hacienda, ya comentado en su momento, y es lo que han hecho).
¿Qué me ha sorprendido? Que el beneficio extraordinario (provisión desdotada de la inspección), se haya utilizado para “provisionar” el riesgo de impago de las filiales.
Imagino que habrá sido condición del auditor para cubrirse un poco y no poner por 4º año consecutivo el mismo párrafo, porque sabiendo que quieren salir a bolsa e intentar una AK, con su informe de auditoría sin denegar opinión……., pisa “talego” seguro por implicación en la estafa…., aunque solo se haya llevado 10.000 pavos por su informe.
Así que se guardará “los papelitos” de China y México que dice Cosío en HR haberles entregado, para cubrirse el trasero (aquí cada uno a lo suyo).
Aunque haya sido a costa de dejar en patrimonio neto en negativo (aunque por poquito).
Ha respondido al tema NPG Technology, S.A. (MAB)
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Sr Teijeiro:
Me estoy leyendo las Cuentas sobre la marcha.....
Hasta ahora todo previsible y predecible.
Era imposible dar beneficios en 2017 y además tendrían que acudir a financiación externa para sujetar sus costes (nóminas, gastos generales y amortizaciones).
Estaba cantado.
Es decir, engañar a una nueva víctima, y ya veo las nuevas víctimas, que ha dejado enganchados (epígrafe "Deudas a corto plazo" del ACTIVO) con más de 2 millones (estimaba que sería un poco menos).
POBRES PARDILLOS, pero les está bien empleado (unos usureros que les han cobrado un dineral en intereses: casi 300.000 euros; pero claro, a ver quién es el guapo que les financiaba en su situación, salvo un fondo buitre a intereses abusivos)
Y ya veo que han reducido la provisión de la inspección fiscal en 1,6 millones para maquillar los resultados: era lo único de lo que podían tirar para disminuir las pérdidas y dar un beneficio ficticio.
Tengo que leerlas despacio: me descuadra que den tanta pérdida (sobre la marcha veo que ha disminuido la deuda de las filiales en casi 2 millones).
Me las leo y le indico.
Un saludo