La Bolsa al otro lado del Atlántico (2 de 2).

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Ya vimos en la primera parte del artículo que invertir en bolsa es rentable y que existe un fuerte sesgo positivo tanto en diferencia de número de años positivos frente a los negativos, como  en rentabilidades porcentuales  positivas frente a las negativas.

Pero ¿de qué rentabilidades estamos hablando.?

Un dólar, ya que hablamos de la bolsa americana y del SP500, invertido en 1950 hasta hoy se hubiera convertido en $105. Una revaloracización espectacular, pero esperando demasiado tiempo.

Por si en tus inversiones no tienes en cuanta la inflación anual, haciendo los mismos cálculos pero introduciendo un 2% de inflación de media al año, esos $105 se quedan en poco más de $30, también es espectacular esta reducción.

Y si bajamos un poco los plazos, y pasamos de esos 65 años a digamos 5 años.

Si nos centramos en plazos de 5 años, vemos que hay décadas enteras con rentabilidades astronómicas y en las que para ganar dinero era suficiente con estar en los mercados y seguir la evolución de la bolsa a través de los titulares del telediario.  En la gráfica se muestra que entrando en el mercado en el año 1995, en los siguientes 5 años hubieramos conseguido una rentabilidad de casi el 200%, sencillamente manteniendo la inversión. También se observa que con el cambio de siglo todo cambia. Casi tosas las entradas al mercado  a excepción del año 2002 y 2003 son negativas. Este periodo se ve muy lastrado con el estallido de las dos burbujas, punto.com primero y financiera después.

En el futuro y aunque la bolsa seguirá siendo rentable a largo plazo, ganar dinero comprando y manteniendo un índice no será tan fácil como en el pasado. Es difícil hacer pronosticos pero creo que necesitaremos algo más para rentabilizar nuestras inversiones.

Quizás la solución esté en :

  • los sistemas de cobertura que eviten tener rentabilidades muy negativas como en el año 2008.
  • en los sistemas de selección de acciones por fundamentales y/o criterios técnicos.
  • en la diversificación de las entradas en el tiempo que nos eviten entrar en máximos.
  • o en el empleo de algún plus a tu porfolio (opciones en mi caso).

Saludos y buen trading.

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José Luis.

Swing Trader.

Coach Especialización Trend Iron Condor

Coach Especialización Swing Trader

Autor ebook "Introducción al Swing Trading con Opciones"

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www.sharkopciones.com

www.smartmoneyflow.com

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  1. en respuesta a zarfrax
    #6
    Swing trader

    Sí, no es ninguna broma. Si quitamos los años bajistas y con algún sistema de coberturas podemos hacer que esos años muy malos no nos afecten demasiado, obtendríamos unas buenas rentabilidades.
    Lo que también puede pasar es que si cubrimos mucho se pierde rentabilidad. El timing es lo más importante y lo más difícil.

    Gracias a ti.

    Un saludo.

    1 recomendaciones
  2. en respuesta a Swing trader
    #5
    zarfrax

    Muchas gracias por los dos articulos.
    Da ganas de invertir en SPY y olvidarse.

  3. en respuesta a Mariath
    #4
    Swing trader

    Hola Mariath.

    Podría ser interesante. Creo que en el blog hay bastante publicado sobre esos temas, pero si falta algo que merezca la pena se podría hacer.

    Un saludo.

  4. en respuesta a Alejandro Molina
    #3
    Swing trader

    Hola Alejandro, el segundo gráfico es rentabilidad de la bolsa descontando la renta fija. He supuesto una media de un 2%, si la renta fija cubre un poco más que la inflación, el grafico podría ser similar.
    Seria un grafico Bolsa - Renta fija. Luego el gráfico 2 podría servir.
    La bolsa a largo plazo no tiene rival con casi un 9% de media anual y la renta fija no se puede acercar a esas medias.

    Un saludo.

  5. #2
    Mariath

    Podras hablar de esas soluciones, sobre cobertura y ese plus con las opciones? Es interesante.

    Gracias y s2.

  6. #1
    Alejandro Molina

    Hola Swing trader.
    ¿Cómo quedarían los datos de la rentabilidad de la bolsa estadounidense si la comparásemos con la rentabilidad de la renta fija para el mismo periodo?¿Cuál es más interesante para este tipo de inversión?

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