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Siempre pasara lo que ya ha pasado una y otra vez

Novavax y otras hierbas… ¿Dónde dormir tranquilo?

Hace casi 3 años conocí a Novavax, un buen amigo me habló de ella y me la recomendó, me decía que era buenísima, que era un plan de pensiones con revalorización, que tenía fondos Barda (por si no lo saben, los fondos Barda tienen su origen en el monopolio que Microsoft tiene en sus terminales, tras lucrarse el señor Gates decide como si fuera un mecenas que empresas o proyectos son merecedores de su gracia) y que esta empresa sería una bomba y que con eso los ahorros crecerían exponencialmente.

Yo, que tengo el culo pelado ya, y sé que son las farmas, le pregunté:

-¿duermes tranquilo ahí?

Y me dijo que si, y bueno yo como buen amigo le intenté quitar la ilusión pero ya saben ustedes que nada peor que desilusionar a alguien.

Total que llegó Septiembre de 2016 y falló la fase 3 de un medicamento.

Los pobres inversores palmaron en un after hours, un 70% o así, vamos un caida severa de 8 dolares a 1 dólar con algo. Vamos lo normal de una empresa en la que se puede dormir tranquilo.

Existe un hilo en rankia realmente bueno, en el que hay expertos en la materia y que tienen mi reconomiento. Realmente esta empresa es muy volátil y existen afamados inversores que saben tradearla y que han sido capaces de ganarle mucho dinero, pero eso lo hacen vips, sin embargo los inversores sin tanto tiempo o capacidad no deben tocar esto, porque no pueden dormir tranquilos. Les paso el enlace en cuestión realmente es muy valido

https://www.rankia.com/foros/bolsa/temas/3387826-novavax-nvax-nuevo-comienzo

Verán todo esto viene, porque el lunes de la pasada semana, recibí una llamada de otro amigo, sus iniciales son JP, este hombre me llama y me dice:

-tengo 1000 euros ahorrados y quisiera ganar pasta en bolsa, ¿que me recomiendas?

-que te hagas un plazo fijo al 0.04% y al menos dentro de un año los seguirás teniendo

-pero a mi me han dicho que con un buen asesor y broker, aquí gana dinero hasta el más tonto

-si, es cierto hasta el broker más tonto se ganará tu dinero

-entonces, ¿le digo al del BBVA que me haga un plazo fijo?

-para ti si

Bueno, JP, es un inversor conservador, pero que harto de la represión financiera de los bancos centrales ya no sabe que hacer para sacar rentabilidad a sus ahorros. Como él, hay muchos pero cuando se meten en bolsa son carne de cañón.

Pero en fin, me quedé con su idea, y empecé a pensar, ¿Qué puede hacer uno de estos minoristas para dormir tranquilo?

Y en esas, el martes me llamó otro amigo, sus iniciales son  AC (este sabe más de bolsa, se arruinó con Terra) y me dice:

-tengo una filtración, un negocio claro, te lo digo para que lo aproveches tú también

-a ver, AC, ¿donde quieres perder dinero esta vez?

-que desagradable eres, es que dan ganas de no llamarte

-perdona, perdona, venga cuentame, cual es esa maravillosa empresa que te va a lucrar

-Novavax, dentro de muy poco saldrá el resultado de una fase 3, y se va al cielo

Directamente le corté, le pregunté por la familia, el trabajo, y me despedí cordialmente, asi que me meti en google, y me puse a buscar cual era la próxima vacuna de Novavax, y en efecto había otra vacuna, otra vez…

Automáticamente llamé a AC, había que desilusionarlo, y le dije lo que pienso de Novavax, ahora, ayer y mañana:

-Oye AC, escucha, mira Novavax ahora tiene por medio la vacuna ResVax, pero no me fio de la tecnología de esa empresa, ya falló gravemente en 2016, creo que esta empresa realmente es un cuento, nunca les saldrá nada porque creo que es la tecnología con la que desarrollan sus vacunas la que falla, y todas irán fallando una tras otra, a pesar de que la empresa es real, y no es un pufo, el producto no va a funcionar, sin duda puedo estar en un error, y funcionar, pero ¿merece la pena que no duermas tranquilo?, yo no veo posible que salga, pero puede salir claro, pero el riesgo es innecesario para ti. De hecho la otra vez ya pasó lo mismo.

-Bueno también puedo con el ahorro que he generado reducir hipoteca, que tengo dos.

-Mejor reduce deuda, porque esa viene cada mes, sí o sí.

-Ok, eso haré, tengo demasiada deuda, me he comprado demasiado inmueble.

Bien, mi buen amigo AC, no compró y ha ido a su banco a amortizar hipoteca con el ahorro generado, tras sangre sudor y lagrimas en un trabajo que no le gusta, pero que realiza muy profesionalmente.

Y hete aquí, que el jueves 28 de febrero en premarket, ya se ve el desastre, la vacuna falla en fase 3, otra caida de más o menos el 70%. Nada, es el “far” nasdaq, es lo que hay allá cada cual.

Soy consciente que hay muchos inversores pillados en esa acción, pillados en 2016, o pillados ahora en 2019, y me sabe muy mal por ellos, y lo que peor me sabe es que yo me he lucrado en esta acción en sus caidas comprando cuando se ven estos destrozos, buscando el típico rebote de gato muerto.

Es que esta farma, solo sirve para tradear, a eso quiero ir, un inversor novel, jamás debe aparecer por aquí, no debe meter aquí sus ahorros, aquí solamente los inversores con el culo pelado, pueden tradearla comprando cuando se da estos viajes. Y despues olvidar, aquí no se duerme tranquilo.

A ver, si conocen algo de Novavax, ya saben que va a pasar ahora, travesía en el desierto, con rebotes y subidas, y rápidamente, la empresa se centrará en la siguiente vacuna, que en este caso será NanoFlu, y eso la calentará y subirá lo mismo a los 2 dolares o más, y llegará la fase 3 y fracasará y zas otro desastre.

Bien está claro que este no es sitio, pero donde pueden meter sus ahorrillos mis amigos JP y AC, porque está claro que un plazo fijo al 0.04% es esencialmente una burla del banco comercial al cliente. Seguro que habrán muchos fondos donde meter la pasta, su banco amigo les ofrecerá unos cuantos, que tambien es facil les pierdan un 25% en un año, y entonces les dirán lo de, es que la bolsa es así, mientras el colocador se lleva su 5% por colocarles cualquier basura que le hayan dicho (así colocaron las preferentes a los abuelitos)

Bueno y que pueden hacer, pues no complicarse, estamos hablando de inversores aversos al riesgo, que además no tradean, y que basicamente compran y se dedican a cobrar dividendos, y si en el camino se encuentran con una fuerte revalorización pues pueden vender, pues entonces amigos, búsquense un blue chip y cómprenlo barato, les dará unos dividendos muy por encima del plazo fijo, en esencia 100 veces más altos que el plazo fijo, y pueden encontrarse una revalorización con el tiempo, que el plazo fijo no les dará, un ejemplo de esto es nuestro maravilloso Banco Santander. Por supuesto diversifiquen, no pueden meter ahí ni en ningún sitio todos sus ahorros, porque nada absolutamente está exento de riesgos, pero si pueden meter un % de su ahorro ahí y dormir tranquilos por la noche.

El patrimonio neto de Santander a 31/12/18 es de 107.361.000.000, su equipo directivo es digno de elogio, en concreto su CEO, que está en el cargo desde el aciago día que la parca fichó a D.Emilio Botín, lleva desde 2015 al frente y ha hecho crecer el patrimonio un 20% en este tiempo. Absolutamente diversificado, y con una política de adquisiciones orientada a aumentar el valor del accionista a coste 1 euro, como hizo con popular.

La única crítica que se le puede hacer es que los dividendos los paga con papelitos en vez de con efectivo, y habrá quien dirá que mientras creen valor y el beneficio por acción este estable (que lo está) tampoco pasa nada, hombre si en vez de ampliaciones de capital hiciera recompras de acciones pues la cotización estaría mas arriba.

Pero en todo caso, lo que yo planteo a estos inversores noveles, que buscan una alternativa a los plazos fijos indignantes de la banca y no quieren que les endosen fondos de inversión que van a palmar pasta, bien pueden estar esperando el momento en que valores como este estén baratos. Pondré hasta una referencia, santander a 4 euros es compra, su valor en libros ronda los 6.50 euros, bueno esto es value, seguro que los value se tiran de cabeza. Ah no que prefieren duro felguera y arytza…

El tema es bien sencillo, dejan la orden de compra puesta a 4 euros, hace un mes, el 4 de febrero o bien el 8, tuvieron la ocasión de cogerlo a ese precio, lo compran, y se dedican a cobrar dividendos, que a esos precios de compra son muy interesantes, y se esperan a que en algún momento tenga la revalorización que deseen, no importa si durante un tiempo está a 3.50 euros, ustedes tienen un bono que cotiza, ya llegará a su precio de salida, que puede ser 5 euros o 6, y mientras cobran un dividendo la mar de decente.

Realmente la CEO, educada en la city londinense es una profesional si existiera en el mundo empresarial algo parecido a la beatificación de la Iglesia Católica, con Ana Patricia Botín habría que hacerlo

En fin como nos cantaban los lobos en la cancion del mariachi “soy un hombre muy honrado que me gusta lo mejor”, y lo mejor es comprar bueno de verdad a precio decente (¿acaso el ídolo de los value no estaría de acuerdo?, pero ellos no lo hacen), en fin “ay mi morena de mi corazón”, gran trabajo CEO.

 

 

P.D. Se trata de que AC y JP no pierdan su dinero financiando empresas del nasdaq, que no son su plan de pensiones sino sus cadenas al trabajo, no pueden dormir tranquilos así, y sin embargo con esta alternativa si pueden hacerlo, claro que no multiplicarán su dinero por 5, pero es que no lo van a hacer en ningún caso, como mucho lo pueden dividir por 5 con Novavax. Es una apuesta muy sencilla, nada compleja, recuerden a Mies van der Rohe, “menos es más”.

Disclaimer

El forero theveritas, no está autorizado para aconsejar a nadie a vender sus acciones del Nasdaq, realmente no está claro que lo hagan porque son unos adictos, pero eso no es invertir, aquí se les encamina hacia una inversión mas serena y aburrida pero inversión, no adicción.

 

  1. #1

    Pedroluisfer

    Si. El Santander aumentó su patrimonio a costa de llevarse el Popular por un euro. Quieromidinerosrjuez.

  2. #2

    theveritas

    en respuesta a Pedroluisfer
    Ver mensaje de Pedroluisfer

    Eso es un hecho.
    Una de las causas del aumento del patrimonio neto es comprar así

  3. #3

    Mikelone

    Interesante aportación como siempre!
    Respecto a entrar al Santander, hace tiempo leí esta estrategia que me pareció interesante, y estaba esperando el momento de poder hacerla, quizás ahora es ese momento.
    http://estrategiasconopciones.blogspot.com/2012/04/apalancarse-en-la-subida-sin-asumir.html?m=1
    En el post, lo hacen con Telefónica, pero se podría intentar hacer con San, siempre y cuando haya algo de movimiento en las opciones del 2022.
    Y bueno, personalmente esperaría un poco, porque me da que va a haber bajadas inminentes en toda la renta variable (el DAX está justo estos días en la línea clavicular del HCH y tiene muchas papeletas de irse abajo) y por mucho que el San a 4 este a buen precio, si todo baja, Santander también bajará.
    Conclusión, se podría ir empezando con la estrategia de venta y compra de opciones a estos precios, pero dejando pólvora almacenada para cuando haya bajadas, que las habrá...
    Saludos y gracias por el post!

  4. #4

    theveritas

    en respuesta a Mikelone
    Ver mensaje de Mikelone

    Sin duda lo que dices es cierto
    Es más estoy de acuerdo en lo de la posible caída
    Pero este post tiene un horizonte temporal muy amplio y se refiere a la comparación entre lo que hacen los JP Y AC de turno y lo que deberían hacer
    Estos compra y espera no son capaces de operar opciones, simplemente son only long, y oye hay muchos muchos así
    Pues para esos y que además operan poco les diseño esa simple estrategia a ver si así evitan creerse Gordon gecko y dejan de invertir en empresas de riesgo elevado que los despluman
    Muchas gracias por el aporte

  5. #5

    Mikelone

    en respuesta a theveritas
    Ver mensaje de theveritas

    Bueno, si les explicas a JP y AC, que con una sencilla estrategia que a fin de cuentas también es buy and hold (pero lo que se compran son opciones en vez de acciones) pueden ganar el doble o triple, sin arriesgarse a perder mucho más que si compran ahora las acciones en cash.

    Ahora mismo en meff, opción put, strike 4,3 y vencimiento Diciembre del 2022 está a 1,09, la call de mismo vencimiento y strike está a 0,54. Por lo que por cada put vendida se pueden comprar dos calls. Mismo riesgo y doble de posible ganancia.
    Si subes un poco el strike, 4,6 por ejemplo, por cada put se podrían comprar 3 call.
    Saludos

  6. #6

    Fernan2

    Hombre, si yo quisiera sugerirle a alguien una única acción y que aún así duerma tranquilo, nunca elegiría un banco... Nestlé o Berkshire parecen elecciones más apropiadas para algo así.

    (aunque lo normal es que acaben metiéndose en la trampa, les digas lo que les digas, pero bueno... a ti uno hasta te hizo caso!)

  7. #7

    theveritas

    en respuesta a Fernan2
    Ver mensaje de Fernan2

    Sin duda esas dos opciones son mejores que la que yo he planteado
    Aún así yo no sugiero una única acción, yo sugiero diversificar en muchas, pero muchas y seguro que alguna nos sale rana, pero es la forma de que pasado el tiempo la cosa nos salga aseada
    El post venía referido a que algunos inversores se leen los hilos y creen haber encontrado su plan de pensiones en raras cotizadas al otro lado del océano, lo que yo les propongo es que si tienen que hacer eso que se busquen blue chips baratos y lo conviertan en un bono y les pongo el ejemplo de Santander por su enorme liquidez y buena trayectoria, pero les he hablado de esa como pueden ser otras equiparables o incluso mejores, pero de lo que se trata es de que vean que no han de meterse en basura y crear un vertedero sino buenos valores y crear una cartera
    Sin duda lo ideal sería un ramillete de valores como los mencionados, pero desde luego antes que novavax mejor Santander que es la moraleja

    (Y si costó, pero se lo pude meter en la cabeza, costó algo de sangre pero entró)

  8. #8

    Latirus

    Yo estoy empeñado en convencer a uno que eso de tener Telefónicas(TEF) no funciona hasta el infinito y más allá. No sé que hace más daño, si hacer un MBA o ver la película de el lobo de Wall Street.

  9. #9

    theveritas

    en respuesta a Latirus
    Ver mensaje de Latirus

    A ver separemos conceptos, yo trato de diferenciar a novavax que por cierto hoy se está arreando otro viaje abajo, de valores razonables, pero es que yo a Telefónica no lo pondría al nivel de Santander o Inditex, por poner un ejemplo.
    Telefonica tiene la remora de pesimos gestores que la endeudaron hasta el exceso.
    Telefónica a mi no me interesa lo mas minimo.
    Y en cuanto a lo de lobo o un MBA, ciertamente ambos son caminos hacia el infierno.

  10. #10

    Josu7

    Si tuviera que decir otro Blue chip barato y con un dividendo decente. Diría BAYER. Lo creo, no lo sentenció.

  11. #11

    Latirus

    en respuesta a Josu7
    Ver mensaje de Josu7

    En principio la mayoría las empresas que hacen adquisiciones al final del ciclo alcista suelen pasarlo mal, suelen comprar a la competencia a precios sobrevalorados. Si encima compras Monsanto, una empresa con una reputación de envenenadora del medio ambiente y en pleitos por el glifosfato y lo que le queda por salir, lo llevas claro.

    Yo buscaría otra.

  12. #12

    1755

    JP y AC no saben lo que tienen al "tenerte a mano".
    En esa tesitura está una allegada. La mujer tiene iniciativa, y sólo quiere rentabilizar los ahorros, pero va cargada de TEF y bancos en máximos del pasado ciclo bursátil.

    Quiero recomendarle algo donde gane dinero sin demasiado riesgo y, en ese sentido estoy x sugerirle ENG o REE.
    Sin embargo me echa para atrás la crisis en ciernes, así que me contengo.

    Pero estoy contigo en que adquirir valores tipo "blue chip" en mínimos de su ciclo, puede ser la mar de interesante y rentable.
    Y en ese sentido la banca española debe doblar el beneficio en no mucho más
    de un año. La duda es si a la Banca le dará tiempo a aflorar ese porrón de beneficios que debe emerger como consecuencia del fin de los saneamientos antes de que estalle la crisis USA o no.
    Y en esas estoy.
    Salud

  13. #13

    1755

    en respuesta a Latirus
    Ver mensaje de Latirus

    Así es; parte de lo mal que le va a TEF y a BBVA, x poner 2 ejemplos concretos, tiene que ver con decisiones de inversión tomadas en la calentura del pasado ciclo bursátil.
    Lo mejor que se puede hacer con el dinero cuando no se sabe qué hacer con él es ponerlo a plazo fijo x 5 años.
    Pasado ese tiempo seguro que se nos ocurren ideas rentables y además tendremos recursos para llevarlas a cabo.
    Salud.

  14. #14

    Josu7

    en respuesta a Latirus
    Ver mensaje de Latirus

    Los pleitos y la reputación de Monsanto no están descontados de la cotización?

    Algún blue chip sin pleitos ni mala reputación?
    Cuál?

  15. #16

    Jtorres

    Lo de las farmas de yankilandia es un clásico. Recuerdo en mis inicios por el año 2006 cómo me divertía ver y seguir algunas de ellas. Todos los días subian o bajaban algunas un 50-60%, era interesante. Nunca me metí en ninguna de ellas, pero lo que le está pasando a novavax es más viejo que una peonza.
    Nuestro amigo Theve recomienda comprar "satanes" a cascoporro. Háganle caso, que me las quitan de las manos!
    Abrazos.

  16. #17

    theveritas

    en respuesta a Jtorres
    Ver mensaje de Jtorres

    Las farmas del Nasdaq.
    Los casinos de Macao.
    Creerán que los estoy comparando y no, simplemente pienso que los adictos al juego de Macao, empiezan apostando al Black Jack para pasar por la ruleta y finalmente creo que las máquinas Jackpot les permiten conectarse al Nasdaq y apostar en el

  17. #18

    theveritas

    A todo esto ayer novavax 0.631
    -10% y buscando mínimos históricos
    En fin es el “far nasdaq”

  18. #19

    Plomo90

    En Bolsa, como siempre en la vida, sentido común: invertir dinero que no haga falta y a largo plazo, simplemente.

  19. #20

    Espartaca

    Veo a Novavax en 0.60, y a pesar de que se que es arriesgado, no crees que todo tiene un precio ?

Autor del blog

  • theveritas

    En fotografía dicen: "si lo has visto, no has hecho la foto" Pues en bolsa igual.

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