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Etiqueta "bolsa": 133 resultados

Las 4 Patas que debe tener cualquier Inversión que hagas

Siempre que hagamos cualquier inversión tendremos que valorar multitud de variables. Esto es lógico hacerlo pues si no lo hacemos estaríamos apostando en vez de invirtiendo. En este artículo te detallo un resumen de lo mínimo que se debería ver en una empresa para valorarla correctamente.

Son 4 patas que reúnen lo más importante a ver en una empresa.

inversión

1- La primera de ellas es: Empresa Fuerte

Que sea una empresa fuerte es que lleve tiempo mejorando constantemente, que tenga poca deuda, que tenga suficiente liquidez, etc. En general es invertir en empresas realmente sólidas que puedan capear perfectamente un ciclo bajista de la economía. Este tipo de empresas lo hará bastante bien en momentos malos de la economía y notablemente bien en momentos buenos de la economía, por lo que es fundamental que cada inversión o cada compra que realices te fijes en la fortaleza de la empresa.   Leer más

9 razones para fijarnos en empresas que reparten dividendos

Actualmente existen razones de peso para fijarnos en un primer momento en empresas que repartan dividendos. Estas razones están explicadas en el libro de las 7 leyes de la inversión por dividendos, pero aquí te detallo la mayoría de ellas. Ahora bien, ten cuidado de no cometer errores al invertir en dividendos y tampoco en obsesionarte con los altos dividendos.

dividendos

1- Las empresas con pagos regulares de dividendos son un activo productivo.

Las empresas que año a año reparten dividendos, nos generan unas rentas consistentes y hacen que nuestra inversión tenga sentido, no solamente por las apreciaciones del capital que puedan producirse, sino por ver en nuestra cuenta parte de los beneficios que ha generado la empresa. La empresa luego irá como tenga que ir, pero el dinero estará en nuestro bolsillo.   Leer más

Ratios Financieros: Qué son y cómo utilizarlos

En el artículo de hoy vamos a ver qué son los ratios financieros y cómo utilizarlos para saber si una empresa está bien o de lo contrario, hay alguna parte que falla.

Ratios financieros

¿Qué es un ratio financiero?

Los ratios financieros son comparativas entre dos o más variables de una empresa. Así pues pueden haber muchos ratios financieros pues las magnitudes que se puedan relacionar son abundantes. Cuestión a parte es si el ratio resultante nos será de ayuda o no.

¿Y para qué nos sirven los ratios financieros?

Sirven para hacernos una idea de si la empresa que estamos analizando tiene aparentemente buena pinta o no para invertir. Luego tendríamos que entrar dentro de las cuentas para corroborar la información que nos muestran los ratios, pero de buenas a primeras nos va a dar mucha información útil.   Leer más

Cómo invertir en dividendos sin cometer errores

Invertir en dividendos, esa estrategia que tanto gusta a mucha gente pero que muchos siguen haciendo mal. La inversión en dividendos es algo que llama mucho la atención, ya que cuando comprendemos su lógica, a todos nos parece muy atractivo ser poseedores de grandes empresas poniendo a trabajar nuestro dinero para generar rentabilidad.

Pero empecemos por el principio...

 

¿Qué son los dividendos?

El dividendo es la parte del beneficio de la empresa que sale de la compañía y se reparte entre los socios de la empresa. Es decir, cuando una empresa genera beneficios puede hacer varias cosas: pagar deuda, reinvertir en el negocio, repartir una parte del beneficio entre todos los accionistas... Pues bien, hablamos de esta última opción.

Hasta aquí nada mal. Ahora bien existen muchas creencias erróneas acerca de los dividendos y hay que ser conscientes de ello si nos planteamos poner a trabajar nuestro dinero con una estrategia de inversión en dividendos.     Leer más

Análisis Fundamental de Altria “MO”

Hoy toca hacer un análisis fundamental de Altria. Para quien no conozca la empresa, Altria es una de las empresas del sector tabacalero más grandes e importantes del mundo. No únicamente tiene negocio en el sector del tabaco, sino que también tiene participaciones en empresas importantes de bebidas como Ab in Bev.

analisis fundamental de altria

Actualmente su mercado es el Estadounidense, por la escisión que se hico entre Philip Morris y Altria. Esta escisión trabajaría el mercado Americano Altria y Philip Morris los países emergentes e internacionalmente.

La marca más conocida de la empresa es Marlboro. Son muchos años de trabajo para crear un buen branding para la empresa.

Recientemente se ha embarcado en compras de empresas de cannabis y de cigarrillos electrónicos.

Los riesgos más altos que esta empresa tiene son varios:   Leer más

Gestión mediante Opciones Financieras en Altria (MO)

Hace un par de semanas comentábamos los pasos que yo daría si tuviese que volver a empezar de nuevo para aprender a invertir en bolsa. En ese artículo, razonaba una operación que había hecho en mi propia cartera. Ahora mismo es posible gestionar la operación mediante opciones financieras.

Primero de nada el artículo donde muestro la operación que realicé a principios de octubre.

Entré directamente comprando acciones y vendiendo puts. Las puts has he cerrado con casi todo el beneficio posible y tengo 300 acciones que podemos gestionar con opciones financieras.

¿Cómo vamos a gestionar la posición con opciones financieras?

Existen muchísimas formas de gestionar una posición con opciones. Si estás un poco verde en la materia échale un ojo a este articulo sobre opciones financieras: Opciones financieras, Qué son y por qué deberías conocerlas. Vamos a ver cómo estamos a día de hoy:   Leer más

Inversiones inmobiliarias vs inversiones en bolsa: ¿Qué es mejor?

Es el eterno debate. Cuando te planteas invertir el excedente de tu ahorro, esta puede ser una de las primeras preguntas que muy posiblemente te formularás, ¿Son mejores las inversiones inmobiliarias o las inversiones en bolsa ?

Normalmente todos caemos al principio en los mismos inconvenientes y las mismas ventajas, pero en mi humilde opinión, estas ventajas o inconvenientes no se pueden valorar correctamente sin sentarse y estudiarlas concienzudamente (y si es con un asesor fiscal al lado, mejor).

¿Qué miramos todos? Que si la bolsa es más líquida, que si con inmuebles es más difícil diversificar, etc. Y no es que no sean elementos importantes, claro que lo son, pero una vez más en el mundo de las inversiones no vemos lo que realmente importa y lo explicaré con ejemplos propios para que puedas entender a qué me refiero.   Leer más

Aprender a invertir en bolsa paso a paso

Existen miles de formas de aprender a invertir en bolsa. En este artículo pretendo explicarte una forma lógica y razonable para evitarte muchos disgustos y que consigas tus objetivos sin perder el tiempo en cosas que no funcionan.

Está claro que no hay únicamente una sola forma correcta de aprender a invertir en bolsa. Existen millones de formas que no te servirán para que tengas una buena forma de aprender a invertir en bolsa y habrán unas cuantas que sí te servirán.

Podrás elegir entre mercados, entre formas de análisis, que si análisis técnico, análisis cuantitativo, value investing, matemático, de oferta y demanda, etc. Pero sin una guía estarás perdido sin saber qué puede funcionar y qué no. Lo que pretendo con este artículo es arrojar un poco de luz sobre las cosas que realmente me han funcionado y que muy probablemente también te puedan servir.   Leer más

Opciones Financieras: QUÉ son y POR QUÉ debes utilizarlas

opciones financierasSi no es la primera vez que lees este blog probablemente sepas que mi operativa se basa en el uso de las opciones financieras.

Me apasionan.

Y creo que es un gran desconocido al que debes empezar a conocer por el bien de tus inversiones en bolsa.

En el artículo de hoy vas a aprender qué son, los tipos de opciones que existen y por qué debes empezar a usarlas a la hora de invertir.

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¿Qué son las opciones financieras?

Las opciones son un derivado financiero en el que se acuerda un contrato por el que el Comprador tiene el Derecho de comprar o vender un valor a un precio determinado y hasta un periodo de tiempo concreto.

Si te has quedado igual no te preocupes porque lo vas a entender mejor ahora cuando conozcas los tipos de opciones que hay.

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¿Qué tipos de opciones financieras existen?

A priori existen dos tipos de opciones: Call (de compra) y Put (de venta). Pero estas a su vez se subdividen en dos, por lo que obtenemos finalmente 4 tipos de Opciones Financieras:

1- Long Call:

Da el derecho al comprador de comprar la acción a un precio de terminado en un plazo de tiempo determinado.

Es como por ejemplo cuando se hacen contratos con opción a compra en inmuebles: Si un inmueble me lo quiero quedar dentro de un año por 100.000€ y firmo una opción de compra por 5.000€. Transcurrido ese año puedo decidir si ejerzo la opción o no. Si el precio del inmueble en un año ha bajado a 80.000€ no ejerceré mi opción para comprarlo a 100.000€, simplemente dejo expirar y pierdo 5.000€ (pero no 20.000€). Imagina que puedo vender el piso por 120.000€. Pues entonces ejerceré la opción, porque compro a 100.000€ + la prima de 5000€ pero vendo el piso por 120.000€. Bº de 15.000€

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2- Short Call:

En el caso de la Short call el vendedor tiene la obligación de vender la acción a un precio determinado en un plazo de tiempo determinado. Es justamente la contrapartida de la parte Long call. En este caso interesa que el precio no suba demasiado ya que es justo lo contrario esta posición que la anterior.

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3- Long Put:

En la Long Put el comprador tiene el derecho a vender la acción a un precio determinado en un plazo de tiempo determinado.

Un ejemplo de este tipo de contratos son los seguros del coche. Yo aseguro mi coche que vale 40.000€ a todo riesgo. Si ocurre cualquier contingencia el seguro me lo paga. Si el coste de la reparación cuesta 5000€ el seguro lo paga. Si cuesta 15.000€, el seguro lo paga. Si no tengo ningún problema habré pagado una prima al seguro. En el caso de las acciones es lo mismo. Si el precio de la acción baja y yo estoy largo en una put, me pagan.

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4- Short Put:

En la Short Put el vendedor tiene la obligación de comprar la acción a un precio determinado en un plazo de tiempo determinado.

Sería el modelo de una compañía de seguros (en este caso somos la compañía). Cobramos primas por asegurar unas determinadas acciones (vehículos en el caso de una empresa aseguradora).

Y ya está. No hay más. Con estas 4 patas se pueden crear multitud de estrategias distintas con opciones, unas más direccionales, unas menos, que se beneficien más de la volatilidad, menos, etc.

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¿Por qué debes empezar a usar las opciones financieras?

La principal característica de las opciones financieras es que sabiendo utilizarlas es bastante sencillo disminuir el riesgo y/o aumentar la rentabilidad en tus inversiones.

En un principio a todo el mundo le llama lo de aumentar la rentabilidad, pero en el transcurso de los años me he dado cuenta que es mucho más rentable centrarse en gestionar correctamente los riesgos que pueden surgir. Si se hace de este modo a medio/largo plazo los resultados son mucho más estables.

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¿Y cómo se disminuye el riesgo con las opciones financieras?

Existen muchas alternativas, bien sea a través de spreads (estrategias que combinan varios tipos de opciones financieras), trabajando las acciones individualmente con las opciones, bien sea en forma de cobertura de cartera, o bien bajando el coste en el que incurres al comprar tus acciones.

Si tuviese que escoger una palabra para definir las opciones financieras esta sería versatilidad. Versatilidad por la enorme ventaja que te da el poder ajustar una posición e intentar maximizar las probabilidades de sacar una rentabilidad razonable.

Otra ventaja que tienen las opciones financieras es que puedes trabajarlas tanto a largo plazo como a corto plazo. Desde unos pocos días hasta meses puedes utilizarlas, pues no habrá problema. Lo único que no funciona tan bien (o por lo menos pienso que hay mejores instrumentos para ello) es en intradía. Posiblemente aquí no sean la mejor opción.

profits-544953_640Una ventaja más que tienen las opciones financieras es que nos permiten invertir de forma no direccional. Esto significa que podemos ganar si el precio no se mueve y se queda en el sitio.

Por lo tanto, si una empresa lleva mucho tiempo en un lateral sin salir de él, ya no será escusa para decir que no se le puede sacar beneficio. Con las opciones puedes conseguir muy buena rentabilidad con estrategias delta neutral (buscas que el precio se mueva lo menos posible para maximizar beneficios).

Pero además esta direccionalidad es completamente ajustable en cada operación. Podemos ser ligeramente alcistas, muy alcistas, ligeramente bajistas, etc.

Esto nos permite acotar mucho más la operación y si por ejemplo no vemos muy probable una subida fuerte, podemos apostar por un desplazamiento más pequeño y de esta forma obtener más beneficios.

No te preocupes si no lo entiendes ahora todo. Es normal que al principio no lo entiendas muy bien e incluso no entiendas cómo es posible que tengan tantas ventajas. Poco a poco en los siguientes artículos irás viendo ejemplos de operaciones y te podrás ir formando una idea de cómo pueden ayudarte en tu cartera de inversión.

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Y ahora sí que sí,

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¿Por qué deberías incluir las opciones financieras en tu operativa?

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1- Permite obtener rentas periódicas.

El hecho de obtener unas rentas periódicas es algo que te aporta una rentabilidad extra en tu cartera año tras año y que no deberías pasar por alto. Se puede lograr a través de dividendos o a través de otras alternativas de inversión.

En mi caso cuando descubrí que gracias a las opciones podías obtener unas rentas periódicas no dudé en estudiarlas. De hecho a día de hoy tengo una estrategia muy muy muy simple y sencilla que me permite cobrar todos los meses una buena cantidad de cashflow para poder reinvertirlo en otras acciones u otras inversiones.

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2- Puedes sacar una rentabilidad positiva de una operación que va mal en beneficios.

Esto ya fue la guinda del pastel. Y sí, has leído bien, una operación que entra en pérdidas puedes sacarla en beneficios sin que el precio necesite cotizar a los niveles de precio donde se tenían beneficios.

Te pongo un ejemplo sencillo para que lo veas en este video:

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Curso Gratuito de Finanzas Personales

Hoy te traigo un Curso Gratuito de Finanzas Personales que perfectamente se podría vender por mucho dinero, ya que la información que contiene es todo lo necesario para mejorar la situación financiera de cualquier persona.

finanzas personales

Si tienes alguno de estos problemas, el Curso Gratuito de Finanzas Personales te ayudará muchísimo:

  • No sabes cómo podrás tener suficiente dinero cuando tengas que jubilarte.

 

  • No sabes si a día de hoy vas bien encarrilado con tus finanzas.

 

  • Se te hace muy difícil ahorrar todos los meses.

 

  • No sabes que es un colchón de seguridad ni cómo crearlo.

 

  • No sabes si has sido un derrochador en tu vida (hemos derrochado el dinero en tonterías o cosas que no necesitábamos).

 

  • No sabes lo que de verdad ganas al mes (hay gastos que muy posiblemente no los contemples)

 

  • No sabes lo que te cuesta en tiempo algunos gastos que consumes.

 

  • No sigues un presupuesto en tu casa para saber cuanto debes gastar en ocio, en gastos normales, en ahorro, en hipoteca, alquiler, etc. Ni sabes cómo crear uno.

 

  • No tienes ni idea de las diferencias que existen entre un activo y un pasivo. Y no la definición contable, sino la definición en finanzas personales.

 

  • No sabes cómo utilizar el interés compuesto para tener tu propia pensión sin ayuda del estado, o como complemento de la pensión del estado. O tan siquiera sabes lo que es el interés compuesto.

 

  • No tienes ni idea sobre invertir. Nunca te han explicado nada o piensas que en el mejor de los casos es como ir al casino a apostar a la ruleta.

 

  • No sabes las ventajas y los inconvenientes de cada tipo de inversión.

 

  • No sabes el momento en el cual con mucha probabilidad puedes llegar a vivir de tus inversiones sin depender de un salario. Es decir, en cuantos años puedes llegar a no necesitar un salario para poder vivir con el mismo nivel de vida que disfrutas ahora mismo.

 

  • No sabes cómo invertir exactamente con una estrategia que te lo diga todo.

Estos son los pasos previos de invertir. Si no podemos ahorrar, no sabemos cuánto nos podemos gastar en ocio, en una casa, en un coche, no sabemos ahorrar, etc, al final no podremos invertir y si no podemos invertir seremos uno más del rebaño que los políticos quieren que seamos.

Por eso desde aquí aporto mi pequeña miguita a la causa. Simplemente con ver la serie de vídeos que voy a enseñar en los próximos artículos y poner todas las enseñanzas en práctica, la vida financiera de cualquier persona mejorará irremediablemente. Sin más te dejo el primer vídeo del curso gratuito de finanzas personales. Puedes suscribirte en el botón de "suscribirse" de youtube para que no te pierdas ninguno de los vídeos tan interesantes que voy a compartir contigo:  

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Autor del blog
  • Imarlo

    Seguidor del Value Investing, Option trader y conocedor de la importancia de los cíclos económicos para una inversión rentable y sostenible. Director de Invest And Trading

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