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¿Por qué arriesgar "sólo" un 1% de nuestro capital por operación?

5 recomendaciones

Seguramente ya habrás oído, leído o incluso deducido por ti sólo que si nuestro estilo de trading es el daytrading (abrir y cerrar operaciones el mismo día) o swing trading (operaciones que nos pueden durar semanas abiertas o algún mes)no debemos arriesgar más de un 1% de nuestro capital por operación, sólo aumentaría un poco si nuestro trading es a muy largo plazo.

Mucha gente puede pensar que arriesgando tan poco el beneficio que podamos buscar será muy pequeño, y realmente tienen razón, a mayor riesgo, mayor beneficio, pero el daytrading no consiste en hacerse millonario de la noche a la mañana, todo lo contrario, consiste en proteger nuestro capital ante todo. 

Tu obsesión no tiene que ser que % de rentabilidad sacarás cada mes, tiene que ser ante todo que cada final de mes tengas el mismo capital que al inicio de mes, si piensas así y lo consigues, los beneficios llegarán más pronto que tarde.

Si tú ya estás completamente convencido de que no hay que arriesgar más de ese 1%, te felicito, es un gran paso en tu camino de trader, si por el contrario aún no estás de acuerdo con ese dato y crees que deberías arriesgar más, déjame que te haga unos números y verás cómo te convencerás o al menos eso espero.

Cuando vamos a realizar una operación, nunca sabremos si será ganadora o perdedora, (no pierdas el tiempo buscando el sistema que gane siempre, no ha existido, no existe y no existirá nunca) pero si depende de nosotros, en caso de que sea una operación perdedora cuanto estamos dispuestos a perder, y vamos a ver ahora porque no tiene que exceder del 1%.

Si entramos en una mala racha de nuestro sistema los números negativos irán cada vez más en nuestra contra y más difícil será recuperarnos si hemos asumido demasiado riesgo. Me explico, imagínate que llegamos a perder un 50% de nuestro capital inicial, ¿sabes cuánto necesitamos rentabilizar nuestro nuevo capital para volver a estar como al principio? Quizás puedas pensar que es un 50%, pero no, necesitamos rentabilizar un 100% ese capital para volver a tener nuestro capital inicial. Mira este ejemplo:

Capital inicial = 10.000€

Perdemos un 50% = 5.000€ nuestro capital actual.

5000*50% = 2.500

5000*100% = 5.000

Como ves, si tras perder un 50%, conseguimos ganar un 50%, sólo tendríamos 7.500€, con lo que estaríamos aún perdiendo 2.500€.

 

Mira la siguiente tabla, verás lo que necesitamos ganar tras una pérdida para volver al capital inicial.

Supongo que ya con esta tabla habrá sido suficiente para convencerte, pero si aun no lo tienes del todo claro y sigues con tu idea de que “para ganar hay que arriesgar” te mostraré otra tabla donde verás que cantidad de veces consecutivas necesitamos perder para dejar nuestra cuenta a la mitad dependiendo del capital que arriesguemos por operación.

tabla2

De nuevo los números hablan por si solos, arriesgando un 1% tenemos que tener nada menos que 68 entradas negativas consecutivas, por las 13 en caso de arriesgar un 5%. Creo que está claro que tenemos mucho más margen de error siendo conservadores que no siendo demasiado arriesgados, y te puedo asegurar que todo sistema de trading tarde o temprano tiene una racha consecutiva de entradas negativas (drawdrown).

Espero que con estos ejemplos ya lo tengas más claro y si estás arriesgando más de un 1% recapacites un poco y repases bien estas tablas, recuerda que esto no es una carrera de 100m, es una maratón donde nos encontraremos muchas trabas por el camino, pero si estamos bien preparados los superaremos y llegaremos a la meta, pero si salimos desde el principio a “tope” probablemente en el kilometro 10 tengamos que abandonar.

 

Un saludo y buen trading.

  1. en respuesta a grtedesco
    #14
    traderdedivisas

    Hola grtedesco,

    Antes de nada quiero agradecer tu feedback. Como muy bien dices y estoy 100% de acuerdo contigo, hay mil maneras de hacer trading con éxito, y por supuesto que no es una norma el hecho que tengas que arriesgar un 1%, cada uno tendrá su forma de enfrentarse y ganar al mercado. Lo que yo expongo aquí no lo hago como si estuviera en posesión de la verdad absoluto, ni mucho menos, es simplemente mi forma de ver y creo que para el que empieza es mejor arriesgar el 1%, o incluso el 0,5% que no mas, por mas que en demo haya tenido éxito, como bien sabes los resultados de cuentas demo a real varían siempre algo. Pero lo dicho, hay muchas maneras de hacer trading y cada cual tiene que encontrar la suya y esa sera la única verdad absoluta.

    Un saludo.

  2. #13
    grtedesco

    Yo no estoy nada de acuerdo con ese máximo 1%. Mi trading es básicamente forex y commodities, vaya por delante. Creo que si de porcentajes hablamos deberíamos tener en cuenta (y, entre otras cosas, para ello están las cuentas Demo) nuestro porcentaje de "aciertos" y el volumen de éstos. No voy a entrar a discutir tópicos más que sabidos sobre la no existencia del "método que funciona siempre", porque estaremos de acuerdo. Pero aceptemos que hay mil maneras de hacer trading con éxito. Y no es una norma el hecho de que tengas que arriesgar un 1% para que "te vaya bien".

    Una vez dicho esto, decirte que estoy de acuerdo con la mayoría de lo que expones, únicamente matizar que ese porcentaje puede cambiar con la persona o la estrategia que siga cada uno.

  3. en respuesta a pandatur
    #12
    traderdedivisas

    Gracias a ti Pandatur, cualquier otra duda que pueda ayudarte a solventar estaré encantado de hacerlo.
    Un saludo.

  4. en respuesta a traderdedivisas
    #11
    pandatur

    Gracias Ramón por la contestación.
    Saludos

  5. en respuesta a pandatur
    #10
    traderdedivisas

    Pandatur, siempre es lo mismo, en este caso arriesgaríamos 2 euros por operación, lo que equivale a 1K.

    Un saludo.

  6. en respuesta a JJOcaña
    #9
    traderdedivisas

    Gracias JJOcaña por tu aclaración.

    Un saludo.

    1 recomendaciones
  7. en respuesta a Suancina
    #8
    traderdedivisas

    Hola Suancina, creo que con lo que comenta JJOcaña ya queda claro ¿verdad?

    Un saludo.

  8. en respuesta a Suancina
    #7
    JJOcaña

    Hola Suancina, no, no debes ganar un 16% para compensar las comisiones. Si te cobran 16 euros en total en realidad te están cobrando un 0,16% (son 16€ sobre los 10.000€ claro).

    Saludos.

  9. #6
    Suancina

    En principio tiene bastante sentido lo que dices, el único inconveniente que veo son las comisiones, si inviertes 100 euros y tienes una comisión mínima de 8 euros por operación, te plantas en 16 euros, y para tener beneficios tienes que ganar más de un 16 %. Si inviertes 300 euros, tienes que ganar más de un 5,3 % cuanto más inviertas menos te afectan las comisiones. Soy novata así que quizá mi análisis esté equivocado, corrígeme si me equivoco.

  10. en respuesta a traderdedivisas
    #5
    pandatur

    Hola Ramón, estupendo artículo, una duda . Me puedes dar ejemplo para un capital de 200 euros. Es que con tantos ks me he perdido. Gracias de antemano

  11. en respuesta a espuc
    #4
    traderdedivisas

    Hola Espuc, normal, es un concepto que incluso sabiéndolo a veces nos liamos.

    Tenemos una cuenta de 10000€.
    1%=100€
    Debemos entonces arriesgar un máximo de 100€ x operación.
    Si tuviéramos una posible entrada con un distancia a stop de 20 pips, tendríamos que abrir la posición con 65K's. En este caso estaríamos apalancados con una relación de 6 a 1.
    Si en lugar de una distancia a stop de 20 pips, nuestro stop estuviera a 30 pips, deberíamos entrar con 43K's y ahora estaríamos apalancados 4 a 1.
    Para hacer este cálculos tienes muchas calculadoras online de forex que te los hacen automáticamente.
    Como ves, el capital que arriesgamos es siempre el mismo 100€, que eso es lo verdaderamente importante, luego ya dependerá de nuestra distancia a stop si vamos más o menos apalancados.
    Spuc, esto es algo que al principio nos cuesta mucho tener claro pero si aún no lo entiendes tienes varios cursos online gratuitos donde está explicado, y por supuesto, yo intento ayudarte en todo lo que pueda.
    Un saludo.

  12. en respuesta a traderdedivisas
    #3
    espuc

    Más o menos creo que si pero me vendría bien que pusieras un ejemplo para entenderlo del todo.
    Muchísimas gracias!

  13. en respuesta a espuc
    #2
    traderdedivisas

    Espuc, el apalancamiento lo calcularás referente a ese 1%. Es decir una vez calcules, en caso de forex, con referencia a tu stop y el capital a arriesgar, ese 1% y te de el número de lotes con los que vas a entrar sabrás cuanto apalancado vas.
    Si no te queda claro dímelo y te pongo un ejemplo.
    Un saludo.

  14. #1
    espuc

    En cuánto a lo que dices... ¿valdría para cualquier nivel de apalancamiento?

    Gracias.

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