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Jose Rio Diaz

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Sobre Jose Rio Diaz

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Jose Rio Diaz 02/01/23 11:53
Ha respondido al tema Fundsmith Equity Fund: El fondo de Terry Smith
Buenas tardes Sigerico, Le agradecería que me indicase la fuente de donde ha obtenido esta información sobre la venta de todas las participaciones de PayPal e Intutit.Feliz Año Nuevo y mucho valor para sus inversiones.
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Jose Rio Diaz 07/11/22 14:40
Ha respondido al tema Fundsmith Equity Fund: El fondo de Terry Smith
Buenas tardes IñIgos, Los datos de la cartera del fondo corresponden a fecha del 31/3/2022, los datos de fecha del 30/9/2022 corresponden únicamente a la categoría de fondos Global Large Cap Growth Equity. Tal y como presenta los datos Morningstar es facil equivocarse yo también he cometido ese error alguna vez.Saludos,  
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Jose Rio Diaz 07/11/22 09:29
Ha respondido al tema Fundsmith Equity Fund: El fondo de Terry Smith
Buenos días IñIgos, Los datos del fondo que indica en su respuesta  corresponden a la fecha  31/3/2022 y los principales índices han experimentado una severa corrección desde finales de marzo de este año hasta el cierre del pasado viernes, concretamente el S&P500 y el Nasdaq han bajado respectivamente un 16,77% y u 26,3%.Al cierre del viernes  4/11/2022 el índice FAANG+ presentaba un PER  del 18,9%, muy inferior al de su media histórica del 32,2%.Por ello, yo ahora no incrementaría posiciones en el fondo ya que a algunas de las compañías de la cartera, les puede penalizar la subida de los tipos de interés.  Pero cuando los tipos dejen de subir yo estimo que este fondo nos puede seguir dando rentabilidades consistentes y por encima, tanto de su índice de referencia como de los fondos de su misma categoría.
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Jose Rio Diaz 26/01/22 08:41
Ha respondido al tema Seguimiento del Seilern Stryx World Growth
Buenos días Cardenillo, Si tomamos el valor liquidativo, insisto de la clase H R en €, del 25-1-22: 360,35€/participación la rentabilidad anualizada desde la fecha de constitución de esta clase del fondo es del 6,82%.Esperemos que esta tercera década del fondo se parezca más a la segunda que no a la primera, pero me temo que la cartera que tiene actualmente está muy exprimida y debería empezar a rotarla, con el eventual riesgo que puede representar estos cambios.
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Jose Rio Diaz 23/01/22 15:15
Ha respondido al tema Seguimiento del Seilern Stryx World Growth
Buenas tardes Cardenillo, La clase H R en € de este fondo, que tiene un histórico desde el año 2002 y tuvo una rentabilidad anualizada del 0,085%, desde 1/4/2002  con un valor liquidativo de 97,36 € al 30/3/2012 con un valor liquidativo de 98,19€. Esperemos que el fondo no tenga ciclos de 10 años y no repita este comportamiento desde 2022 al 2032.Saludos, 
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Jose Rio Diaz 22/01/22 16:07
Ha respondido al tema Seguimiento del Seilern Stryx World Growth
Buenas tardes Cardenillo, Este fondo está muy concentrado, ya que tiene una cartera entorno a 30 valores, el índice de rotación de la cartera es muy pequeño y las diez primeras posiciones pueden tener un peso de más del 50%. Con esta composición de la cartera y el bajo índice de rotación hace que sea un fondo con comportamiento muy extremo, ya sean rentabilidades positivas como negativas. También influye que, como bién apuntaba Íñigo, a primeros del año el precio de su cartera no estaba barato. Saludos, 
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Jose Rio Diaz 16/01/22 07:47
Ha comentado en el artículo ¿Qué es un fondo de fondos?: concepto, ventajas e inconvenientes
Buenos días Luis Ángel, Mi experiencia en los fondos de fondos ha sido siempre extremadamente positiva, no por invertir en ellos, sino por la información que te facilitan. La mayoría de los fondos de fondos invierten en poco más de 10 fondos, por lo que puedes ver la totalidad de la cartera con las 10 primeras posiciones cada mes. A mí esta información me hizo conocer el fondo Groupama Avenir Euro allá por el 2015, cuando este fondo no tenìa la repercusión que tiene actualmente.Por ello, la principal ventaja de estos fondos de fondos es analizar unos pocos fondos que ha seleccionado un equipo de inversión y que te optimiza el coste de búsqueda.
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Jose Rio Diaz 02/01/22 15:49
Ha respondido al tema Fondos de inversión defensivos.
Buenas tardes Megasleon, Si lo que quiere es aparcar su dinero en productos que preserven su capital le aconsejaría 2 fondos de Credit Suisse: el CS Duración 0-2, el CS renta Fija 0-5. También preservan el capital el Evli Short Corporate Bond, o bién el Carmignac Securité todos ellos con volatilidades inferiores al 6% a 3 años.De todas formas creo que el capital está mejor invertido en mixtos  flexibles como el Trojan Fund, o el Acatis Gané Value Event. Esta alternativa de suscribir fondos, frente a la liquidez en cuenta corriente  presenta una ventaja adicional que en el peor de los casos en el que los fondos incurran en pérdidas,éstas las puede compensar con plusvalías de su cartera de RV, con lo que el riesgo de su inversión es mínimo.Suerte con la decisión de inversión que finalmente realice y Feliz 2022.
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Jose Rio Diaz 08/12/21 06:36
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Buenos días, Está bien que queramos mejorar el  truncamiento de las participaciones que nos asignan cuando realizamos un traspaso entre fondos de inversión, y yo me apunto para exigir que se realicen las asignaciones de participaciones de tal forma que no penalicen a todos los agentes implicados en los traspasos entre fondos de inversión, - gestoras,distribuidores, comerializadoras y partícipes-. Sin embargo, lo que me resulta más hiriente es que no sea de obligado cumplimiento realizar los traspasos con la operativa switch, de esta forma se evitarían las suspicacias de la signación del valor liquidativo del fondo de destino. En mi caso tuve que cambiar mi cartera de fondos en Renta 4 por estas diferencias, ya que el valor de liquidación del fondo saliente es COMO MÁXIMO el que se indica en la ficha de cada fondo, que puede ser D+3, i como me sucedió a mi me aplicaron el valor liquidativo del fondo de destino al D+2 aduciendo que el fondo de origen había liquidado un dia antes del D+3. La casualidad fue que el D+2 el fondo de destino estaba casi un 2% más caro que el D+3. La normativa no debe permitir estos márgenes y para evitarlo una de las posibles soluciones es que todos los traspasos se realicen con operativa Switch, que se venda el fondo origen en fecha D y se compre el fondo destino con fecha D.
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Jose Rio Diaz 21/11/21 12:35
Ha respondido al tema Aristócratas del dividendo
Buenas tardes, Le podría ayudar el siguiente artículo, del que le adjunto el link:  https://www.value4all.es/blog/aristocratasSuerte con su inversión, 
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Jose Rio Diaz 05/10/21 14:25
Ha respondido al tema Groupama Avenir Euro
Buenas tardes Riovero, Es obvio que el fondo ha caido porque han caido sus principales posiciones. La razón por la que ha resultado penalizado estos últimos  dias, con una caida la clase M del 10,96% desde el 23/9/2021, obedece a que la cartera de este fondo está muy concentrada en el sector tecnológico europeo con un 36,6% y, como sabemos ha sido uno de los sectores más penalizados en estos días. Sin embargo, si usted puede soportar las volatilidades de este fondo a 3años del 21,38%, ahora como usted está fuera del fondo se le presenta una oportunidad para comprar este gran fondo con un descuento importante. Fondos con rentabilidades anualizadas de algo más del 20 %, durante los últimos 10 años, como el Groupama Avenir Euro en su clase MC, son los fondos que nos gustaría que abundasen más en la oferta de fondos de inversión.Saludos, 
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Jose Rio Diaz 18/09/21 14:48
Ha respondido al tema Seguimiento DPAM Invest B Equities NEWGEMS Sustainable (BE0946564383)
Buenas tardes Pep2010, El fondo que indica,  DPAM INVEST B - Equities NewGems Sustainable, es de renta variable global y reune en un solo fondo, una serie de tendencias que probablemente experimenten un crecimiento mayor al de los mercados globales. Las tendencias 7 que se reunen en un único fondo se identifican por las siglas NEWGEMS ( Nanotecnología, Ecología, bienestar, Generación Z, E-Society, industria 4.0 y Seguridad). Además las compañías que forman la cartera de este fondo se seleccionan siguiendo criterios medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Yo creo que a largo plazo puede ser un fondo que nos ofrezca rentabilidades superiores a su índice de referencia. Tenga presente que es un fondo de renta variable y pese a que su volatilidad está por debajo de la media de su categoria, presenta una volatilidad a 3 años de 16,65% a fecha del 31/12/2021.Si su perfil inversor se lo permite, y si su actual cartera de fondos no posee fondos que cubran estas temáticas le recomendaría que adquiriese la clase W que es la clase limpia de este fondo con ISIN:  BE6246061376, que le puede representar una rentabilidad anual mayor,  que la que le ofrece la clase que usted indicaba, del 1% debido a las menores comisiones que soporta la clase limpia. Salud, 
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Jose Rio Diaz 09/09/21 17:05
Ha respondido al tema MS Investment Fund US Growth Fund
Buenas noches Gaspar, Es muy difícil aconsejar sobre la conveniencia de estar expuesto al dólar o cubrir la divisa, yo tengo un criterio que aplico siempre que no vea cotizaciones dispares del €/$, 1,4<€/$<0’9, y es que el $ en momentos de crisis acostumbra a comportarse como un activo refugio y actúa amortiguando la caída y si en periodos estables y para el largo plazo no creo que afecte mucho a la rentabilidad del fondo, eso sí siempre nos ahorraremos el coste de cobertura. Saludos, 
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Jose Rio Diaz 09/09/21 16:54
Ha respondido al tema MS Investment Fund US Growth Fund
Buenas noches Carlota, Si usted contrata un fondo en Euros y si un porcentatge significativo de las posiciones del fondo cotitzan en Dólares, usted si no cubre la divisa €/$ está expuesta al dolar directamente, però se habrá ahorrado el coste del cambio de divisa, tanto a la compra como a la venta o traspaso a otro fondo.
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Jose Rio Diaz 08/09/21 17:00
Ha respondido al tema MS Investment Fund US Growth Fund
Buenas noches Carlota, No se porque quiere contratar un fondo en USD, siempre que usted contrata un fondo en USD va a tener que pagar una Comisión por cambio de divisa, a no ser que usted tenga el dinero para comprar participació en dólares. Creo que es más aconsejable, para los inversores europeos, adquirir las clases de los fondos en nuestra moneda, euros, otra cuestión es cubrir o no la divisa, distinta al euro, en la que cotitzan los activis del fondo.Saludos
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Jose Rio Diaz 04/09/21 15:00
Ha respondido al tema ¿Qué pasa con los seguros de Bankia con la absorción por Caixabank?
Buenas tardes, Si en la escritura de su hipoteca indica que usted tiene como condición, que la entidad financiera es el comercialitzador de su póliza de seguro, usted para respetar las condiciones de la hipoteca, - tipo diferencial, comisiones de cancelación ...- no puede cambiarse a otra compañía de seguros o contratar la póliza de Mapfre con otro agente distinta a la entidad financiera. Otro caso bien distinto es que la nueva entidad financiera disponga de una Aseguradora propia y le proponga el cambio de compañía de seguros, porque le reporte Mayores beneficiós al Blanco. Usted se puede negar y en este caso le tienen que seguir respectando las condiciones con las que contrató su hipoteca.
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Jose Rio Diaz 09/08/21 18:51
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Buenas noches Linver, Como bien ha apuntado Pablo 23 y Javier Riaño, nadie puede predecir a corto plazo la evolución del comportamiento de la divisas pero, a corto plazo no es aconsejable invertir en renta variable. A largo plazo, las probabilidades de que los mercados de renta variable tengan una correción importante son muy altas y cuando esta corrección se produce el dolar acostumbra a comportarse como un activo refugio, y por lo tanto le actuará de colchón frente  a la caida. Por ello, yo le recomendaría que si su inversión es a largo plazo de verdad no cubra la divisa, se ahorra el coste de la cobertura durante los periodos de rentabilidad positiva y cuando se produzca la corrección el dolar le ayudará a mitigar las pérdidas. Le deseo suerte en la decisión que definitivamente acabe tomando.
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Jose Rio Diaz 25/07/21 11:57
Ha respondido al tema Swing pricing en Myinvestor
Buenas tardes Abr.1, Lamento que no haya entendido mi respuesta, no he puesto en duda la legalidad del procedimiento, mi reflexión pretendía ir un poco más allá y la transparencia en las liquidaciones de participaciones debería mejorar. Todo procedimiento que no permita identificar con claridad el valor liquidativo, como es la singularidad que nos ocupa, no beneficia al este sector de la inversión de los fondos de inversión. 
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Jose Rio Diaz 24/07/21 20:02
Ha respondido al tema Swing pricing en Myinvestor
Buenas noches Joxeloy, Me parece muy mal que se permita esta forma de proceder. La transparencia es un valor que beneficia a toda la industria de fondos de inversión, - gestoras, partícipes, comercializadoras y distribuidoras- y este procedimiento del Swing Pricing no contribuye a hacer más transparente las valoraciones de los fondos de inversión.Salut, 
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