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escarmentado

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escarmentado 16/04/24 09:22
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días,Pues sin que haya cambios sustanciales, los más significativos me parece que son:- Se mantiene el peso de las empresas de gran capitalización, aunque ahora el estilo es mucho más "blend". - Aumenta la exposición a USA, baja a Europa.- Aumentan empresas de industria y sector financiero. Baja consumo cíclico. - La rentabilidad baja ligeramente en todos los períodos, menos a 3 años. - La volatilidad a 3 años baja bastante, mientras que se mantiene a 5 años (no entiendo por qué). - Aumenta bastante la alfa y baja la beta. - Y los fondos están más descorrelacionados. Quedaría así: Y, también, es una cartera más simple y fácil de gestionar.Un saludo
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escarmentado 13/04/24 10:26
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Pues, porque poco a poco me han ido surgiendo dudas sobre la configuración de mi cartera, principalmente:- Toda la renta variable que tenía era de crecimiento y de grandes empresas. Es decir, fondos con una estrategia parecida y muy solapados.- La renta fija la tenía mediante dos fondos mixtos. Uno más defensivo, el archiconocido Prudent Wealth, y otro un poco más agresivo, el BlackRock Global Allocation. Ninguno de los dos ha funcionado como esperaba en estos tres años. También, es cierto que no han sido los mejores años para la renta fija, en general.Puede que busque algo parecido a ti, una cartera que lo haga medianamente bien, sin grandes sustos y que pueda ser estable, al menos, a medio plazo (5 años). No pretendo hacerme rico con ella, sólo una rentabilidad decente. Por eso, le estoy dando vueltas a centrarme en tres fondos globales tranquilos, que sigan estrategias diferentes (calidad / dividendos / valor + momentum). Olvidarme de los mixtos y tener un par de fondos de renta fija, ahora que parce que la renta fija puede volver a tener rentabilidades positivas. Y, como única apuesta picante, incorporar un fondo, en un porcentaje pequeño, que crea que lo puede hacer mejor que el mercado, que sería el Hamco.Estoy pensando si dejarla así: Renta variable (75%): 25% LU0690374029 Fundsmith Equity Fund I EUR Acc20% IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation20% LU0203975437 Robeco BP Global Premium Equities D EUR10% ES0141116006 Hamco Global Value Fund F FIRenta fija (25%): 12,5% ES0184097014 B&H Renta Fija C FI 12,5% LU1481583711 Flossbach von Storch - Bond Opportunities RT Un saludo y muchas gracias por tu respuesta.
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escarmentado 11/04/24 06:53
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias por tu razonada respuesta.Es cierto que mi cartera obtiene un poco más de rentabilidad a 3 y 5 años con más alfa y menor beta. Supongo que la parte de renta fija tiene buena parte de la responsabilidad en esto. Yo tengo menos peso (un 20% frente a un 25% de la cartera indexada) y dos fondos de RF que mejoran el desempeño del Global Bond sin incrementar la volatilidad.La parte de renta variable me hace dudar más porque en conjunto no mejora sustancialmente el resultado del indexado (sólo el fundsmith lo bate claramente), ni tampoco reduce significativamente su volatilidad. Y, a largo plazo, sabemos lo que cuesta batir a los índices.Estoy pensando en reducir la cartera retirando los fondos 4 y 5, que tienen un importante solape con los 1 y 2. Los tenía porque Robeco Global Consumer Trends lleva empresas cíclicas que podrían tener su momento y el Comgest Growth Europe, sencillamente, porque estoy contento por cómo ve va desde que lo incorporé a la cartera.Le tengo que dar una nueva pensada.
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escarmentado 09/04/24 17:40
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Gracias por contestar.A tres años gana Hamco; empatan Guinness, Congest y Robeco Global Premiun; pierden Fundsmith y Robeco Global Consumer Trends:A cinco años ganan Hamco y Congest; pierden "por poco" el resto:A diez años ganan Hamco, Fundsmith (por mucho) y Robeco Global Consumer Trends (por muy poco); pierden Congest, Guinness y Robeco Global Premiun.Entiendo lo que dices, que igual me estoy liando y que con un fondo indexado al mundo obtenía a largo plazo la misma, o más rentabilidad.Un saludo
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escarmentado 09/04/24 09:43
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días,Me estoy replanteando hacer cambios en mi cartera actual, en la que llevo tres años sin tocar,  y soy un mar de dudas. Tras darle muchas vueltas, he llegado a la siguiente configuración:Renta variable (80%): 20% LU0690374029 Fundsmith Equity Fund I EUR Acc10% IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation10% LU0203975437 Robeco BP Global Premium Equities D EUR10% LU0187079347 Robeco Global Consumer Trends D EUR10% IE0004766675 Comgest Growth Europe EUR Acc10% ES0141116006 Hamco Global Value Fund F FIRenta fija (20%): 10% ES0184097014 B&H Renta Fija C FI 10% LU1481583711 Flossbach von Storch - Bond Opportunities RTEl 50% está en tres fondos globales, de los considerados tranquilos, que siguen estrategias diferentes. Después, un 30% se reparte entre un fondo de crecimiento global con mayor peso de cíclicas, uno regional europeo de crecimiento y otro de empresas value de menor tamaño.Me gustaría que me dieseis vuestra opinión. Especialmente en relación a los fallos que le encontréis y los cambios que le haríais (fondos, pesos). Me da la sensación que me he complicado demasiado y que se podría simplificar, pero creo que la he pensado tanto que he perdido perspectiva. Es una cartera a muy largo plazo, con vocación de dejarla correr sin hacer cambios y rebalancear una vez al año, o así.Muchas gracias por vuestra ayuda
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