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Alcedo

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Alcedo 20/01/15 18:35
Ha guardado Re: Fondo RV Española para realizar aportaciones en bajadas de
Ahi van esas graficas. En la primera, la evolucion de los indices Ibex, Eurostox 50 y SP 500 En la segunda, los momentos de entrada y salida. Básicamente, cuando cada linea continua de indice corta a su 'pareja' de puntos es un punto de entrada o de salida en dicho indice. Ahora entra la agudeza visual. Mira lo que ocurre a mediados de septiembre, hasta mediados de octubre; tambien a finales de diciembre y actualmente, dando señal de ir abandonando USA y comprar Europa (señal el 12 de...
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Alcedo 10/12/14 16:44
Ha guardado Re: ¿Qué es la burbuja de la renta fija? de
Podemos resumirlo de la siguiente manera al bajar tantísimo los tipos de interes, la rentabilidad de los activos de RF adquiridos anteriormente a la bajada de tipos hace que su VL suba hasta ajustarse a los nuevos tipos. Ejemplo: Tengo un Activo de renta fija al 10%, invertí 1000€ y voy a recibir al final de 2015 mis 1000€ + 100 € de interes Los tipos de inetres actuales rondan el 1%, por tanto recibiría 1000€ + 10 € de interes. La diferencia son 90€, por tanto es lógico que el V...
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Alcedo 10/12/14 09:18
Ha guardado Interpretando ratios en Morningstar de
La BETA mide la sensibilidad del valor liquidativo de un fondo a los movimientos de su índice de referencia. O dicho de otra manera, la beta nos dice la EXPOSICIÓN AL MERCADO que está asumiendo el gestor. Beta = 1: Si la beta del fondo es igual a uno, su valor liquidativo se moverá igual que el índice de referencia. Si, por ejemplo, estamos invirtiendo en un fondo de renta variable española referenciado al Ibex 35 cuya Beta sea 1, si el Ibex 35 sube un 10%, el fondo de inversión también de...
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Alcedo 26/11/14 18:07
Ha guardado Re: Hilo para discutir acerca del ASSET ALLOCATION al margen de marcas comerciales concretas de
Hay discusiones antiguas sobre Asset Allocation, pero se van perdiendo en el limbo de Rankia. A mi personalmente, desde mi inexperiencia, y después de haber leído a Bogle o Bernstein, me parece bastante más importante la elección de un buen Asset Allocation que de buenos fondos. Y con un buen Asset Allocation me refiero a una distribución que sea buena para cada inversor, según su edad, aversión al riesgo, necesidad de disponer o no del dinero a corto plazo, y muchas más variables. Yo l...
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Alcedo 19/05/14 19:25
Ha guardado Re: Reestructuración de RF de
Ojo con la teoría, porque a veces se vuelve en contra. Lo digo porque, efectivamente, si Draghi se lía a comprar bonos, lo lógico es que la RF europea vuele. pero... ¿y si ya está descontado en los precios? Teniendo en cuenta la evolución de la RF Euro en los últimos meses, no sería descartable... En cualquier caso, yo opino igual que tú y creo que a la RF Eur le queda recorrido. Veo que en tu cartera no tienes un RF Eur puro y pienso que cualquier inversor europeo debería tener ese tip...
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Alcedo 12/05/14 07:45
Ha guardado ¿Qué ratios de fondos debemos analizar para escoger el mejor fondo? de
Los ratios de fondos de inversión ayudan a determinar el rendimiento de un fondo concreto y cómo se ha comportado respecto a otros. En esta entrada del blog, exploraremos los ratios claves y lo que significan para los inversores. Si entiendes bien estos ratios, te ayudará a tomar mejores decisiones de inversión. Métodos de análisis de fondos de inversión: Cuantitativo vs Cualitativo Los ratios de análisis permiten obtener un acercamiento de forma cuantitativa a la selección de los mejor...
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Alcedo 08/05/14 17:14
Ha guardado Re: Seguimiento de fondos en Excel de
Buenos días Ghost u otro forero que entienda el tema de los traspasos: Perdón por ser tan pesado, pero no me entero bien de la sistemática de los traspasos. He leído y requeteleído las instrucciones, y también los comentarios de los foreros y no me acaba de quedar claro, soy un poco burro para estos temas. Para que sea más sencillo, y todos los que puedan tener la misma duda que yo lo entendamos, te planteo un ejemplo real con imágenes de mi plantilla, que me está sucediendo con mi cartera...
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Alcedo 27/04/14 17:35
Ha guardado Re: ¿Cómo te ahorras impuestos con los fondos? de
"En cuanto las 100 participaciones hayan salido del fondo A haces un traspaso de 900 participaciones (que será otro número distinto porque el VL de C es distinto al de A) desde el fondo C al fondo A. Ya tendrás las 900 participaciones más viejas de nuevo en el fondo A." Lo releía y no me cuadraba. Las participaciones viejas estaban aparcadas temporalmente en el fondo B, no en el C. Un lapsus. Pero la idea queda más que clara. ;))) S2
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Alcedo 26/04/14 16:11
Ha guardado Re: Seguimiento de fondos en Excel de
Seguimos avanzando con la tabla de fondos Novedades, a raiz de comentarios recopilados en la encuesta y en hilo: * Solucionado lo del TAE de un solo fondo y algún detalle visual menor. * Más enlaces para saltar de hoja en hoja. * La pestaña del Histórico de VL (HVL) está más a mano. En ella, una nueva fila con la volatilidad del fondo en los últimos 12 meses. * Incorporación de la cartera actual de fondos como si fuera un fondo más: Se le da un VL inicial de 100. De esta manera...
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Alcedo 25/04/14 03:07
Ha guardado Re: ¿Cómo te ahorras impuestos con los fondos? de
En la página de tu comercializadora puedes ver la "historia fiscal" de tus fondos. En ella están anotadas todas las aportaciones y las fechas.  Como podrás vez están ordenados por fechas. Si hicieses un reembolso o un traspaso las primeras participaciones que se moverían serían las más antiguas sean o no las que más plusvalías te generaron.  Si tienes todo tus ahorros en el fondo A. En total 1000 participaciones y quieres reembolsar las 100 participaciones más nuevas (que generalmente son ...
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Alcedo 24/04/14 13:21
Ha guardado Re: ¿Cómo te ahorras impuestos con los fondos? de
O las compensas o haces que las plusvalias/minusvalias no existan o se minimicen. Me explico: Abres un fondo monetario al que traspasas parte del fondo con pérdidas y la parte o proporción necesaria de otro fondo con ganancias, de tal manera que al reembolsarlo integro, las ganancias de uno compensen la perdida del otro. Et voilà, reembolso exento de fiscalidad ( o casi). Otro enjuague posible con fondos con pérdidas, pero que interesa mantener: reembolsar (que no traspasar), evidencian...
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Alcedo 21/04/14 16:49
Ha guardado Interés compuesto - "Des-interés compuesto" de
Albert Einstein dijo: "El interés compuesto es la fuerza más poderosa de la galaxia". Se trata del aumento exponencial del capital que sucede cuando los intereses producidos por una inversión se reinvierten en la misma, de forma que los intereses producen a su vez más intereses. Del mismo modo que la reinversión de los intereses generan el interés compuesto, la inflación genera un  “des-interés compuesto” que sería la reducción exponencial del poder adquisitivo por el encarecimiento de los ...
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Alcedo 16/04/14 13:07
Ha guardado Calculadora Vitae de
Cuando hacemos un cálculo de cómo se comportarán nuestras inversiones si se cumplen las previsiones, generalmente nos fijamos en nuestro patrimonio final bruto. Es habitual pensar “tengo 100.000€, si consigo una rentabilidad del 5%, durante 10 años, al final tendré…” Pero lo que es realmente importante es saber cuál será nuestro poder adquisitivo (traducido a dinero del presente) y no nuestro patrimonio bruto en dinero del futuro. La Calculadora Vitae calcula el poder adquisitivo de un inv...
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Alcedo 06/04/14 12:13
Ha guardado Seguimiento de fondos en Excel de
Después de algunos meses 'anidados' en otros hilos dispersos por el foro, abro este con el objeto de agruparlos. Gracias a la colaboración de muchos foreros, se han gestado varias excel para el seguimiento de fondos. Lo común a ellas es disponer de una herramienta adicional para el seguimiento y analisis de nuestras inversiones, fundamentalmente, como ya se ha dicho, en fondos de inversión. Para algunos, se quedarán cortas y poco les aportarán. Otros pensarán que es demasiada información ...
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Alcedo 27/03/14 16:10
Ha guardado En Fondos...Rentabilidad Financiera V.S. Rentabilidad Fiscal. de
Hola, En primer lugar disculparme, ya que seguramente es este un tema-duda que casi todos teneis totalmente superado, pero yo sigo teniendo en mente después de un año metido en los Fondos. (no en los "bajos fondos";-). Cuando decimos que "mi cartera me está dando un 10% de rentabilidad", esto puede querer decir muchas cosas dstintas...¿no?. - ¿Hemos anualizado este dato para que sea comparable? - ¿Hemos tenido en cuenta traspasos entre fondos y sus fechas, con sus respectivas plusvalias-...
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Alcedo 18/03/14 18:51
Ha guardado Re: Rentabilidades: Significado y cálculo de
Buenas noches, Marcos. Por si acaso no lo hubiera hecho ya (el Alzehimer no perdona...) aprovecho para felicitarte por el hilo. Aquí ando, roe que te roe...con tu permiso expongo mis conclusiones, a ver si voy por buen camino o estoy metiendo de nuevo las ancas en el pantano... RENTABILIDAD FINANCIERA: la conseguida por un fondo de nuestra cartera (o por la cartera total) desde el momento en que invertimos el capital, con independencia del tiempo que haya pasado y de la cantidad de cap...
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Alcedo 10/03/14 16:50
Ha guardado ¿Subidas de tipos de interés = bajadas en RF? no entiendo de rober69
Hola, estoy haciendo una cartera muy conservadora y pensaba que la RF tanto pública como privada, era un refugio o que casi se podía garantizar revalorizaciones por lo menos del 3%, y he leído que si suben los tipos, baja la RF, no entiendo. mi cartera está formada por esto, se agradecen recomendaciones. ESAF Capital Plus FI 11% Invesco Euro Corporate Bond E Acc LU0243958393 11% M&G Optimal Income A-H Grs Acc Hdg EUR 16% BNY Mellon Euroland Bond A EUR Acc IE0032722260 5% y esto tenía pens...
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Alcedo 18/02/14 15:39
Ha guardado Recopilación de enlaces sobre fondos de Inversión de
 Recopilación de enlaces sobre fondos de inversión que pueden ser de interés para los recién llegados a este mundo. Espero que os sea útil.TEORÍA DE LOS FONDOS DE INVERSION Tutorial CNMV sobre Fondos de Inversion en página web y en PDF Fondos de inversión (Finanzas para todos) El ABC de los fondos (Selfbank) ¿Qué es un fondo de inversión y cómo funciona?RENTA FIJA Y RENTA VARIABLERenta fija (Finanzas para todos) Fondos de renta fija (Lizpiz)Renta variable (Finanzas para todos) Manual de la in...
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Alcedo 11/02/14 16:47
Ha guardado Interpretando ratios en Morningstar de
Aquí sigo, con mi aprendizaje. En Morningstar hay un apartado, por ejemplo del Renta 4 monetario (y en todos los fondos) que dice: Estadísticas modernas de cartera 31/01/2014 31/01/2014 Índice estándar Índice ajustado Citi EUR EuroDep 3 Mon EUR BofAML EMU Corporates R² 2,98 45,74 Beta 2,05 0,09 Alfa 3a 2,61 2,18 ¿Cuáles son los datos de Beta y Alfa 3a que ...
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Alcedo 30/01/14 18:09
Ha guardado A ver cómo se han comportado esos mixtos... de
Saludos. Este mes ha sido todo un test de estrés que ha servido para poner a cada uno en su sitio. He hecho una comparativa de los mixtos que más se estilan por estos lares para ver cómo se han comportado. Para mí que soy nuevo, esto que ha pasado ha sido muuuuy revelador. Sé que son distintas categorías de riesgo, pero creo que son comparables en la medida en que -teóricamente- todos tienen como principal objetivo la preservación del capital. Flexibles: El Cartesio Y ha ...
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Alcedo 30/01/14 17:51
Ha guardado Re: Rentabilidades: Significado y cálculo de
leyendo sobre este tema y sobre comprar en las bajadas, etc. He rebuscado en mis notas y encontré algo que un forero (creo al estilo usillo) publicó en expansión-foro para explicar el seguimiento. Creo que le puede servir de guia a muchos novatos. Además, le veo similitud a lo que dice usillo ya que se consigue ir rebalanceando y a su vez eliminando y/o reduciendo el riesgo. es de lo más coherente que encontré en su día por la web. No he comprobado la rentabilidad elevada que pone como ej. S...
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Alcedo 30/01/14 17:44
Ha guardado Re: Rentabilidades: Significado y cálculo de Usillo
hola como siempre , CHAPEAU, yo que estot haciendo movimientos constantes me fijo en la rentabilidad personal y miro si es mejor o peor que la total fernado luque me dijo que si no haces ningun movimiento en la cartera, osea compras 1 participacion hace 5 años y la dejas tienes que mirar la rentabilidad total que coincidira con la personal pero que en cuanto haces un movimiento ya tienes que mirar la personal, si la personal es superior a la total es que tus movimientos han sido efectivos ...
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Alcedo 30/01/14 17:42
Ha guardado Rentabilidades: Significado y cálculo de
¿Qué significan las distintas rentabilidades que nos dan las páginas y los bancos sobre nuestra cartera? ¿Cómo se calculan? ¿Cual de ellas nos dice lo bien o mal que funciona nuestra cartera y nuestra forma de invertir? Las distintas páginas de los bancos y carteras online calculan la rentabilidad de distintas maneras o mejor dicho calculan distintas rentabilidades. Dependiendo de nuestra forma de operar, de nuestra manera de ver las inversiones deberemos fijarnos en una u otra para saber qu...
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Alcedo 30/01/14 17:29
Ha guardado Re: ¿Rebote del gato muerto? de
A ver, yo miro investing, bolsacava, antes seguia a carpatos en serenity markets, ahora está en estrategias de inversion,etc. En foros de bolsa también encontrarás gráficos de foreros al respecto. No obstante trato de analizar los indices yo mismo antes de mirar nada. Subo un gráfico de mi visión del Ibex lo más sencillo posible. Y si interesa en otro momento cuelgo el del DJ o el del Eurostoxx. Decir que analizar gráficos, detectar soportes, resistencias, etc obviamente es muy subjetivo, ...
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Lo que sigue Alcedo