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Blog Fondos de inversión

Los mejores fondos de inversión

Etiqueta "fondos de inversion": 2855 resultados

Acuerdo de formación entre el CISI y el Kenya Institute of Bankers

El Kenya Institute of Bankers (KIB) y el Chartered Institute for Securities & Investment (CISI) se han asociado recientemente con el propósito de desarrollar capacidades; mejorar el conocimiento, las habilidades y la experiencia apropiados, y promover la integridad y el comportamiento ético dentro de la profesión bancaria de Kenia.

A través de esta asociación, el KIB se comprometerá a ofrecer formación, como Centro de Formación Acreditado por CISI, para una serie de cualificaciones administradas por el CISI. Estas cualificaciones incluirán fundamentos de la gestión del riesgo de crédito, lucha contra la delincuencia financiera, gestión de la seguridad cibernética y riesgo en servicios financieros.

Las Valoraciones

Kevin Moore, director de Expansión Internacional del CISI, comenta: “Estamos encantados de anunciar nuestra asociación con KIB. Hemos compartido valores y objetivos: elevar los estándares profesionales para el beneficio final del individuo, el empleador y, lo que es más importante, el cliente. Trabajaremos juntos para desarrollar el conocimiento y las habilidades en áreas críticas para los bancos de Kenia, empezando por la seguridad cibernética y la gestión del riesgo de crédito”.   Leer más

Evento Buscando Valor Valencia 2019

El próximo 19 de septiembre Rankia celebrará en Valencia uno de los eventos más esperados del Value Investing, Buscando Valor, donde gestores y analistas de los fondos más importantes de España darán a conocer sus ideas de inversión.

evento buscando valor valencia

¿Qué es Buscando Valor?

Buscando Valor es el evento de referencia de Value Investing, donde numerosos gestores y analistas de los mejores fondos value de nuestro país se reúnen para dar a conocer Tesis de Inversión de compañías en las que invierten. Además, debatirán en una dinámica mesa redonda sobre sus distintos puntos de vista acerca de la situación del mercado y sobre las distintas filosofías que existen dentro del Value Investing.

Acudir a Buscando Valor significa:

  • Entrar en contacto y conocer a algunos de los gestores y analistas de los fondos de inversión que mayor capital gestionan en nuestro país gracias al cóctel networking post-evento.
  • Amplíar tus conocimientos sobre Value Investing y aplícalos en tu beneficio para obtener una rentabilidad superior al mercado.. La mejor manera de conseguir cada vez mejores rentabilidades se basa en la experiencia, y Buscando Valor ofrece la posibilidad de nutrirte de del conocimiento que atesoran ponentes con excelentes trayectorias profesionales.
  • Descubrir algunas de las mejores Tesis de Inversión en Valor que las grandes gestoras y talento han aplicado en diferentes países a nivel internacional.
  • Disfruta de una emocionante mesa redonda sobre diferentes visiones del Value Investing y de la situación del mercado.

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Invertir en Latinoamérica: ¿Cuáles son los mejores fondos?

Invertir en Latinoamérica puede parecer muy arriesgado, pero numerosos fondos de inversión españoles están intentando aprovechar la volatilidad que están sufriendo los mercados emergentes, y que puede dar lugar a interesantes oportunidades de inversión. Esta situación ha dado lugar a que una gestora de la talla de Bestinver haya decidido introducirse en el mercado latinoamericano, codeándose con otros fondos que llevan más de 25 años, como es el caso del fondo de Santander.

En este artículo vamos a analizar y comparar los distintos fondos españoles más destacados que centran su atención en latinoamérica. tomando para ello factores como las rentabilidades obtenidas, las compañías en cartera, las comisiones, la distribución geográfica y sectorial, y la distinta visión de mercado.

invertir en latinoamerica mejores fondos   Leer más

Mejores fondos Small Caps de España: ¿Baten al índice?

Después de publicar la Comparativa de las Carteras Ibéricas, hoy os traemos una comparativa de los fondos españoles que invierten en compañías Small Caps, diferenciando entre los fondos que invierten en toda Europa y los que se limitan a España. Son consideradas compañías Small Caps aquellas que tienen una capitalización bursátil inferior a los 2.000 millones de euros.

Hace dos años este tipo de fondos experimentó un gran auge, llegando incluso a salir anuncios de ellos en televisión, pero pasado el tiempo ¿cómo lo han hechos estos fondos? Analizaremos las características generales de los fondos, veremos cuál ha obtenido mejores rentabilidades, cuáles son sus principales posiciones, su distribución financiera y sectorial, las comisiones de cada fondo, y finalmente veremos si los fondos small caps españoles han batido a sus índices de referencia en los últimos años.   Leer más

¿Cómo inviertes según tu edad?

Millenails, Baby Boomers, Generación X… cada una tiene unas características de inversión diferentes, dependiendo de su edad, educación financiera o contexto de nacimiento. ¿Quieres conocerlas? ¡Sigue leyendo!

Ranconteur recoge en una infografía las diferentes formas de invertir dependiendo de la edad, a partir de los datos extraídos de varias gestoras de ámbito internacional.

Volatilidad en las carteras

Según datos de Schroders, las generaciones más jóvenes son más propensas a carteras volátiles: el 82% de los millenails (la generación nacida en la década de los 80 y hasta mediados de los noventa) han hecho cambios en sus carteras en 2019; por contra, la generación X (aquellos nacidos entre los 60 y 80) realizaron cambios el 69%; los baby boomers (nacidos entre 1946 y 1964) un 47% y la generación silenciosa (nacidos antes de los años 40), tan solo un 32%.   Leer más

Comparativa de las Carteras Ibéricas: Azvalor, Cobas, Magallanes, Horos y Bestinver

En los últimos años los fondos de inversión que siguen la filosofía del Value Investing han experimentado un gran auge en nuestro país. Sin embargo, algunos de los gestores más importantes de estos fondos no han surgido con esta nueva moda, sino que llevan muchos años aplicando con éxito este estilo de inversión en compañías de nuestro entorno más cercano, especialmente en compañías de España y Portugal, por la proximidad geográfica y cultural.

En este artículo vamos a analizar y comparar los distintos fondos españoles más destacados que centran su atención en compañías ibéricas. tomando para ello factores como las rentabilidades obtenidas, las compañías en cartera, las comisiones, la distribución geográfica y sectorial, y la distinta visión de mercado.

fondos value españa ibéricos

Comparativa de las Carteras ibéricas

Características Generales de las Carteras

  AZVALOR IBERIA FI COBAS IBERIA FI MAGALLANES IBERIAN EQUITY HOROS VALUE IBERIA FI BESTINVER BOLSA
Gestor de Referencia

Álvaro Guzmán   Leer más

AzValor: Carta trimestral para inversores (2º Trimestre 2019)

Estimado inversor,

La razón última de escribir una carta a nuestros inversores es ilustrar los resultados obtenidos. En nuestro mundo ideal, esta carta sería cada cinco años, pues es el horizonte mínimo al que nosotros invertimos. Entendemos, sin embargo, que nuestros coinversores deben tener la información necesaria para juzgar nuestro trabajo. Con ese espíritu abordamos estas misivas trimestrales. 

Fernando Bernad
Socio fundador y Codirector de Inversiones de Azvalor

 

A continuación, presentamos los resultados obtenidos y la comparación con los índices de referencia de nuestros principales fondos en la primera mitad de 2019 y, más a largo plazo, desde su lanzamiento a finales de 2015. La rentabilidad individual de cada inversor depende del valor liquidativo al que suscribió:   Leer más

Japan Deep Value: Carta trimestral para inversores (2º Trimestre 2019)

Japan Deep Value Fund, FI ha obtenido un rendimiento del -0.39% en el trimestre, un acumulado en el año del +5.06% y una rentabilidad desde inicio en agosto de 2016 del +29.07%. Con una volatilidad diaria anualizada del 11.24% versus un 14.65% del índice Topix de las principales acciones japonesas.

En los primeros seis meses de 2019, los grandes flujos compradores todavía no han hecho acto de presencia en la bolsa japonesa, lo que nos está permitiendo comprar aún más acciones a unos múltiplos inauditos, tanto en términos históricos en Japón como en términos relativos con el resto de bolsas mundiales. Asimismo, estamos acelerando nuestro trabajo interno de selección de nuevas compañías niponas que tengan al menos un potencial de revalorización equivalente o superior al que actualmente tenemos en cartera.   Leer más

Comparativa de Robo Advisors: productos, comisiones, seguridad y promociones

Después de haber realizado un análisis completo de algunos robo advisors como Indexa Capital, FinanbestInbestMe u Openbank; en este artículo vamos a hacer una recopilación y comparativa de los robo advisors más importantes.

Comparativa Robo Advisors 2019

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InbestMe: cómo abrir una cuenta, comisiones, carteras y rentabilidad

En este artículo te contamos todo lo necesario acerca de InbestMe. Sigue leyendo y conocerás todas las características de este gestor automatizado: cómo abrir una cuenta, ventajas y desventajas, comisiones, rentabilidad, carteras, y muchas cosas más.

¿Qué vas a encontrar en este artículo sobre InbestMe?

inbestme comisiones rentabilidades robo advisor

¿Qué es InbestMe?

Inbestme es un Robo Advisor o Gestor automatizado de carteras de inversión. Su doble misión es poner al alcance de cualquier inversor estrategias de inversión de alto nivel y, al mismo tiempo, aumentar su cultura financiera para que éste pueda tomar mejores decisiones financieras. Su proceso inversor está formado por dos factores claves:

  1. Largo Plazo. En InbestMe consideran que los robo advisors no son recomendables para los inversores que quieran conseguir grandes rentabilidades en el corto plazo. En InbestMe recomiendan invertir una cantidad que no vaya a ser utilizada en los próximos 3 años, ya que existe una gran volatilidad en el corto plazo y a largo plazo es la única forma de sacar partido de la tendencia alcista de los mercados.
  2. Algoritmos. Una de las bases de InbestMe es la automatización, que está basada en algoritmos. Estos algoritmos permite componer las carteras de una forma más rápida, eficiente y económica, sin necesidad de que intervengan en la inversión elementos que no aportan valor.

Planes de Inversión de InbestMe

  • Plan Strategic FI. Las carteras inbestMe Strategic FI son carteras formadas por Fondos Indexados diseñadas para alcanzar su mejor rendimiento en el largo plazo. su filosofía de gestión es realizar cambios en la composición sólo cuando el comité de inversión de inbestMe prevea cambios económicos que vayan a perdurar en el tiempo.
  • Plan Dynamic. Combinan dos segmentos de cartera, combinando por un lado una optimización estratégica de la cartera y la táctica. Un 50% de la cartera se basa en lo que definimos como el núcleo, es la misma estructura que una cartera inbestMe Strategic. El otro 50% de la cartera que llamamos satélite, puede estar 100% alineada con el núcleo o por el contrario con una distribución totalmente diferente.
  • Plan GO. La cartera inbestMe Go és ideal para jóvenes que quieran empezar a invertir desde solo 3.000 € sin costes de gestión desde los 18 hasta los 26 años. Los primeros 5.000€ están exentos de comisiones de gestión. es una cartera de ETFs escogidos con estrategias probadas de Premio Nobel, replicará el rendimiento de los mejores índices y mercados del mundo.
  • Planes Advanced. Permiten al cliente personalizar totalmente su cartera, que como cartera modelo parte de la base de los planes de la cartera inbestMe Strategic. Esta personalización se hace de forma online con nuestro modelo diseñado para que el cliente pueda parametrizar de forma fácil sus preferencias.
  • Plan Strategic ETF. Son carteras totalmente pasivas o indexadas, es decir constituidas por una combinación, de 10 ETFs (Fondos indexados cotizados) que siguen a índices. En estas carteras la distribución de activos está optimizada desde un punto de vista estratégico maximizando la diversificación con una visión a largo plazo.

Características principales de InbestMe

A continuación, te mostramos un resumen de las principales características de este gestor automatizado según los vehículos de inversión que presenta:

       
   Plan Strategic FI Plan Dynamic Plan Go Advanced ISR Strategic ETF Advanded Value
Inversión mínima 5.000 €

10.000 €

3.000 € 15.000 € 5.000 € 15.000 €
Tipos de Inversión

Gestión Indexada

Gestión Indexada Adaptativa Gestión Indexada para jóvenes de entre 18 y 26 años Gestión Indexada Socialmente Responsable Gestión Indexada (ETF) Gestión Indexada
Número de activos Hasta 13 fondos de hasta 4 gestoras diferentes Hasta 12 Hasta 11 Hasta 11 Hasta 11 Hasta 11
Costes Totales Desde 0,87% (5.000€) hasta 0,67% (1.000.000€) Desde 0,97% (10.000 €) hasta 0,72% (1,000.000€) 0,42% (hasta 6.000€), 0,87% (a partir de 6.000€) y 0,67% (1.000.000€) Desde 1,07% (15.000€) hasta 0,82% (1.000.000€) Desde 0,87% (5.000€) hasta 0,67% (1.000.000€) Desde 1% (15.000 €) hasta 0,75% (1,000.000€)

 

Ventajas e inconvenientes de InbestMe

A continuación mostramos un resumen de las ventajas y desventajas de InbestMe

Ventajas de InbestMe

  • Inversión Global: Inversión en fondos indexados de las gestoras más importantes a nivel mundial.
  • Oferta: Gran número de productos ofertados, combinando tanto fondos indexados como ETFs.
  • Diversificación: Carteras compuestas por una media de 10 activos distintos. Diversifican, no sólo en clases de activos y regiones, sino también en los proveedores de los diferentes activos (Fondos Indexados y ETFs).
  • Online: Alta 100% online a través de contrato electrónico. Solo necesitarás tu teléfono y un correo electrónico.
  • Productos especiales para jóvenes: En InbestMe tienen en Plan Go, que tiene menores comisiones para los jóvenes de entre 18 y 26 años.

Inconvenientes de InbestMe

  • Mínimo de inversión: de 5.000 € para empezar a invertir (carteras de fondos).
  • Amplia Oferta de Productos. En InbestMe tienen una amplia gama de productos que puede hacer más complejo elegir el que más se adecúa a nuestras necesidades de inversión.

 

¿Cómo funciona InbestMe?

El primer paso consiste en determinar cuál es tu perfil de inversor a través de un test online, para determinar cuál es el plan de inversión que encaja mejor con tu perfil. No se debe invertir el capital de la misma forma para una persona joven que quiere acumular capital o preparar su jubilación que otra con el objetivo de obtener un rendimiento a más corto plazo para hacer frente a una compra importante.

A continuación, desde InbestMe invertirán tu dinero en una cartera de fondos siguiendo modelos de inversión de Premio Nobel. Tu cartera estará totalmente optimizada de forma continua, reinvirtiendo los dividendos y reajustando la cartera para que el plan se mantenga como al principio.

Además desde InbestMe gestionan e invierten tus nuevas aportaciones, ya sea de forma puntual o programadas de forma recurrente. También implementarán una optimización fiscal inteligente en tu cartera, mediante algoritmos, operaciones inteligentes y el cálculo de las nuevas aportaciones óptimas para que tengas que pagar menos impuestos.

Si el resultado del test no es lo que querías y cambias de objetivos, desde Inbestme gestionan el cambio de la composición de cartera o de tu nuevo objetivo.

 

¿Es seguro invertir con InbestMe?

InbestMe está autorizada y supervisada por la Comisión Nacional de Mercado de Valores (nº 272), entidad pública suscrita al Ministerio de Economía que vela por la protección de los inversores en España, y registrada como Agencia de Valores. Además, también está adscrita al Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN), que tiene como finalidad ofrecer una cobertura de hasta 100.000€ a los inversores en caso de que la sociedad entre en concurso de acreedores o declaración de insolvencia por parte de la CNMV.

Además, en el caso de InbestMe, las carteras de ETF's estarán protegidas hasta 500.000$ en la SIPC (Securities Investor Protection Corporation) que incluye hasta 250.000$ en líquido. Esta garantía se deriva de la cuenta de valores abierta a tu nombre en Interactive Brokers. Esta cobertura protege al cliente ante la eventual quiebra de los diferentes agentes que participan en la custodia y gestión de tu cuenta.

inbestMe abre para el cliente una cuenta individualizada y personalizada en Interactive Brokers (para las carteras de ETFs) y en GVC Gaesco (para las carteras de Fondos Indexados) que actúa como plataforma de trading y custodio de las posiciones del cliente.

 

Rentabilidades de las carteras de InbestMe

Como es lógico, después de la seguridad, lo que más preocupa a los inversores es la rentabilidad.

Rentabilidad InbestMe Strategic

Rentabilidades en el primer semestre de 2019 para los distintos perfiles de riesgo de InbestMe.

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Rentabilidad acumulada desde el inicio en los distintos perfiles de riesgo de InbestMe.

inbestme comisiones rentabilidades robo advisor

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Rentabilidad anualizada desde el inicio en los distintos perfiles de riesgo de InbestMe.

inbestme comisiones rentabilidades robo advisor

La rentabilidad anualizada de un perfil promedio ha sido del 3,9% y el rango ha variado desde el 1,1% del perfil 0 hasta el 6,4% del perfil 10. Estas rentabilidades están casi igualando ahora mismo las rentabilidades esperadas medias de largo plazo que se dan como indicativas de sus carteras y que van del 0,9% al 7%.

Comisiones de InbestMe

       
   Plan Strategic FI Plan Dynamic Plan Go Advanced ISR Strategic ETF Advanded Value
Comisión de Gestión

Desde 0,45% (5.000€) hasta 0,25% (1M €)

Desde 0,55% (10.000€) hasta 0,30% (1M €)

0% (hasta 6.000€) y desde 0,45% (6.000€) hasta 0,25% (1M €)

Desde 0,55% (15.000€) hasta 0,30% (1M €)

Desde 0,45% (5.000€) hasta 0,25% (1M €)

Desde 0,55% (15.000€) hasta 0,30% (1M €)

Comisión sobre rentabilidad - 5% - - - -
Coste Trading y Depositaria

0,16%

0,20% 0,20% 0,20% 0,20% 0,20%
Coste Implícito ETF 0,26% 0,22% 0,22% 0,32% 0,22% 0,25%

Hay que tener varias cosas a tener en cuenta respecto de las comisiones:

  • Las nuevas aportaciones no tienen coste
  • El inicio de cartera o la cancelación no tiene coste
  • 1 retirada al mes no tiene coste
  • El coste de trading y depositaria
  • El coste de ETF es el coste medio

¿Cómo abrir una cuenta con InbestMe?

Cualquier persona física mayor de 18 años puede abrir una cuenta en InbestMe. En InbestMe aceptan la apertura de una cuenta desde la mayoría de los países del mundo de forma totalmente digital, excluyendo de la lista a EEUU, Japón, Australia y Hong Kong.

3 Pasos para invertir en InbestMe:

  1. Personalización. Contestar un test de 8 preguntas para poder evaluar tu perfil de riesgo y asignarte uno. Esto te permitirá elegir una cartera que sea adecuada a tu perfil. Ten en cuenta que cuando te piden datos (ingresos, patrimonio, etc.) no hace falta que des la cifra exacta, bastará con una aproximación.
  2. Registro. Para hacerte cliente de inbestMe deberás facilitarles en el proceso de registro tres tipos de información por cuestiones operativas y regulatorias: información sobre el tipo de cuenta, datos personales y datos financieros. Por cuestiones regulatorias y contractuales están obligados a seguir determinadas validaciones: necesitan que durante el proceso les anexes una prueba de identidad (DNI o pasaporte) y, para las cuentas de ETFs adicionalmente una prueba de residencia (por ejemplo un recibo); una vez validen tu email y teléfono, deberás firmar electrónicamente el Acuerdo de cliente.
  3. Transferir Dinero. La forma más rápida de dotar de fondos a tu nueva cuenta de inversión es enviando fondos desde tu cuenta bancaria ya que, normalmente, en 24/48 horas estará disponible. También se pueden traspasar fondos de inversión de otra entidad financiera u otro tipo de posiciones de una cartera existente.
 

 

Cursos de InbestMe en Rankia

Si quieres saber más sobre InbestMe, puedes consultar algunos de los cursos que hemos celebrado desde Rankia:

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