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Información y análisis de la evolución de las principales materias primas (commodities)

¿Por qué y cómo invertir en oro físico?

Aunque desde el año 1971, las monedas en circulación no están ligadas al oro, los principales Bancos Centrales consideran la inversión en oro como el último refugio en caso de crisis económica y por ello conservan en sus reservas lingotes y monedas de oro. Según el WGC (Consejo Mundial del Oro), el oro físico supera a otros activos en las preferencias de los Bancos Centrales que buscan diversificarse del dólar y del euro.

oro fisico lingoro
 
Si actualizamos el valor del oro del año 1980 (850 dólares la onza) al nivel de inflación actual, una onza de oro debería valer cerca de los 2.200 dólares, precio muy superior del que actualmente está cotizando el oro. Esta razón es suficiente para valorar el oro como una inversión atractiva en nuestra cartera.
 
Los analistas explican que aunque el año 2013 no ha sido un buen año para el metal precioso, el precio de la onza de oro podría progresar entre 100 y 150 dólares por año; además ven un enorme potencial de revalorización en el activo si sigue aumentado la demanda de los Bancos Centrales extranjeros, principalmente chinos y rusos, que desean diversificar sus reservas a parte del dólar.
 

¿Por qué invertir en oro físico?

A continuación os presentamos 10 razones por las que invertir en oro, y concretamente en oro físico a través de lingotes y monedas de oro:
 
  1. El precio del oro ha seguido una tendencia alcista desde el año 2000. Aunque el pasado año ha tenido un mal rendimiento, el precio del oro se ha más que quintuplicado durante este período de 12 años, sin haber alcanzado aún los niveles de 1980 (ajustado por la inflación).
  2. En el último año, las empresas que explotan yacimientos de oro han cerrado las minas más difíciles a explotar para mejorar su rentabilidad. Esto provocará que la producción de oro mundial se estanque reduciendo la oferta de oro disponible. 
  3. El precio del oro siempre sube cuando las tasas reales son bajas. Actualmente nos encontramos en un período de tipo de interés bajos e incluso muy bajos.
  4. Desde el año 2004, los bancos concluyeron los acuerdos de Washington que pretendían regular y limitar las ventas de las reservas de oro de los Bancos Centrales.
  5. La demanda de oro no deja de aumentar, particularmente en la industria y en la joyería. Estos dos sectores representan alrededor del 70% de la demanda mundial de oro y tienen una progresión anual del 5 al 8%.
  6. En momentos de crisis económica, el oro es el valor refugio por excelencia, por tanto es un activo que nos permite la diversificación de carteras para los fondos de pensión y para los inversores profesionales.
  7. La crisis ha hecho tomar conciencia a los ahorradores e inversores sobre el riesgo de las inversiones monetarias dinámicas. Esto ha propiciado el interés por el oro físico para proteger nuestra cartera.
  8. Desde el año 2002, el dolar o el euro no dejan alternativamente de perder su valor frente a las otras divisas. El oro cotiza en dólares, por lo que una bajada del dólar provoca una subida en el precio del oro. Para contrarrestar estos efectos, la Fed debe mantener las tasas de interés bajas y por lo tanto el dólar seguirá débil.
  9. El oro es el único activo que nos ofrce protección contra la inflación y deflación.
  10. El oro físico, especialmente los lingotes y las monedas de oro, es considerado por los particulares como una muralla contra la crisis, y el único seguro contra incendios de nuestro patrimonio.
 

¿Cómo invertir en oro físico?

Hay diferentes alternativas a la hora de comprar oro físico: lingotes certificados de oro físico o monedas de oro. Una moneda o lingote de oro es un seguro contra la pérdida del poder adquisitivo y por ello, una activo refugio dentro de nuestra cartera. 

 

Invertir en lingotes certificados de oro físico:

lingotes oro físico

El peso y dimensiones de los lingotes de oro físico depende de la empresa fabricantes de lingotes, por ello encontramos una mayor diversidad a la hora de elegir lingotes. Una de las ventajas que ofrece invertir en lingotes certificados de oro físico es que a mayor peso del lingote, más barato es el precio por gramo de oro físico que se paga. Normalmente, los lingotes de oro físico que se venden son los lingotes de oro Good Delivery que se ajustan a los estándares de la LBMA y pesan 12,5 kilogramos o 400 onzas.

Además, destacar que normalmente las primas que se cobran sobre el precio spot en los lingotes son menores que para las monedas de oro de inversión, aunque depende de la situación del mercado.

Invertir en monedas de oro:

monedas oro físico

Las moneda de oro ofrecen una mayor seguridad al inversor ya que estan acuñadas por ambos lados. Además, una moneda de oro de inversión tiene unas características de peso bruto, peso neto, diámetro, ancho, diseño y tirada únicos que en el caso los lingotes muchas veces se desconoce o no se cumple.

Dentro de los diferentes tipos de monedas de oro en las que podemos invertir, no existe ninguna moneda que pueda ser considerada como la más segura para invertir: podemos invertir en las Eagles Americanas, en los 50 Pesos Mexicanos, en los Napoleones o en el Krugerrand de Sudáfrica, es cuestión de gustos.
 
 
En este año 2013 hemos visto como aunque el precio del oro ha caído, la demanda de oro físico cada vez es mayor. Asia, India y Oriente Medio se reparten aproximadamente el 66% de la demanda de oro físico y los Bancos Centrales siguen acumulando oro en sus reservas. En España, debido a la crisis, la demanda de oro físico se ha multiplicado en los últimos años y por ello es importante valorar qué porcentaje de nuestra cartera tenemos invertido en oro físico para proteger y diversificar nuestro patrimonio.
 
Una de las empresas que más ha crecido últimamente por la venta de oro físico es Lingoro, una plataforma especializada en la compra y venta en tiempo real de monedas y lingotes de oro físico de origen francés, además de proporcionar almacenamiento y custodia en cajas de seguridad de Suiza, Francia y Bélgica.
 
Si optamos por diversificar nuestra cartera con oro físico, podemos comprar tanto monedas como lingotes de oro fácilmente a través de la plataforma online que ofrece Lingoro y además podemos elegir en qué tipo de monedas queremos invertir y dónde las queremos depositar o guardar para así conseguir una mayor seguridad.

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23 comentarios (mostrando del 21 al 40)

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  1. #22

    Patricio1968

    Gracias por hablar del oro físico, les diré mi experiencia en el negocio del oro físico y responderé algunas preguntas que he leído, ¿es posible tener oro físico en casa?, por supuesto que si y lo mas curioso que lo puedes recibir por DHL, en mi caso tengo un lingote de 10g de 24k de la refinería ARGOS HERAEUS de Suiza con su respectivo certificado de pureza Feingold 999.9, existen mas refinerías como por ejemplo UNICORE de Belgica, Emirates Gold de los Emiratos Arabes, Munze Osterreich de Austria y la otra que conozco es la Perth Mint de Australia, para mi ha sido un buen plan de inversion y como negocio muy bueno, respeto todas las opiniones vertidas en este foro, pero a mi me ha dado mucho resultado invertir en oro físico, oro comercial de 24k.

  2. #28

    Ufano

    en respuesta a Amparo Sisternes
    Ver mensaje de Amparo Sisternes

    ¿Qué empresa recomendarías actualmente para la compra de oro físico? Una empresa en la cual sea posible y fácil llevarte el dinero contigo y almacenarlo tú en el lugar que creas más oportuno.

    Saludos.

  3. #29

    Amparo Sisternes

    en respuesta a Ufano
    Ver mensaje de Ufano

    Hola,

    Como empresa concreta no destacaría ninguna. Solo comentarte que los bancos suizos depositan el oro en el Banco Central Suizo y los que gestionan a grandes patrimonios dan órdenes de compra - venta con diferenciales muy pequeños spot. Pero si compras a través de estos bancos lo tienes que declarar en el Modelo 720. Los bancos españoles pueden hacer la misma operatoria pero se aprovechan de los diferenciales tan elevados que ofrecen, entre el 10 y el 12% y suelen cobrar diferenciales superiores al 5%.

    Saludos,

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  • Liz Amaya

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