Querido @moclano
después de mucho darle vueltas, no me queda otra que invocarte.Por favor y de antemano, sólo si lo ves pertinente, tienes tiempo y te interesa, entiendo perfectamente que no lo hagas, pero busco tu consejo o el de alguien que pueda darme algo de claridad.Verás, esta es la composición de mi cartera que, como casi todos, parte de malos consejos y de aprendizajes continuos y lecturas en el foro, por lo que creo que ha llegado el momento de refinarla.Parte Defensiva - 32,50% MFS Meridian Prudent Wealth AH1 EUR | LU0808562614 | 7,50%Muzinich Enhancedyield S-T HEUR Acc R | IE00B65YMK29 | 7,50%Amundi Fds Global MA Cnsrv A EUR C | LU1883329432 | 7,50%BGF ESG Multi-Asset A2 EUR | LU0093503497 | 10,00% Parte RV - 67,50% Amundi IS MSCI World AE-C | LU0996182563 | 30,00%Fundsmith Equity T EUR Acc | LU0690375182 | 15,00%Bellevue (Lux) Bellevue Md & Svc B EUR | LU0415391431 | 7,50%Schroder ISF Asian Opports A Acc EUR | LU0248184466 | 7,50%T. Rowe Price US Smlr Cm Eq A EUR | LU0918140210 | 7,50%El objetivo de la cartera es generar un anualizado a largo plazo de un 7-8%, con una volatilidad sostenida y nunca mayor del 15% (creía que tenia estómago para aguantar más, pero la verdad es que a límites de un -20% empiezo a desear que no baje más).A la cartera, hago aportaciones mensuales de actualmente un 1.5% del total, que generalmente van al indexado, y rebalanceos anuales.La parte de renta variable la tengo bastante clara:Una mayor ponderacion al indexado, rebajar costes y beta 1, estoy cómodo, digamos que como un buen escolta en baloncesto, no destaca pero va bien arriba, defiende bien (Alberto Angulo), aunque si fuera base lo asimilaría a Nacho Azofra.Segunda posición, Fundsmith: qué decir de este fondo que no se sepa, un Sasha Djordjevic de la vida, un auténtico playmaker, peleón y con clase.Un fondo sectorial, de salud, para dar contenimiento y algo de alfa y descorrelación, un Carlos Jiménez, va al rebote y tira, para que queremos más.Cuarta posición, un asiático, para favorecernos de los momentos en que esté fino, pero siempre haciendo su trabajo, podemos compararlo con Joe Arlaukas.Quinto, el pívot que mete cuando hay rebotes de Azofra, Djordjevik o Carlos Jiménez, aunque otros días pueda estar flojillo: Alfonso Reyes o Roberto Dueñas.Aquí me faltaría por meter un sexto hombre que sería Nordea 1 - Global Stable Equity Fund BP EUR LU0112467450, con lo que tendría que tocar los pesos para darle minutos en los segundos y terceros cuartos, Rodrigo De la Fuente.Y barajo en llevar a Alberto De Miguel, un Global Dividend que dé un rendimiento de un 7% con volatilidades en torno al 10%.Parte renta fija, uff, mucho lío aquí, todo aconsejado por el agente del banco, con lo que ya te puedes imaginar:En primer lugar, querría deshacerme del Amundi Global Multiasset Conservative, más que nada por la comisión de éxito con respecto a su índice, aunque puedo estar equivocado.En segundo lugar, el BGF ESG Multi-Asset A2 EUR, no sé si debería bajarle peso y dejarlo igual que el resto.En tercer lugar, el Muzinch, este entiendo pq esta ahí, renta fija a corto plazo, corporativa, no lo movería.Y por ultimo, el MFS Prudent Wealth, tb lo dejaría ya que hace su parte aun a pesar del mal despempeño del año pasado.En renta fija, meterías algo de bonos, dejar los mixtos, añadir un retorno absoluto?Dado que eres un Aíto García Reneses o un Zeljko Obradovic, busco tu consejo, pero cq Manel Comas o Moncho Fernández que haya por el foro, es mas que bienvenido a comentar.Un saludo y buen fin de semana!
