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Los mejores fondos de inversión

Mejores fondos de inversión sobre el Sector Financiero

El sector financiero está formado por los bancos, compañías de seguros generales, de vida, de crédito, gestoras de fondos de inversión y empresas de servicios de inversión en general. Los fondos de inversión sobre el sector financiero son una alternativa para invertir en este sector tan específico, y así captar su evolución futura. Encontramos varios fondos diferentes, así como ETFs sobre el sector Financiero dependiendo de a que área geográfica queramos tener exposición dentro del sector financiero, así como del tipología de empresa dentro del sector.

Mejores Fondos de inversión de renta variable Sector Financiero

 

Sector Financiero

 

Polar Capital Global Insurance Fund 

Polar Capital Global Insurance tiene por objetivo proporcionar beneficio total, invirtiendo, en todo el mundo, en acciones de sociedades del sector de los seguros. El Fondo Polar Capital Global Insurance invierte en acciones de sociedades que actúan en ámbitos diversos del sector de los seguros. Puede incluir sociedades de seguros generales, reaseguros, seguros de vida, intermediación de seguros y atención al asegurado. El Fondo trata de superar la rentabilidad de un índice de referencia, el MSCI World Insurance Index. Puede invertir en instrumentos financieros derivados con fines de cobertura, para reducir riesgos, gestionar el Fondo con más eficiencia o adquirir exposición a títulos de modo más eficaz.

  • ISIN: IE00B55MWC15
  • Índice de referencia: MSCI World Insurance Index
  • Patrimonio gestionado: 709 millones
  • Área geográfica: Global
  • Divisa: Euros

Polar Capital Global Insurance

Este fondo ha dado unos rendimientos en los últimos 5 años del 19,73% anual. Tiene un ratio de Sharpe de 1,56.

Fidelity Global Financial Services Fund 

El fondo  Fidelity Global Financial Services pretende ofrecer a los inversores un crecimiento del capital a largo plazo invirtiendo principalmente en títulos de renta variable de compañías de todo el mundo dedicadas a ofrecer servicios financieros a clientes privados e instituciones. El fondo invierte principalmente en acciones, estando concentrada la mayor parte de su inversión en USA pese a ser un fondo global. Toma como índice de refencia el MSCI World/Financials.

  • ISIN: LU0346388704
  • Índice de referencia: MSCI World/Financials
  • Patrimonio gestionado: 1170 millones
  • Área geográfica: Global
  • Divisa: Euros

Fidelity Global Financial

Este fondo ha dado unos rendimientos en los últimos 5 años del 15,23% anual. Tiene un ratio de Sharpe de 1,06, junto con una volatilidad del 13,74%

BlackRock Global World Financials Fund 

El BlackRock Global World Financials Fund trata de maximizar el crecimiento del capital,  expresado en dólares estadounidenses, invirtiendo en valores de renta variable cotizados de empresas con una presencia significativa en el sector financiero. Toma como índice de referencia el MSCI World/Financials. En sus posiciones tiene un peso cercano al 50% de USA y del 25% en Europa.

  • ISIN: LU0329593262
  • Índice de referencia: MSCI World/Financials
  • Patrimonio gestionado: 452 millones
  • Área geográfica: Global
  • Divisa: Dólares

BlackRock Global Funds

Durante los últimos 5 años el rendimiento del fondo ha sido de un 14,41% anual, con un Sharpe reducido, de 0,65 y una volatilidad de 19%

NN (L) Banking & Insurance 

El objetivo del fondo NN Banking & Insurance es el incremento del capital a largo plazo en USD invirtiendo en una cartera diversificada de acciones de empresas del sector financiero negociados en mercados desarrollados. El fondo invierte en bancos y aseguradoras de todo el mundo. El enfoque del gestor son empresas de gran capitalización con cash flow estable y buena gestión. El fondo se gestiona activamente según un benchmark propio. El fondo no cubre el riesgo de cambio de divisa.

  • ISIN: LU0332192532
  • Índice de referencia: MSCI World/Financials
  • Patrimonio gestionado: 161 millones
  • Área geográfica: Global
  • Divisa: Euros

NN Banking & Insurance

La rentabilidad en los últimos 5 años ha sido del 14,04% anual. Su volatilidad es del 13,92% lo que le lleva a un Sharpe del 0,92. 

JPMorgan Global Financials Fund 

El fondo de inversión JPMorgan Global Financials Funds tiene como objetivo obtener un rendimiento alto mediante la inversión principalmente en empresas de los sectores financiero, bancario, de seguros e inmobiliario (“compañías financieras”) a escala mundial. En sus posiciones el peso del USA es del 40%, seguido de Europa con un 12%. Su gestor es Simon Poncet desde 2008.

  • ISIN: LU0157186924
  • Índice de referencia: MSCI World/Financials
  • Patrimonio gestionado: 147 millones
  • Área geográfica: Global
  • Divisa: Euros

JPMorgan Global Financials

Rendimiento en los últimos 5 años del 12,23% anual. Ratio de Sharpe de 0,74 y una volatilidad de 17,11%.

Conclusiones

Existen muchas posibilidades de inversión dentro del sector Financiero. Debemos vigilar bien el tipo de empresas donde invierte cada fondo, así como su área geográfica específica, ya que le evolución del fondo dependerá en gran medida de su índice de referencia.

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  1. #1

    Filipides

    Estupenda selección de fondos, muy interesante a la hora de incluir el sector financiero en la diversificación de carteras

  2. #2

    revelu1943

    Me parece una seleccion muy interesante pero veo que la mayoria de fondos tienen una clara preferencia por USA y a mi me gustaria encontrar algun fondo con sesgo fundamentalmente Europa.
    Tengo varias preguntas al respecto:
    1.- Porque no se incluye en la lista a Robeco New World Financial Equity D LU 0187077481
    2.- Que fondos recomendariais con sesgo financials europa.
    3.- Pensais mejor un fondo para este mercado o un ETF (tipo ishares euro stoxx banks 30 )

  3. #3

    Daniel Pérez Alegre

    en respuesta a revelu1943
    Ver mensaje de revelu1943

    Hola Revelu,

    Si, pese a ser fondos globales todos tienen un sesgo importante por USA. Solemos limitar estas comparativas a 5, pero podría estar en la lista.

    El problema principal es el estilo de inversión. Pese a que todos sean RV sector finanzas hay diferencias importantes en el tipo de empresas que adquieren lo que afecta al rendimiento y dificulta la comparativa vs índice o categoría.

    Con los ETFs está el mismo problema, si quieres ese índice es una buena opción, pero si quieres tener un sesgo hacia algún tipo de empresa en concreto, quizá no encuentres el ETF que se ajuste.

    Saludos