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Fondo de inversion liberbank mercado neutral

8 respuestas
    #1
    Esperanzaromero

    Fondo de inversion liberbank mercado neutral

    Hola, soy Esperanza, va a hacer un año que me aconsejaron desde liberbank que pusiese un dinero que tenia aplazo fijo en un fondo de inversion ,confiando en ellos ingrese  30000€ ha dia de hoy he perdido 4000€,no se que hacer si sacarlo y aoechugar con las perdidas o seguir manteniendolo como me dicen ellos y esperar unos años a que se recupere. Estoy echa un lio ,y muy nerviosa porque ese dinero me ha costado mucho ahorrarlo. el fondo es LIBERBANK MERCADO NEUTRAL A FI.Me gustaria que me informarais y me aconsejarais .Un saludo y muchas gracias.

  1. #5
    Josu7

    Re: Fondo de inversion liberbank mercado neutral

    Existe una opción.
    Compre 26000 euros en obligaciones del estado a 15 años en tesoro.es a 2% de cupón anual.
    Obtendrá al año 420€ de rentabilidad limpia de retención y comisión al año, durante los 15. Y al final Le devolverán los 26.000 si el estado español no quiebra.
    Con eso recuperaría la pérdida, lograría algún beneficio y dormiría tranquila más o menos.

    Puede estudiar esta opción.

  2. #6
    pedretclavounclavet
    en respuesta a Esperanzaromero

    Re: Fondo de inversion liberbank mercado neutral

    Ver mensaje de Esperanzaromero

    Hola, esperanzaromero. Pues esos 4.000 € suponen una pérdida del 13%. Para recuperarlo con fondos tendrías que arriesgar en RV, aún a costa de perder más dinero. Nadie sabe lo que va a pasar en el futuro. Lo que decidas dependerá de tu perfil de inversión. La opción que te da Josu7 no es mala.

    Otra opción, aunque más arriesgada, sería abrirte una cuenta en un banco que tenga una buena plataforma de fondos, tipo BNP o Renta 4, y traspasar 50/50 a un fondo indexado al MSCI World y a otro indexado de renta fija. Amundi es una buena opción. Con suerte, podrías recuperar lo perdido en unos años. Pero nadie te lo puede garantizar.

    Normalmente, los fondos comercializados por los bancos más conocidos no suelen dar buenos resultados.

    No obstante, esto no es un consejo de inversión, sino una  opción entre otras que yo, si stuviese en tu caso, me plantearía.

    Un saludo.

  3. #7
    joseasturias
    en respuesta a Esperanzaromero

    Re: Fondo de inversion liberbank mercado neutral

    Ver mensaje de Esperanzaromero

    Hola Esperanza,

     

    vaya por delante que, lamentablemente, no voy a poder aconsejarte. Primero, por motivos legales (no soy profesional) y, segundo, por falta de experiencia. Además, qué pasaría si te sugiero un fondo maravilloso y estupendo, pero en 6 meses te encuentras con que ha bajado un 20%?

     

    De manera general, por estos foros se considera (y estoy de acuerdo) que los fondos que se ofrecen en la banca tradicional son malos/caros.

     

    El lado negativo de todo esto: estás palmando pasta y nadie puede asegurarte que la situación no vaya a empeorar.

    El lado positivo: has llegado a este foro en el que hay mucha información sobre fondos; muchos hilos. Métete en ellos, lee, infórmate y toma tus propias decisiones. Pero, sobre todo, invierte en aquello que entiendas/conozcas. Vete desde lo más básico: guías de Rankia, hilos...

     

    Quería hacer un comentario respecto a la idea de las obligaciones a 15 años. En la última subasta (23/05/2019), el interés nominal fue del 1.85%, pero el real que recibirías es inferior al 1.5% (y resta impuestos de ahí). Puedes verlo aquí:

     

    http://www.tesoro.es/deuda-publica/subastas/resultado-ultimas-subastas/obligaciones-del-estado

     

    Teniendo en cuenta lo que ha bajado el bono alemán a 10 años desde esa fecha (-0.17%, de -0.13% a -0.30%) y, además, la prima de riesgo española (28 puntos básicos, de 98 a 70), calculo que si hoy hubiese una emisión de obligaciones a 15 años del tesoro, saldría poco por encima del 1% (a 15 años!!). Sobre eso, hay que tener en cuenta otro inconveniente: son 15 años para recuperar el nominal, pero si necesitas el dinero antes, digamos en 7-8 años, debes vender las obligaciones en el mercado secundario. Como para entonces hayan subido los intereses (parece complicado que bajen más, aunque nunca se sabe), te puedes encontrar con pérdidas adicionales. 

     

    Un saludo,

     

    Jose.

  4. #8
    Josu7
    en respuesta a joseasturias

    Re: Fondo de inversion liberbank mercado neutral

    Ver mensaje de joseasturias

    Pues que lo lleve a un monetario y espere a una subasta con un tipo superior.

    Por otro lado, si no tiene pensado mover ese dinero en 15 años (circunstancia que NO ha indicado) el riesgo de no recuperar el principal es bajísimo pues sólo está ligado al riesgo de crédito.

    Y ya que se quiere hacer apuntes de todo, las retenciones pueden ser devueltas en la declaración del irpf SI se dieran determinadas circunstancias como aportaciones a vivienda, donaciones, cuotas sindicales etc...

    Conoce usted Joseasturias una opción con menos riesgo y menor comisión para que esta persona recupere su inversión y logre un beneficio?

    Le leo.

  5. #9
    Josu7
    en respuesta a Josu7

    Re: Fondo de inversion liberbank mercado neutral

    Ver mensaje de Josu7

    Empezaré yo por perfeccionarme

    1-fondo indexado de renta fija soberana grado de inversión: en contra 0,3% comisión TER, posible no recuperación de la doble retención de bonos extranjeros que cobre el fondo. Es una opción más cara.
    A favor, la acumulación puede incrementar la rentabilidad a largo por efecto del interés compuesto (siempre y cuando no lo pierda si hay una caída de renta fija poco antes de liquidar el fondo) y la diversificación puede reducir el riesgo.

    2-Fondos de renta fija soberana y de gestión activa.
    Es una opción peor que las anteriores.

    3-Fondos de renta fija corporativa grado de inversión.
    Más rentabilidad por cupón pero más coste y riesgos al afectarle el devenir de la Corporación, además de los t/I. Más riesgo de impagos.

    4-El high yield ni lo valoro.

    5-Renta variable de alto dividendo.
    26.000 al 5% de dividendo en una cartera mínima beta, gran capitalización y alto dividendo puede hacerle recuperar los 4000 euros en 4 años. Hay mucho más riesgo pero un bróker de baja comisión puede hacer esta opción interesante.
    Red Electrica, Enagas, Repsol, Iberdrola, Endesa, Coca cola european o Ebro foods son posibles candidatas.

    6-Acciones cíclicas. No recomendable.

    7-Fondos de Renta Variable gestión activa. No recomendable.

    8-Fondos renta variable indexados al msci world. Por comisión podría ser una opción, por riesgo y volatilidad no.

    9-etf indexado al Msci world Minimum volatility o High dividend. Es la mejor opción de renta variable.

    10-fondo monetario, no valorable. Pero puede venir bien para guardar el dinero mientras sopesa la mejor opción.

    Opciones tiene usted, EsperanzaRomero, sólo debe tener claro que riesgo puede resistir.
    La opción de la obligación a 15 años que propuse (hace unos meses si había con interés real cercano al 2%) me sigue pareciendo digna de estudio, aunque no ahora mismo, sí puede que dentro de un tiempo no muy lejano.

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