Analista financiero con experiencia en análisis macroeconómico, finanzas corporativas, planeación financiera y ciencia de datos. Asesor en publicaciones económicas.
La elección es, en esencia, un proceso de filtrado para llegar a las inversiones adecuadas para tí. Los principales filtros que se deben tomar en cuenta son el horizonte (voy a ocupar el dinero para proyectos en corto plazo o lo puedo mantener), la tolerancia al riesgo (el grado de aceptación de pérdidas), los montos para inversión (no todos pueden acceder a ciertos mecanismos de inversión debido a los grandes montos solicitados), la edad (puedo ahorrar a muy largo plazo), entre otros más. Ahora para invertir. Primeros pasos, hacer un test de perfil de inversionista y definir objetivos de inversión. Segundo, acercarse a instituciones y hablar con los expertos sobre estos aspectos. Los dos primeros pasos también pueden hacerse simultaneamente con los expertos institucionales. Tercero, comparar rendimientos netos entre instituciones, después de impuestos y tarifas de gestión. Y muy importante, verificar que las instituciones estén reguladas y los expertos esten certificados.