Veo que has entendido muy bien la idea de lo que hay que hacer.No tienes que crear ningún nuevo fondo "F" porque ese es el que ya tienes. Yo le he llamado F para abreviar en mi explicación. Tal y como tú has dicho a modo de resumen te abres el monetario y haces los traspasos tal y como te dije en la anterior respuesta, vendes las 2 mil que quieres vender y vuelves a traspasar a tu fondo F el resto del monetario para volver a la posición de inicio pero con 2 mil participaciones menos y guardando la antigüedad de las primeras participaciones.Saludos 👍
Tal vez deberías esperar un poco más de tiempo para cerrar la cuenta de valores y a lo mejor te sale todo gratis, creo que puedes tener esa posibilidad. Aunque Bankia ha sido absorbida el cambio de operativa Bankia a operativa Caixa irá o va por fases hasta que a final de año se complete todo el proceso. Pienso que un mes -o mas- antes de que toque el cambio de la operativa de inversión avisarán de los cambios en las condiciones del contrato de la cuenta de valores que tenemos en Bankia para adaptarlos a las condiciones del contrato de valores de Caixa y en ese momento pienso que dirán eso de "...y si no está usted de acuerdo con las nuevas condiciones tiene 15 días para cancelar su contrato sin ningún coste para usted" y ese puede ser el momento ideal para salirse gratis.Un saludo.
Hola numerarius, pienso que deberías hacer las divisiones a la inversa: aportación/ valor_actual y dias_trascurridos/360.También puedes usar la función tir.no.per. (tir no periódica) de Excel.
Lo que has descrito también ocurre con el World Healthscience Fund A2https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000014PJ5Aparece atenuado en la aplicación mi cartera de morningstar y no aparecen los los datos en la web aunque si se pueden hacer aportaciones al fondo (desde Bankia, en mi caso)
En tal caso, puedes usar la cartera virtual de https://www.morningstar.es/es/Es la que yo uso, es muy fácil de usar y de meterle los datos y movimientos de tus fondos. Te ofrece toda la información actualizada de las posiciones que tienes: rentabilidad, ganancias/perdidas, comparación con el benchmark que desees en gráficos...
El Ter que tú ves en la página de información de tu fondo está expresado en tanto por ciento anual y la gestora del fondo cobra cada día la parte diaria proporcional correspondiente. Si has estado esos días que dices habrán cobrado lo que has calculado. Pero lo han cobrado ya así que cuando has vendido ya te han ingresado la cantidad neta de comisiones e impuestos. Es decir que la gestora ya ha cobrado su comisión, hacienda ya te ha retenido los impuestos correspondientes a los beneficios obtenidos y a ti te han ingresado el restante.
Hola Lolo,Le voy a poner una imagen donde se compara el sencillo fondo Amundi Index MSCI World AE-C con los tres fondos de esta estrategia del BBVA.En ella puede ver que ninguno de esos tres fondos del bbva supera al indexado mundial de Amundi. En el punto donde empiezan las cuatro líneas de los 4 fondos puede ver que 14.600 € invertidos en el Amundi y en el Estrategia Inversión (los otros dos los obvio pues no son comparables a los dos que menciono) se convierten en 18.140 € para el Amundi y en 16.350 € para el del BBVA.En tres años de inversión el sencillo y barato Amundi, con un coste del 0,30 %, le ha sacado casi 2.000 € de ventaja a un fondo mixto que invierte en 10 fondos internacionales con un coste del 0,65 %. Pero aún hay más. Y es que que le tiene que pagar al BBVA el 5% de la revalorización de su fondo (16.350-14.600 x 5% = 90 €) y cada año 150 € de comisión de gestión de la cartera mas iva...que son 634 € en estos tres años !!. En definitiva, haber invertido en esta cartera gestionada por el banco le hubiera supuesto un coste de oportunidad o una desventaja con respecto a invertir en un fondo indexado de 2.634 €. Y así, sus 14.600 € serían ahora 15.700 € con este fondo del banco, el BBVA gana 634 € y con el fondo de Amundi tendría 18 mil y pico...Desde mis cortos entendimientos solo puedo opinar que esta cartera está diseñada para que la mayor parte del beneficio de la inversión en bolsa de la lleve el banco y al cliente solo le queden las migajas. Saludos
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