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Mejores brokers

Comparativas de los mejores brokers

Bróker más barato para operar en bolsa internacional 2018

Para este año 2018, informamos de cuáles son los brókers más baratos para operar en bolsa internacional desde España, sin tener en cuenta el tipo de operativa realizada. Si somos inversores que operamos frecuentemente, según qué brókers podremos ahorrarnos algunas comisiones como la de mantenimiento de cuenta o incluso la custodia, que en el caso de mantener los acciones a largo plazo puede llegar a ser una cuantía importante. Éstas comisiones pueden reducir nuestra rentabilidad a largo plazo.

A continuación, ofrecemos las tarifas actualizadas para 2018 según la información que hemos recogido de los brókers, aunque las celdas vacías es porque no he encontrado esos datos. Distinguimos entre tres mercados: Eurozona,  Londres o Estados Unidos. He cogido las tarifas básicas, pero como decía para inversores más activos puede haber ciertos descuentos. Para que la comparación sea lo más homogénea posible no he tenido en cuenta dichas ventajas por ser más activo. 

En la comparación no entramos en elementos subjetivos como atención al cliente, usabilidad de la plataforma, características de la operativa, etc.

Se recomienda contrastar las comisiones de los brókers para operar en bolsa internacional puesto que en algunos casos no he encontrado toda la información que me gustaría, además pudiera haber alguna variación, por ejemplo, si el bróker aplica alguna oferta puntual, la información es orientativa tratando de acercarse lo máximo posible a la realidad. 

Mejores tarifas bolsa internacional broker más barato

La comparativa de brokers en bolsa internacional se ha actualizado a las tarifas vigentes de 2017. Con la aportaciones de los usuarios podemos ir actualizándolo y mejorarlo si se detecta algúna mejora potencial. Del mismo modo se pueden añadir mas brokers en bolsa internacional y otros mercados que sean de interés general. 

Tabla comparativa bróker más barato bolsa internacional

Broker más barato bolsa internacional
Bróker Mercado Comisión Elevado importe Canon Custodia Dividendos Divisa M.Cuenta
DeGiro Euro 4€+0,04%  Máx 60€ Incluido Incluido Gratis*
0,10% Auto, ó 10€ + 0,02%(manual)
Gratis
Londres
EE.UU. 0,50€+0,004USD/acc -
Interactive Brokers Euro 0,1%,min 4€ 99€ Incluido Incluido Gratis

mínimo es        2.00$/operación

 (o divisa equivalente)              

       1) 0$, si las comisiones mensuales son =>10$

 2) 10$ menos comisiones, si las comisiones mensuales son<10$

Londres min6£,>50.000£=0,05%+6£ 29£
EE.UU. min 1$ 0,005$/acción
Oficina Directa Euro 0,20% (min10€) 3% (min 10€-$) Incluído 0,20%,min12€***

0,50% sobre efectivo + IVA

3% (mínimo 2,40 €) 12€/anual
Londres
EEUU
Ahorro.com Euro 12 € + 0,12% s/efectivo 15 € + 0,15% s/efectivo - 0€ ó 0,02% mensual s/efectivo
(mín 1,66 €/cartera/mes - máx. 60 €/cartera/mes).
Gratis +/- 0,50%

0,60% 

(mín 48)

Londres 8,50 £ + 0,12% s/efectivo  10 £ + 0,15% s/efectivo 0,50% sobre compras
 
EE.UU. 12 $ + 0,10% s/efectivo 15 $ + 0,15% s/efectivo 0,00174% sobre ventas
Clicktrade Euro 0,12%min15€ - Incluido Gratis Gratis +/- 0,5% Gratis
Londres 0,12%min15£
EE.UU. 0,02$ por acción min15$
Self Bank Euro

<=10.000€ son 15€/operación

>10.000€: 0,20% s/ importe operación No incluido Gratis Gratis +/- 0,30%  Gratis
Londres
EE.UU. <=15.000$ son 15€/operación >15.000$:0,2% s/ importe operación
Renta 4 Euro min 15€ >30.000€:0,15% No incluido 0,017% s/efectivo/mes +IVA min2,5€/año+IVA por valor 0,1% s/bruto por operación min 0,6€ 0,30% con mín 10€ por operación Gratis**
Londres min 15£
EE.UU. min 15$
BNP Personal Investors Europa Min 19,75€ >25.000€, 0,15% No incluido 0,05% Mín 20€ + IVA /Trim 1€ + IVA. (El IVA será repercutido sólo en aquellos casos en que sea aplicable) - -
Min 34,75€
Min 52,75€
ING Euro min 20€ > 30.000 el 0,20% por operación Incluido

Gratis

(1 op/semestre) ó 

4 € por clase de     valor + IVA          ( para 0 op/semestre)

Gratis +/- 0,50% Gratis
Londres min 20£
EE.UU min 20$
Gaesco Euro 0,125% min15€ 0,125% min 20€ No incluido 0,20% min3€/valor/año 0,20% min 1€  El mínimo establecido en euros  en función de la paridad  0,10% min 3€ por valor/año
Londres 0,20% min9€ 0,35% min 12€
EE.UU.
Bankinter Euro <=40.000 el 20€  >40.000 el 0,20% (mín 20€) Incluidos

0,05% trimestral

min 6€

0,30% min 1,20€  +/- 1% Gratis*****
Londres
EE.UU.
Orey iTrade Euro min 6€ 0,30% Incluídos Gratis Gratis +/- 0,50% Gratis
Londres min 8£ 0,10%
EE.UU. min 15$ 0,20% 
Inversis Euro min [20-50€] [0,3%-0,55%] Incluídos 0,50% min 24€ 0,30%min 6€/op. 0,1%    Mínimo 5€ y Máximo 300€

1,25€/mes

(mín 12€/año)

Londres min 22£ 0,30%
EE.UU. min 20$ 0,30%
Norbolsa Euro 0,6% s/ efectivo (min 30€) - 0,10% min 3€

0,025%/trim

Min 4€/valor/cuenta

0,25%s/efectivo

min 1€

0,625% s/ efectivo

Gratis******

 

Londres 0,10% s/efectivo (min 18£)
EE.UU. min 30$
GPM Profesional Broker Euro 0,12% s/efectivo (min 5 a7€) Incluído Incluídos

Gratis

Gratis

-

Gratis
Londres 0,12% min 7 GBP
EE.UU. 0,0130 (fijo) mínimo 6$  
BBVA Trader* Euro Hasta 20000 10€ 90€ Incluidos Gratis 0.25% min. 1.20€  0.05% Gratis
Londres
EE.UU. >20000€ 10€+0.15% sobre el exceso de 20
XTB

Euro

Londres

EE.UU

hasta 30.000€  Gratis* - Incluidos 0.01% mensual Gratis - Gratis*

> 30.000

 

  0,12%, MIN 10€

 

En la tabla falta añadir el IVA a las comisiones y el Impuesto de la Reina para las comisiones por operaciones en Reino Unido que es del 0,5%.

Aspectos a tener en cuenta:

  • Cánones bolsa internacionalItalia: 0.12%, Portugal:0,15% Francia:0,2%
  • Cánones bolsa internacional: Estados Unidos: 0,00174% sobre venta
  • Impuesto Reina Londres
  • * De Giro: Sólo cobran por recibir dividendos en la cuenta Custody. Por otra parte, cobra unos gastos de conectividad de mercado de 2,5€/año por operaciones en mercados internacionales. 
  • **Comisión de mantenimiento de R4 evitable si se hace un mínimo de operaciones o si se hace una aportación periódica del al menos 200€/mes.  El 50% de descuento para valores del Eurostoxx 50 y S&P500 (respetando la comisión mínima por operación).
  • *** Operaciones intradía en Oficina Directa exentas de comisión de custodia
  • **** Cuenta Bolsa sin custodia.
  • *****Bankinter No incluye gastos, canon ni correo. Esta bonificación se materializará a través de un Bono Bolsa con un máximo de 600 euros y se asignará a la cuenta de valores a la que llegan los títulos. Promoción válida hasta el 31/01/2018. Con la nueva cuenta del broker bankinter olvídate de pagar comisiones de mantenimiento.
  • ******Norbolsa si no opera cobrará una comisión de mantenimiento de la cuenta de 1,5€/semestre.
  • En BBVA Trader estas tarifas estarán vigentes hasta 31 de diciembre e 2018 si te das de alta en la promoción vigente hasta 31 de marzo de 2018. Después de esta fecha, las tarifas se dividirán en cuatro tramos dependiendo de la cantidad de operaciones realizadas en el trimestre. 
  • En XTB cuenta con las cinco primeras operaciones de cada mes gratuitas hasta un máximo de 30.000 euros. A partir de ahí, comisión del 0,12% de nominal con mínimo de 10 €. Valido para todos los mercados mundiales de renta variable. En cuanto a la comisión de mantenimiento, en caso de no realizar operaciones durante un año, existe un gasto de 10€ mensuales.

Doble retención por dividendos en bolsa internacional

Los contribuyentes españoles tienen derecho a que les devuelvan la doble retención practicada en algunos países europeos por el cobro de dividendos.

Doble retención en los dividendos europeos

En el caso de valores extranjeros, los dividendos o cupones que se reciban pueden disfrutar de un trato fiscal favorable

Formulario W-8BEN: doble imposición internacional (EEUU)

Brókers que tramitan el formulario W8BEN

Brókers como ING, Self Bank, Clicktrade, Renta 4, Ahorro.com, Inversis, Bankinter, Oficina Directa, DeGiro, BBVA Trader, entre otros..., ofrecen facilidades para tramitar este formulario o directamente se encargan de gestionarlo ellos. 

 

Tarifas:

Ahorro.com

Bankinter

Clicktrade

Gaesco

ING

Interactive Broker

Inversis

Norbolsa

Oyeritrade

Renta 4

Selfbank

Oficina directa

DeGiro Custody     DeGiro Basic/Active/Trader

BNP Personal Investors

BBVA Trader

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  1. #1

    jujomar

    Enhorabuena por el artículo (me parece de gran utilidad). ¿sería mucho pedir que hicieras un estudio similar para el mercado doméstico? Gracias por anticipado.

  2. #2

    dfr38

    Bien por el estudio, Enrique! Ahora eso sí, Interactive brokers no está en España sino en USA, Reino Unido y Hong Kong, a no ser que al decir "brokers más activos en España" te estés refiriendo a los brokers que los inversores españoles usan más.
    En la lista faltan algunos brokers, por ejemplo DifBrokers que son portugueses al igual que Oyeritrade (si no me equivoco) o Activotrade y que utilizan la misma plataforma de Saxobank todos ellos al igual que ClickTrade y/o otros brokers extranjeros que tambien trabajan con la misma plataforma como ThalesSecurities (en Panamá). No he mirado las comisiones en Activotrade pero de los otros tres anteriores, de más barato a más caro sería: Oyeritrade < ClickTrade < DifBroker (usando todas ellas la misma plataforma).
    Aprovecho para contestar al de arriba en relación a una tabla de comisiones para mercadillo casero (es un mercadillo si lo comparas con USA): Ahorro Corporación y Bankinter estan muy bien. OficinaDirecta (de BancoPastor y ahora del Grupo Banco Popular) tambien esta bien pero OficinaDirecta no es para traders activos o que sigan los mercados de cerca, es lento de maniobrar para crear una orden y no sirve para ejecutar varias ordenes dentro del mismo día porque luego contabiliza la ejecución al día siguiente creandote descubiertos en la cuenta.
    Sea como sea, para ser sinceros con vosotros, todos esos brokers me la sudan (yo no uso ningun broker que esté en España). Entre Montoro y la Tasa Tobin se van a cargar al cliente "retail" (el cliente particular como tu y yo) que opera en Bolsa, y la mayoría de esos brokers van a acabar desapareciendo por falta de clientes y volumen menguante de operaciones, o bien se van a tener que trasladar a Chipre o a saber donde. La solución es trabajar con brokers que no esten en Europa y buscar los brokers más adecuados para cada mercado. En la tabla estudio no estaría de más añadir los costes de transferencia del broker a tu cuenta bancaria (si el broker no es entidad bancaria como sí es el caso de Bankinter o ING o OficinaDirecta...) porque hay brokers que no te cobran nada y otros te cobran facilmente 50$ por transferencia.

    un saludo!

  3. #4

    Asmg62

    Que opinion teneis de XTB??
    Gracias

  4. #5

    Barral2

    Muy buen trabajo aunque digo lo que dije en la otra comparativa, en España no hay ningún broker decente en cuanto a comisiones(a la vista está), son tarifas completamente abusivas, aunque seguramente se aprovechen de la poca cultura financiera que tiene el país(todo se andará) y los miedos que ya se encargan los mismos bancos-brokers de alimentar.
    Yo utilizo Bankinter como banco "con oficina" para nóminas, domiciliaciones y esas cosas.
    Selbank como banco online, acciones nacionales y porque tiene una gama de ETF, fondos de las mejores en España.
    Para cualquier otra cosa Interactive brokers, que no tiene competencia en cuanto a comisiones, tiene una plataforma impresionante, atención al cliente y formación en español, y una variedad de productos inigualable.

    Saludos

  5. #6

    Alex2

    GRACIAS. Verdaderamente los b. españoles son absolutamente abusivos.

  6. #7

    Jesús Serrano

    en respuesta a Barral2
    Ver mensaje de Barral2

    Gracias por tu opinión Barral2, el objetivo del post es añadir información cualitativa de cada bróker, a ver si poco a poco vamos obteniendo datos y actualizamos la tabla para beneficio de todos, un saludo.

  7. #8

    forex1979

    en respuesta a Asmg62
    Ver mensaje de Asmg62

    Asmg62 XTB sólo trabaja con CFDs y opciones. Esta tabla si no me equivoco es de contado.
    Para CFDs a mi XTB me gusta bastante por atención al cliente y rápidez de respuesta , pero en cuanto a spreads (por ejemplo ibex a 9) no lo sé. depende de en qué operes.

  8. #9

    Srv9177

    Una pregunta...

    En el apartado de gastos de mercado de Londres hay un sobrecoste de 40,45 libras para cualquier operador. ¿Este coste se aplica solo a la compra o también se aplica a la venta, siendo el sobrecoste resultante de 80'9 libras por compra+venta?

    Saludos y gracias

  9. #10

    Enrique Valls

    en respuesta a Srv9177
    Ver mensaje de Srv9177

    ¿Con qué broker?

    En ClickTrade veo que:

    London International 20 USD
    London Stock Exchange SETS Market gbp 15
    London Stock Exchange SEAQ Market GBP 15

    Y después se aplica el impuesto de la Reina para las compras:

    * Reino Unido Impuesto de la Reina (PTM) 0,5% del valor de la compra

    Un saludo,

  10. #11

    Srv9177

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    Según la Tabla comparativa colgada en el artículo, ClickTrade tiene unos gastos de mercado en Londres (imagino que para el FTSE100 como mínimo) de 40,45GBP ... al igual que por ejemplo con Gaesco o Renta4.

    ¿Se cobran tanto a la compra como a la venta?

    Saludos y gracias.

  11. #12

    Enrique Valls

    en respuesta a Srv9177
    Ver mensaje de Srv9177

    El impuesto de la reinta solo se aplica a las compras:

    -0,5% del valor de la compra

    Un saludo,

  12. #13

    Srv9177

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    A valeeee... Pensaba que había un fijo! O sea, que los 40,45GBP son el impuesto de la reina sobre las compras. Yo pensaba que era un fijo tipo liquidación de mercado...

    Muchas gracias y perdona por la confusión.

  13. #14

    Osopolar

    Hola Enrique, genial tu artículo!!! Muy útil, como siempre.

    Sabrías distinguir cuáles operan con cuenta omnibus y cuáles no? (si es que hay alguno que no)

    Gracias de nuevo. Un saludo

  14. #15

    Pablolluch

    Hola Enrique, magnífico post. Gracias por el trabajo bien hecho.

    Me gustaría indicarte otro broker para USA, www.firstrade.com

    6.95$ por operación sin límite de acciones (para acciones por debajo de 1$ 0,005 por acción).
    No cobra custodia.
    DRIP gratuito también (Plan de reinversión de dividendos).
    Si quieres sacar dinero son 40$ y meter gratis.

    Un saludo!

  15. #16

    Rocodromo

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    Buenos dias,el otro dia entre en coca cola compre unas pocas, yo opero a traves del broker de bankia
    nunca había comprado acciones USA,y cuando recibo el justificante por correo de bankia,me ponia que las habia comprado con Inversis.¿Que quiere decir? a lo mejor es un comentario absurdo pero me choco que era el broker Inversis muchas gracias ,un saludo.

  16. #18

    Enrique Valls

    en respuesta a Pablolluch
    Ver mensaje de Pablolluch

    ¿Prefieres Firstrade a Interactive Brokers? ¿Algún motivo?

    Un saludo,

  17. #19

    Enrique Valls

    en respuesta a Rocodromo
    Ver mensaje de Rocodromo

    No he operado con Bankia.

    Si no recuerdo mal Bankia tenía un 38% de Inversis. Pero hace dos meses vendieron esa parte a Banco de Madrid. Y posteriormente Banca March ejecutó su derecho preferente sobre Inversis.

    Un saludo,

  18. #20

    Rocodromo

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    Muchas gracias,de todas formas me pasare por la oficina tengo esa curiosidad .Un saludo

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