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Mikelone

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Mikelone 06/11/23 08:13
Ha respondido al tema Mikelone vs MSCI World
Muy buenas amigos rankianos, paso a comentar brevemente los resultados del mes de octubre, dentro números:Ha sido un mes de bajadas, y este mes podríamos volver a decir lo de "Desgracia de muchos, consuelo de ton...". Tanto el índice, como la cartera Mikelone y el resto de fondos con los que nos comparamos han cerrado el mes de octubre con pérdidas, si bien, la "esencia" de la cartera Mikelone ha funcionado y aunque hemos tenido pérdidas, hemos sido los que menos hemos caído.El MSCI World se ha dejado un -3,531 %, que no está nada mal. El que más ha sufrido ha sido el Cobas Selección con una caída de un -5,423 %, le sigue el True Value con caídas del -4,971 %, el AZvalor Internacional con caídas del -4,023 %, después el Fundsmith que se ha dejado un -3,013 % y finalmente la cartera Mikelone ha sido la que mejor ha aguantado el chaparrón este mes de octubre, donde "únicamente" ha perdido un -1,884 %.Las gráficas de la comparativa tienen esta pinta:Sigue liderando la comparativa el MSCI World con una revalorización YTD del 6,776 %, y le sigue de cerca el Fundmisth con una revalorización YTD del 4,943 %. A estos les sigue el Cobas Selección con una rendimiento YTD del 3,629 % y cerca el AZvalor Internacional con un beneficio YTD del 2,217 %. Más abajo, con números negativos está la cartera Mikelone con YTD del -4,391 % y de farollilo rojo destacado se encuentra el True Value que en lo que llevamos de año se deja un -11,286 %.La cartera Mikelone sigue sin tocarse desde su creación, 100% en consumo básico, 100% en un sector defensivo. Tal y como decía al principio, la "esencia" defensiva ha funcionado este mes de octubre, cayendo casi la mitad que el índice y mucho menos de la mitad que el resto de fondos de inversión. Seguimos viendo codicia, FOMO o como se quiera llamar. Las subidas que llevamos desde aproximadamente un año las interpretamos como un rebote dentro de lo que esperamos a medio plazo, que son bajadas por el cambio de ciclo provocado por los bancos centrales.Al margen de la cartera, sigo pensando que el sector utilities tiene buena pinta, empresas defensivas, normalmente con un buen dividendo. Este año han sido bastante castigadas, pero desde que comenté a principios de octubre (https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/5672677-mikelone-vs-msci-world?page=2#respuesta_6058886) que las consideraba una buena opción a largo plazo, se han revalorizado casi un 10%.Del mismo modo, sigo viendo al dólar muy fuerte con lo que esto implica para el oro y el petróleo. El otro día justo le comentaba a Enrique Roca que opinaba justo lo contrario que él, él animaba a comprar un fondo de empresas petrolíferas, y yo le comentaba que tal y como lo veía, no era momento de estar largo de petróleo (www.rankia.com/blog/erre/post-privado/6078889-invirtiendo-petroleo-mano-schroders?page=1#comentario_6080629). Desde ese día el petróleo ha caído un 7%.Esto de los mercados es fascinante!! A ver como evolucionado todo, les seguiré actualizando la evolución de la cartera!!Saludos. 
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Mikelone 14/10/23 16:40
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
Yo no consideraría "fondo de emergencia" a nada que tengas en renta variable. Vamos a poner una situación hipotética: Llega la recesión, tu pierdes tu trabajo, y el SP500 baja un 50% pero ya no hay vuelta en V, y el 50% de esos ahorros se esfuman. Os quedáis en casa con solo con el sueldo de tu mujer y todos los gastos de alquiler, recibos, etc.... Y justo os llama el casero, que os tenéis que ir que va a vender la casa. La pregunta es podríais seguir viviendo con la tranquilidad que tenéis ahora, o no?Personalmente creo que hace 8 años tomaste una mala decisión, pero tuviste suerte y te salió bien. Como dice a veces Fernan2, puedes tomar malas decisiones y que te salgan bien, puedes cruzar la carretera sin mirar y que no te pase nada, pero aunque el resultado no haya sido desfavorable, la decisión fue mala.Pero por favor, no tomes todo esto como una crítica, a un amigo le diría lo mismo. 
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Mikelone 14/10/23 11:46
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
No tiene porqué ser peor una hipoteca que un alquiler, se puede tener una hipoteca de una vivienda cuya cuota sea menor, o bastante menor, a lo que sería el alquiler de la misma vivienda. A ver, el asunto tiene muchas variables (trabajo estable o no, ahorros importantes o no, hipoteca asumible o no, etc), y no una cosa por si sola puede ser buena o mala, los peligros vienen al juntar diferentes variables que hagan una mezcla explosiva. Pero vamos, creo que es un error importante considerar un dinero metido en el sp500 como un "fondo de emergencia". Un fondo de emergencia por definición no puede estar en renta variable. Lo de si es mejor pagar la casa e invertir menos en bolsa, o vivir de alquiler e invertir más en bolsa, lo mismo, son casi dos extremos entre los que habría muchas posibles situaciones intermedias. Pero posicionarse claramente en la segunda opción (a toro pasado viendo como ha evolucionado el SP500 desde el 2009), me parece una decisión basada en un sesgo de retrospectiva o de supervivencia. Qué cara se le habría quedado a uno que en el año 2000 decidió vivir de alquiler y meter sus ahorros en bolsa? 
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Mikelone 14/10/23 08:36
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
Eso es lo que se dice echarle un par de huevos a la vida!! Sin techo propio, (pero dos iphones, que lo importante es lo importante) dos crías, y con todos los ahorros metidos en renta variable..... Pues ojalá que seáis funcionarios y tengáis un trabajo extremadamente estable, porque con la recesión que está a la vuelta de la esquina, como uno de los dos pierda su trabajo y se volatilicen los ahorros que tenéis metidos en renta varible.... Lo de llegar a fin de mes y pagar sin apuros alquiler y resto de gastos se puede poner complicado....No me quiero meter donde no me llaman, pero diría que esa planificación financiera familiar es muy poco "antifragil" como diría Taleb, o bastante arriesgada en otras palabras (repito que sin saber si vuestros ingresos son extremadamente estables). No sé si alguna vez has oido algo de las enseñanzas del Talmud, que como bien han funcionado durante siglos recomiendan tener un tercio de nuestro patrimonio en tierras (ladrillo), otro en negocios (renta variable) y otro en cash.
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Mikelone 12/10/23 19:03
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Mikelone 12/10/23 19:03
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Mikelone 09/10/23 18:06
Ha respondido al tema Mikelone vs MSCI World
Me alegro que te haya gustado! Aquí estamos todos para aprender, compartir e intercambiar ideas, conocimientos y pasar un buen rato. Cómo me va a parecer mal que nos compartas tu estrategia en un hilo?? Adelante con ello!! 
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Mikelone 07/10/23 09:36
Ha respondido al tema Mikelone vs MSCI World
Bueno, eso que afirmas no es del todo cierto. Las gráficas que adjunto empiezan en el momento que empecé el reto, que fue a principios de este año, y efectivamente en ese tiempo hasta hoy ningún fondo ha batido al MSCI World. Pero si nos vamos atrás en el tiempo la cosa cambia algo: Ahí se puede ver como el AZvalor Internacional (línea negra) bate al índice (línea verde) en el largo plazo. Estuvo cuatro años por debajo del índice y después lo superó. Pero efectivamente, el resto de fondos como el Cobas Selección (línea azul), o el True Value (línea rosa) desde el 2018 no solo no han conseguido batirlo, sino que están planos o ligeramente negativos, y el índice un 65% en positivo...No se puede criticar un fondo porque un año no supere al mercado, una estrategia o hipótesis de inversión puede tardar más de un año en hacerse efectiva. Pero ya en 4 o 5 años sí que se podría empezar a decir si los gestores lo han hecho bien, mal o rematadamente mal. 
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Mikelone 06/10/23 09:57
Ha comentado en el artículo La cartera de fondos para el IV trimestre de 2023. Los fondos.
Efectivamente Enrique, me parece que infraponderar Utilities en este momento sería un error. Viendo el ratio spy/xlu se me hace muyyyy raro pensar que las utilities no lo vayan a hacer mejor que el sp en el medio/largo plazo, debería haber una reversión a la media histórica. Por lo tanto, en vez de infraponderar, será hora de comprar utilities? www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/5672677-mikelone-vs-msci-world?page=2#respuesta_6058886
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