El tema es q sea la IP que sea ahora hay muchos navegadores que incorporan VPN (simulando otras ubicaciones) .. al fin y al cabo la responsabilidad del acceso al perfil de un usuario recae sobre el propio usuario. No es un tema fácil.
Totalmente de acuerdo, yo prefiero no tener que dar explicaciones a ningún inspector y menos por 300€. Lo más prudente: movimientos entre cuentas propias. Ahí nadie va a tocar las narices