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Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Hola a todos/as,Hace unas semanas que llevo siguiendo este foro y, en general, quiero felicitaros a todos/as por el tono moderado y constructivo que suelen tener las opiniones que aportáis en el mismo. Quiero fecilitar especialmente a Moclano por sus comentarios bien fundados y con una base de humildad que, personalmente, creo que le aporta un marchamo respetable y digno de especial consideración. Estos elementos me han animado a someter a vuestra consideración aquí mi cartera y, además, a exponeros una situación de cara a sondear vuestra opinión.Soy una persona de 45 años, tolerante al riesgo, de posición económica bastante desahogada y con buenos y muy estables ingresos recurrentes familiares (sobre 5000 €/mes). Tengo cierta cultura financiera e interés en las cuestiones relativas a fondos y demás. Sigo mis finanzas con cierta frecuencia, pero no tengo demasiado tiempo como para hacer análisis complejos sobre el tema. Además, no soy demasiado partidario de grandes cambios en la cartera, pero sí que períodicamente me gusta hacer un estudio y, si procede, introducir alguna modificación en la misma.Mi cartera la tengo configurada a largo plazo, y está en 50% en los fondos que a continuación os mencionaré y a otro 50% en liquidez, que tenía previsto invertir en una vivienda, con la peculiaridad que más adelante os comentaré. Además de ello, tengo fondos de pensiones y EPSV (soy residente en el País Vasco), esto último al 100% en bolsa. Hago aportaciones recurrentes/mensuales tanto a unos (fondos) como a los otros (pensiones).Por lo que respecta a los fondos (50% del capital, con alguna variación, pues es a 30 de octubre), agradecería mucho vuestra opinión y aportaciones sobre la misma (todas las opiniones serían muy bienvenidas):Fondos globales: | Cobas Internacional: 7,7% | MSS Global Opp AH (EURHDG): 19,65%Fondos temáticos:| BGF Next Generation T A2 (EURHDG): 5,66%| BGF World Healthscien A2 (EURHDG): 4,32%Fondos asiáticos:| Schroeder ISF Asian Opps A EUR: 16,19% | BL Equities Japan B (EURHDG): 6,65%Fondos europeos:| BGF Continental European Flexible A2: 7,9%| MFS Meridian European Value A1 (EUR): 11,65% | Magallanes European Equity (M): 8,7% (incluyo aquí un clase P de mi hija de 2 años) | Magallanes Microcaps Europe C: 1.05%Fondos ibéricos: | Magallanes Iberian Equity M: 10,48% Además, como os decía, otro 50% estoy en liquidez, que he aprovechado para entrar en los últimos meses y reforzar algunas posiciones. Como os adelantaba, el objetivo de esta abultada liquidez era la compra de un piso que voy a realizar en breve. La cuestión es -y también agradecería aquí vuestras aportaciones- que he recibido ofertas bancarias casi increibles (0,8% tipo fijo a 25 años sin vinculaciones), e incluso pudiendo pagar más en cash creo que voy a pedir más dinero de hipoteca (no superaría el 20% de salarios/mes), lo que me haría tener esa liquidez disponible (es probable que parte de esa liquidez la invierta progresivamente, parte la mantenga en liquidez y otra parte, probablemente, vaya a un depósito remunerado que, viendo el mercado, me cubra ese 0,8% que os comento que es el tipo de mi hipoteca).En fin, perdonad por el extenso mensaje. Si podéis dejarme aquí alguna opinión sobre la composición de mi cartera y, en su caso, sobre la operación de préstamo y cómo invertir ese pico de liquidez os estaré muy agradecido. Muchísimas gracias de antemano a todos/as vosotros/as por vuestras aportaciones constructivas.Un cordial saludo.
Ha comentado en el artículo Las miserias y trapos sucios de los ETFs y fondos indexados.
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Hola a todos/as,
Leo el artículo y las interesantes opiniones cruzadas y me gustaría aportar la mía.
En la actualidad sólo tengo gestión activa, de varias gestoras entre las que destacan algunas de las Value españolas más significativas y nombradas. En algunas gano (Magallanes), en algunas pierdo (Cobas) y en otras voy más o menos igual (Bestinver). No veo con malos ojos la gestión pasiva, y creo que con el tiempo invertiré parte de mi capital por esa vía.
En todo caso, ante los resultados comparativos de los últimos años de la gestión activa en general, y de algunas de esas gestoras en particular, entiendo perfectamente el ascenso en el interés por la gestión pasiva. Y creo que si se alarga en el tiempo la incapacidad de los gestores para batir los indices sólo algunos conseguiran sobrevivir, bien por su calidad contrastada bien por el amapro de algún banco que "coloca" sus productos sin importarle el cliente (¡ojo! El cliente, poco a poco, cada vez mejor informado).
En todo caso, creo que el mercado está en un periodo "anormal" (si alguno es normal), en el que las cotizaciones de las compañías de gran capitalización están aumentando de una forma muy importante, mientras que las medianas y pequeñas no están tanto en el "radar" del interés del inversor. Esto beneficia a la gestión pasiva, con un cierto resultado de circulo vicioso beneficio-efecto llamada, que hace a su vez aumentar la gestión pasiva y el beneficio de la misma. No me atrevo a llamarlo burbuja, porque creo que no lo es, pero habrá que ver cómo reacciona esa forma de inversión en el tiempo y, más si cabe, ante una bajada pronunciada y general de las cotizaciones.
Por lo demás, como decía, mi intención es tener productos de ambas naturalezas: activa más en Europa y Mundo y, cuando haya una corrección importante, abriré una pasiva en USA, donde intuyo que puede funcionar mejor.
Ha respondido al tema Pegasus no va nada fino
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Hola Manolok (y resto de rankianos),
Muchas gracias por tomarte el esfuerzo de analizar las operaciones de Pegasus con DIA y OHL.
El pasado miércoles os comenté que había liquidado el fondo. Creo que en un momento tan peculiar para el fondo Pegasus es el propio gestor del fondo el que debería haber realizado ese análisis que tú haces -y más detallado, pues él tiene toda la información- y haberlo transmitido a los partícipes para mantener nuestra confianza, y nada de eso se hizo. Ese hecho a mi me hizo perder la confianza en el gestor y en fondo, y fue un elemento fundamental para liquidarlo.
A pesar de estar fuera, espero que Pegasus recupere y los que habéis optado por quedaros podáis recuperar las pérdidas.
Cuando llamas a una gestora ellos, en general, entiendo que nunca te van a decir que liquides un fondo -y menos si es propio-, pues es su negocio y viven de ello. Al final somos nosotros los que tenemos que tomar esas decisiones, y tal y como se ha dicho en el foro para ello lo mejor es tener una estrategia de inversión razonable y contrastada y aferrarse a ella.
Hoy DIA sigue cayendo... es difícil presagiar lo qué pasará con la compañía, la verdad. Menuda en la que está metida.
Ha respondido al tema Pegasus no va nada fino
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Hola a todos,
A finales de septiembre me deshice de todos los fondos de RF y mixtos que tenía (acierto) excepto de Pegasus. En la oficina me pidieron paciencia y me aseguraron que era una buena inversión, lo que me animó a mantenerlo.
Acabo de dar la orden de venta de mis participaciones con unas perdidas bastante superiores a las que habría tenido en ese momento.
Creo que la comunicación es fundamental en momentos de crisis, y el R4 Pegasus es evidente que está viviendo uno de esos momentos. El gestor debería haber emitido una comunicación explicando la situación y comentando su estrategia, no sólo esperar a los escuetos informes mensuales -todavía no he visto el de noviembre, por cierto; el último debe de ser el de octubre-. Y si él no lo hacía creo que la gestora le debería haber empujado a ello. Y ninguna de las dos cosas ha pasado, lo que en mi opinión ha incrementado el enfado de los participes que llamamos a nuestros gestores en busca de respuestas que no tienen.
Entiendo que todos los que estamos aquí en ocasiones perdemos y en otras ganamos (sin ir más lejos, yo llevo cerca de un 20% de pérdidas este año con un fondo de Cobas y ahí sigo), la cuestión no es sólo perder o ganar dinero -que, obviamente, también-. En mi caso es la pérdida de confianza en la gestión de un fondo defensivo y de gestión tranquila que, en pocos días, puede llegar a perder un 3% y cuyos responsables de gestión no son capaces de emitir un comunicado al respecto para retener la confianza de sus inversores.
Muy mal por parte de su gestor, Miguel Jiménez, y mal también por parte de la gestora, Renta 4.
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